• РЕГИСТРАЦИЯ

Конец матрицы близок как никогда! Чувачки-то уже поделили пирог! Вот, он, тот самый булгаковский дом на 302-БИС, где состоялся бал у сатаны. А где закопан Понтий Пилат? В швейцарском Люцерне

АЛЬТАИР
В КОНЦЕ КАК В НАЧАЛЕ
9 апреля 19:31 5 2172

БАЗЕЛЬ-3: РЕВОЛЮЦИЯ, КОТОРУЮ ОПЯТЬ НИКТО НЕ ЗАМЕТИЛ

Пока профаны смотрели на Украину, США и Китай, главное случилось в Швейцарии

Настоящие революции делаются не на площадях, а в тиши кабинетов, и потому произошедшую 29 марта 2019 года мировую революцию никто не заметил. 

Лишь по периферии информационного поля прошла небольшая волна, и импульс угас, потому что ситуация описывалась в терминах, непонятных широким народным массам. 

Никаких там "Свобода, равенство, братство", "Родина или смерть" или "Власть Советам, мир народам, хлеб голодным, заводы рабочим, земля крестьянам" - никаких этих шедевров мирового популизма использовано не было. 

И потому то, что произошло, в России поняли несколько человек. 

И дали такие комментарии, что массы их или не дослушали, или не дочитали до конца. 

Или дослушали, но ничего не поняли.

А напрасно, потому что мир изменился так кардинально, что впору Натану Ротшильду, смяв в руке кепку, забраться на бронированный Роллс-Ройс, и прокричать с него на всю Вселенную: "Товарищи! Всемирная революция, о необходимости которой так долго говорили революционеры, свершилась!" 

И он был бы полностью прав. 

Просто результаты революции будут реализованы медленно, и потому они незаметны для населения. 

Но последствия тем не менее скоро увидят абсолютно все, вплоть до самой последней кухарки, даже не стремящейся научиться управлять государством.

Революция эта называется "Базель III", и совершена она Банком международных расчётов имени небезызвестного Бернарда Баруха. 

Суть её в следующем: БМР руководит МФВ, а тот, в свою очередь, центральными банками всех стран. 

Орган такого контроля называется БКБН - Базельский комитет по банковскому надзору. 

Это вам не какой-то завалящий Госдеп США или сявочный Конгресс американских секторов. 

Это вам не тупой Пентагон, мелкий Минфин, бегающее на подхвате ЦРУ или Дом колхозника под названием "Белый дом".

Это даже не распоряжающиеся всем этим "богатством" банки Федеральной резервной системы США. 

Это Правительство их всех вместе взятых. 

То Правительство, о назначивших которое лицах и вовсе в мире не говорят вслух. 

А если и говорят, то или в пустоту, или лишаются языка вместе с головой. 

А скорее всего и вовсе до этой стадии не доходят.

БКБН - это Политбюро мира, чьим Генсеком по слухам является товарищ Барух, а подпольный состав ЦК и вовсе засекречен. 

У него есть много эвфемизмов, самый адекватный из которых - "Цюрихские гномы". 

Так называют швейцарских банкиров, и то не хозяев коммерческих банков, а именно тех самых сидящих в швейцарском городе Базеле невзрачных мужчин, напасть на которых не смел даже Гитлер, присоединявший к Рейху весь мир, но всю войну сохранявший нейтралитет со Швейцарией.

 А ведь, как известно, в Швейцарии, кроме швейцарских стрелков, толком армии и нет. 

Кого же так боялся бесноватый фюрер?

Тем не менее, вышедшие 29.03.19 г. "рекомендации" БКБН со щелчком каблуков немедленно приняли к исполнению все Центральные банки мира. 

И наш Российский ЦБ - не исключение. 

Об этом есть даже сообщение пресс-службы ЦБ РФ, размещённое на официальном сайте ЦБ. 

Называется оно "О сроках внедрения Базеля III". 

Текст смотреть ниже - *

Ссылка на ЦБ РФ:

http://www.cbr.ru/press/pr/?fi...

Полный текст:

https://www.bis.org/bcbs/publ/...

Герб города Базель

Запланирована мировая революция была в 2017-м - (магия дат и цифр или просто совпадение?), а начата сейчас.

Суть её проста. 

В мире отменяется созданная в 1944-м в Бреттон-Вудсе и реформированная в 1973-м в Ямайке система монопольного долларового господства, где золото было признано утратившим силу эквивалентом мировых денег. 

Доллар и стал мировыми деньгами, а золото стало обыкновенным биржевым товаром, типа металла или сахара, торговавшихся в Лондоне на сырьевых биржах. 

Правда, определяли погоду тут всего три фирмы "Лондонского пула", принадлежащие и того меньшему числу хозяев, но тем не менее наполнителем доллара стало не золото, а нефть.

С тех пор мы живём именно в таком мире. 

Золото считалось резервом третьей категории для всех банков, от центральных до коммерческих, где резервы были прежде всего в долларах и облигациях США. 

Нормы Базеля III требуют увеличения прежде всего денежных резервов. 

Это связывало объёмы денежных ресурсов банков, которыми те могли совершать экспансию, но было вынужденной мерой для сохранения устойчивости мировой банковской системы, которая в кризис показала недостаточность.

В России ура-патриоты очень этим возмущались, требуя отказа от Базеля III, который называли признаком "отсутствия суверенитета". 

На самом деле это вполне обычное требование соблюдать мировые стандарты безопасности банков, которые становились жёстче, но так как мы не печатали доллары, то по нам это, разумеется, било. 

А так как альтернатива - это выход из мировых финансовых связей в полную изоляцию, то такую дурь, даже обозначенную ура-патриотами словом "суверенитет", наши власти, естественно, принять не пожелали. 

Назвать суверенитетом свободу сунуть голову в петлю - это, согласитесь, странная трактовка термина.

Решение Базеля III означало, что на балансах банков мира золото как резерв третьей категории оценивалось прежде в 50% своей стоимости. 

При этом все хозяева мировых денег торговали золотом не в натуре, а на бумаге, без перемещения реального металла, объёма которого в мире не хватало для реальных сделок. 

Делалось это для того, чтобы придавить цену на золото, держать её максимально низкой. 

Прежде всего именно в интересах доллара. 

Ведь доллар привязан к нефти, которая должна была стоить не ниже цены одного грамма золота за баррель.

И теперь всего навсего решили причислить золото не третьей, а к первой категории. И значит можно теперь его оценить не в 50, а в 100% своей стоимости. 

Это ведёт к переоценке валюты баланса и в применении к России означает, что нам теперь можно спокойно, на всех законных основаниях влить в экономику почти 3 триллиона рублей. 

Если точно, то 2,95 триллиона рублей или 45 миллиардов долларов по курсу плюс к нынешней валюте баланса. 

ЦБ РФ может влить эти деньги в нашу экономику на всех законных основаниях. 

Как он на самом деле поступит - пока не известно. 

Спешка тут без расчёта всех последствий сверхопасна. 

Хотя такая эмиссия считается неинфляционной, по факту всё намного сложнее.

В мире в течение нескольких месяцев пока ничего не изменится. Разворот будет очень медленным. 

У США золотой запас официально составляет 8133,5 тонн, но есть такое дело, как финансовый мультипликатор: на один золотой доллар банки печатают 20-30 бумажно-компьютерных. 

То есть США могут дополнительно получить официально всего 170 миллиардов долларов, а с учётом мультипликатора 4,5 триллиона долларов. 

Это объясняет, почему ФРС придерживает рост учётной ставки и пока сохраняет курс на снижение валюты баланса - опасаются скачка гиперинфляции.

Но свои золотовалютные резервы теперь переоценят все крупнейшие государства, держатели золота. 

Это Германия, Италия, Франция, Россия, Китай и Швейцария - страны, где золотой запас превышает 1 тысячу тонн. 

Заметьте - в этом списке нет надутой Британии. 

Её запасы меньше 1000 тонн. 

Эксперты подозревают, что возможно не случайно совпали даты выхода Британии из ЕС с датой Базеля III. 

Возросшая финансовая мощь лидеров Европы Германии и Франции способна полностью довершить разгром Британии на европейском континенте. 

Надо было уносить ноги как можно быстрее.

Таким образом нас можно вроде бы и поздравить - эпоха доллара, длящаяся с 1944 года по 2019 годы, закончена. 

Теперь золото восстановлено в своих правах и является не биржевым металлом, а мировыми деньгами наравне с долларом, евро и британским фунтом. 

Теперь золото станет дорожать, и его цена поднимется с 1200–1400 долларов за тройскую унцию до 1800 - 2000 долларов уже к этой осени. 

Теперь ясно, зачем Россия и Китай все эти годы так упорно переливали доходы от экспорта в рост золотых запасов. 

Сложилась ситуация, когда продавать золото в мире теперь не будет никто.

Впрыскивания дополнительных денег мировой экономике хватит на 3 - 4 месяца. 

В США эти деньги могут быть направлены на погашение астрономической задолженности по долгу. 

Возможно, это и было не последним мотивом такого решения Цюриха. 

Герб фамилии Песталоцци

Иоганн Генрих Песталоцци (нем. Johann Heinrich Pestalozzi, 12 января 1746, Цюрих — 17 февраля 1827, Бругг) — швейцарский педагог, один из крупнейших педагогов-гуманистов конца XVIII — начала XIX века, внёсший значительный вклад в развитие педагогической теории и практики.

Место работы - Цюрихский университет

Альма-матер - Цюрихский университет

Разработанная Иоганном Генрихом Песталоцци теория элементарного природосообразного воспитания и обучения представляет собой не только исторический интерес, но продолжает сохранять актуальность. Он первым высказал мысль о необходимости параллельного и гармоничного развития всех задатков человеческой личности — интеллектуальных, физических, нравственных.

Именно Песталоцци одним из первых указал на значимость развивающего обучения, базирующегося не на мёртвых азбучных истинах, а на непосредственном наблюдении и размышлении ребёнка под руководством учителя. По словам русского педагога К. Д. Ушинского, «идея развивающего обучения — великое открытие Песталоцци».

Особый вклад внёс И. Г. Песталоцци в методику первоначального обучения детей — обучения родному языку, письму, счёту, рисованию, гимнастике, а также в методику нравственного воспитания здоровой личности. Нельзя сказать, конечно, что эти методики в чистом виде могут быть использованы в наши дни, однако они представляют несомненный интерес если не конкретным набором предлагаемых Песталоцци упражнений, то самими принципами, положенными им в основу первоначального природосообразного обучения.

К. Д. Ушинский полагал, что «метод Песталоцци» является открытием, дающим право его автору считаться первым народным учителем[4]. И. Г. Песталоцци разработал общие основы первоначального обучения и частные методики начального образования. Его идеи развивали крупнейшие педагоги мира: К. Ю. Блохманн, Ф. В. А. Дистервег, Ф. Фребель, К. Д. Ушинский, А. А. Хованский.

Источник:

https://ru.wikipedia.org/wiki/...

Герб города Керчь

Крымский мост - хвост дракона или ключ для России к мировому трону.

Грифон - символ Керчи

Василиск из Базеля поселится в парке им.Баумана

В знак дружбы швейцарский город дарит Москве оригинальный фонтан

7 сентября 2012, на центральной площади cада им. Баумана откроют знаменитый базельский фонтан. Этот фонтан сделан в форме мифического василиска.

Подарок москвичам приехал из швейцарского кантона Базель-Штадт. Открытие фонтана пройдет в рамках Дней Базеля, которые снова начались в российской столице.

В чем тут фишка? Как будто бы в Москве нет своих фонтанов... Конечно, есть и немало. Но дело в том, что именно так выглядят типично швейцарские фонтаны. В Базеле их установлено около 30. И все изображают василиска. Фонтан-василиск - символ швейцарского города и его достопримечательность. Съездить в Базель и не сфотографироваться у фонтана - для туриста деньги на ветер.

По легенде базельцы победили могучего дракона и были так сильно вдохновлены своей победой, что сделали его эмблемой города. Но и на гербе Москвы тоже изображен дракон. Вот, оказывается, почему Москва и Базель города-побратимы. Есть у нас общая любовь к драконам.

Источник:

https://www.msk.kp.ru/daily/25...

Но главное всё-таки - это попытка выскользнуть из-под Пизанской башни падающего доллара. 

Так как доллар и нефть связаны, то рост цены золота потянет рост цены нефти. 

Сейчас баррель стоит столько, сколько стоит 1, 627 граммов золота. 

Рост цены вызовет обвал мировой экономики, где 85% денежной долларовой массы крутится в фондовых суррогатах типа акций, облигаций и трежерис. 

Связать такую дополнительную массу денег биржа уже не сможет.

Нефтяникам будет хорошо, даже, возможно, лучше всех, но недолго. 

Крах экономики из-за дорогой нефти станет крахом и нефтяников. 

Именно это - главная причина, по которой наши права на дополнительную эмиссию вполне могут оставаться неиспользованными в полном объёме, хотя подарок в таком виде полностью не проигнорируют. 

Майские указы Путина в нынешнем контексте понимаются совсем иначе. 

Россия убегает от нефтяной модели экономики всеми способами. 

Включая политические реформы и смену элит.

Однако, почему решение Базеля есть революция? 

Потому что уже с осени в мировой экономике начнётся финансовое наводнение. 

Это повлечет ускорение обособления от системы доллара со стороны России и Китая и крах экономик, полностью висящих на долларе - это страны-вассалы США. 

Им будет хуже всех. 

А это значит, что повод уйти на дистанцию между ЕС и США возрастёт в разы. 

Мир ожидает перекройка карты глобальных союзов.

И перекройка этих союзов будет проводиться далеко не в последнюю очередь военными методами. 

Или с их частичным использованием, но так или иначе, силовых аргументов в мире прибавится до уровня почти гарантированной войны. 

"Почти" - это наша надежда на спасение, так как США теряют все основные инструменты воздействия на этот мир. 

Кроме силы.

Но не для того "Цюрихские гномы" создавали этот мир, чтобы США его так просто превратили в радиационный пепел. 

США будут поливать холодной водой, как аварийный ядерный реактор, а мир вступил в полосу самых глобальных трансформаций за последние несколько столетий. 

Революция, о которой так долго говорили те, кто её ждал, и те, кто её боялся, началась. 

Просьба пристегнуть ремни и не курить, командир корабля и экипаж желают вам приятного полёта.

Источник:

http://www.iarex.ru/articles/6...

https://cont.ws/@alex-haldey/1...

* Центральный банк Российской Федерации (Банк России)

Пресс-служба

107016, Москва, ул. Неглинная, 12

www.cbr.ru

Информация

О сроках внедрения Базеля III

Базельский комитет по банковскому надзору (далее — БКБН) 7 декабря 2017 года опубликовал на сайте БКБН в сети Интернет документы, посвященные завершению работы над посткризисными реформами, входящими в пакет стандартов Базеля III («Basel III: Finalising post-crisis reforms»).

Базель III является ключевым элементом политики БКБН после мирового финансового кризиса 2008–2009 гг. и направлен на повышение устойчивости банковских систем в странах «Группы 20». В этой связи Банк России продолжает разработку и внедрение в российское банковское регулирование нормативных актов, основанных на стандартах БКБН, в том числе входящих в Базель III.

В рамках завершения разработки стандартов Базеля III БКБН принял следующие решения в отношении отдельных его элементов:

— завершение пересмотра стандартизированных подходов к оценке кредитного и операционного рисков в целях повышения их чувствительности к риску, а также сопоставимости нормативов достаточности капитала различных банков;

— ограничение использования подходов к оценке рисков на основе внутренних моделей в целях достаточности капитала, в том числе сокращение перечня подходов, которые могут применяться для расчета кредитного риска по отдельным классам активов (в отношении кредитных требований к корпоративным заемщикам, а также к финансовым организациям исключается возможность использования «продвинутого» подхода на основе внутренних рейтингов (далее — ПВР), в отношении долей участия в капитале полностью исключается возможность использования ПВР);

— введение постоянно действующего «порога» на отношение рассчитанной с использованием продвинутых подходов к оценке риска совокупной величины активов, взвешенных по риску, к аналогичному показателю, рассчитанному с использованием стандартизированных подходов (output floor);

— совершенствование действующих подходов к расчету показателя финансового рычага, в том числе введение надбавки (буфера) к нормативу финансового рычага в отношении глобально системно значимых банков.

Итоговый набор регуляторных требований к банкам, включающий в себя все изменения Базеля III, а также пересмотренные подходы к оценке рыночного риска, внедрение которых изначально планировалось на 2019 г., планируется к вступлению в силу с 2022 года. Банк России планирует внедрить соответствующие изменения в банковское регулирование Российской Федерации, в том числе в части регулирования рыночного риска, в сроки, предусмотренные БКБН.

В отношении порога на отношение рассчитанного с использованием ПВР размера активов, взвешенных по риску, к аналогичному показателю, рассчитанному с использованием стандартизированных подходов, БКБН опубликовал план-график поэтапного увеличения фактического значения порога до уровня минимально допустимого числового значения в размере 72,5% начиная с 1 января 2027 года.

Полный текст материалов БКБН на английском языке доступен в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка международных расчетов по ссылке:

https://www.bis.org/bcbs/publ/...

6 февраля 2018 года

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Источник:

http://www.cbr.ru/press/pr/?fi...

https://www.bis.org/bcbs/publ/...

Basel Committee

on Banking Supervision

High-le

This publication is available on the BIS website (www.bis.org).

© Bank for International Settlements 2017. All rights reserved. Brief excerpts may be reproduced or

translated provided the source is stated.

ISBN 978-92-9259-118-2 (online)

High-level summary of Basel III reforms iii

Contents

Standardised approach for credit risk .......................................................................................................................................2

Internal ratings-based approaches for credit risk.................................................................................................................5

Removing the use of the advanced IRB approach for certain asset classes ............................................

High-level summary of Basel III reforms 1

This note summarises the main features of the finalised Basel III reforms. The standards text, which provides

the full details of the reforms, is published separately and is available on the BIS website at

www.bis.org/bcbs/publ/d424.htm.

The Basel III framework is a central element of the Basel Committee’s response to the global

financial crisis. It addresses a number of shortcomings in the pre-crisis regulatory framework and provides

a foundation for a resilient banking system that will help avoid the build-up of systemic vulnerabilities.

The framework will allow the banking system to support the real economy through the economic cycle.

The initial phase of Basel III reforms focused on strengthening the following components of the

regulatory framework:

• improving the quality of bank regulatory capital by placing a greater focus on going-concern

loss-absorbing capital in the form of Common Equity Tier 1 (CET1) capital;

• increasing the level of capital requirements to ensure that banks are sufficiently resilient to

withstand losses in times of stress;

• enhancing risk capture by revising areas of the risk-weighted capital framework that proved to

be acutely miscalibrated, including the global standards for market risk, counterparty credit risk

and securitisation;

• adding macroprudential elements to the regulatory framework, by: (i) introducing capital buffers

that are built up in good times and can be drawn down in times of stress to limit procyclicality;

(ii) establishing a large exposures regime that mitigates systemic risks arising from interlinkages

across financial institutions and concentrated exposures; and (iii) putting in place a capital buffer

to address the externalities created by systemically important banks;

• specifying a minimum leverage ratio requirement to constrain excess leverage in the banking

system and complement the risk-weighted capital requirements; and

• introducing an international framework for mitigating excessive liquidity risk and maturity

transformation, through the Liquidity Coverage Ratio and Net Stable Funding Ratio.

The Committee’s now finalised Basel III reforms complement these improvements to the global

regulatory framework. The revisions seek to restore credibility in the calculation of risk-weighted assets

(RWAs) and improve the comparability of banks’ capital ratios by:

• enhancing the robustness and risk sensitivity of the standardised approaches for credit risk, credit

valuation adjustment (CVA) risk and operational risk;

• constraining the use of the internal model approaches, by placing limits on certain inputs used

to calculate capital requirements under the internal ratings-based (IRB) approach for credit risk

and by removing the use of the internal model approaches for CVA risk and for operational risk;

• introducing a leverage ratio buffer to further limit the leverage of global systemically important

banks (G-SIBs); and

• replacing the existing Basel II output floor with a more robust risk-sensitive floor based on the

Committee’s revised Basel III standardised approaches.

2 High-level summary of Basel III reforms

Standardised approach for credit risk

Credit risk accounts for the bulk of most banks’ risk-taking activities and hence their regulatory capital

requirements. The standardised approach is used by the majority of banks around the world, including in

non-Basel Committee jurisdictions.

The Committee’s revisions to the standardised approach for credit risk enhance the regulatory

framework by:

• improving its granularity and risk sensitivity. For example, the Basel II standardised approach

assigns a flat risk weight to all residential mortgages. In the revised standardised approach

mortgage risk weights depend on the loan-to-value (LTV) ratio of the mortgage;

• reducing mechanistic reliance on credit ratings, by requiring banks to conduct sufficient due

diligence, and by developing a sufficiently granular non-ratings-based approach for jurisdictions

that cannot or do not wish to rely on external credit ratings; and

• as a result, providing the foundation for a revised output floor to internally modelled capital

requirements (to replace the existing Basel I floor) and related disclosure to enhance

comparability across banks and restore a level playing field.

The revisions to the standardised approach for credit risk, relative to the existing standardised

approach, are outlined in Table 1. In summary, the key revisions are as follows:

• A more granular approach has been developed for unrated exposures to banks and corporates,

and for rated exposures in jurisdictions where the use of credit ratings is permitted.

• For exposures to banks, some of the risk weights for rated exposures have been recalibrated. In

addition, the risk-weighted treatment for unrated exposures is more granular than the existing

flat risk weight. A standalone treatment for covered bonds has also been introduced.

• For exposures to corporates, a more granular look-up table has been developed. A specific risk

weight applies to exposures to small and medium-sized enterprises (SMEs). In addition, the

revised standardised approach includes a standalone treatment for exposures to project finance,

object finance and commodities finance.

• For residential real estate exposures, more risk-sensitive approaches have been developed,

whereby risk weights vary based on the LTV ratio of the mortgage (instead of the existing single

risk weight) and in ways that better reflect differences in market structures.

• For retail exposures, a more granular treatment applies, which distinguishes between different

types of retail exposures. For example, the regulatory retail portfolio distinguishes between

revolving facilities (where credit is typically drawn upon) and transactors (where the facility is used

to facilitate transactions rather than a source of credit).

• For commercial real estate exposures, approaches have been developed that are more risksensitive than the flat risk weight which generally applies.

• For subordinated debt and equity exposures, a more granular risk weight treatment applies

(relative to the current flat risk weight).

• For off-balance sheet items, the credit conversion factors (CCFs), which are used to determine the

amount of an exposure to be risk-weighted, have been made more risk-sensitive, including the

introduction of positive CCFs for unconditionally cancellable commitments (UCCs).

High-level summary of Basel III reforms 3

Overview of revised standardised approach to credit risk Table 1

Exposures to banks

Risk weights in jurisdictions where the ratings approach is permitted

External rating AAA to AA– A+ to A– BBB+ to BBB– BB+ to B– Below B– Unrated

Risk weight 20% 30% 50% 100% 150% As for SCRA below

Short-term exposures

Risk weight 20% 20% 20% 50% 150% As for SCRA below

Risk weights where the ratings approach is not permitted and for unrated exposures

Standardised Credit Risk Assessment Approach (SCRA)

grades

Grade A Grade B Grade C

Risk weight 40%1 75% 150%

Short-term exposures 20% 50% 150%

Exposures to covered bonds

Risk weights for rated covered bonds

External issue-specific rating AAA to AA– A+ to BBB– BB+ to B– Below B–

Risk weight 10% 20% 50% 100%

Risk weights for unrated covered bonds

Risk weight of issuing bank 20% 30% 40% 50% 75% 100% 150%

Risk weight 10% 15% 20% 25% 35% 50% 100%

Exposures to general corporates

Risk weights in jurisdictions where the ratings approach is permitted

External rating of

counterparty

AAA to AA– A+ to A– BBB+ to

BBB–

BB+ to BB– Below BB– Unrated

Risk weight 20% 50% 75% 100% 150% 100% or

85% if corporate

SME

Risk weights where rating approach is not permitted

SCRA grades Investment grade All other

General corporate (non-SME) 65% 100%

SME general corporate 85%

Exposures to project finance, object finance and commodities finance

Exposure (excluding real estate) Project finance Object and commodity finance

Issue-specific ratings available and

permitted Same as for general corporate (see above)

Rating not available or not permitted

130% pre-operational phase

100% operational phase

80% operational phase (high quality)

100%

1 A risk weight of 30% may be applied if the exposure to the bank satisfies all of the criteria for Grade A classification and in

addition the counterparty bank has (i) a CET1 ratio of 14% or above; and (ii) a Tier 1 leverage ratio of 5% or above.

4 High-level summary of Basel III reforms

Retail exposures excluding real estate

Regulatory retail

(non-revolving)

Regulatory retail (revolving) Other retail

Transactors Revolvers

Risk weight 75% 45% 75% 100%

Residential real estate exposures

LTV bands Below

50%

50% to

60%

60% to

70%

70% to

80%

80% to

90%

90% to

100%

above

100%

Criteria not met

General RRE

Whole loan

approach RW 20% 25% 30% 40% 50% 70% RW of counterparty

Loan-splitting

approach2 RW 20% RW of counterparty RW of counterparty

Income-producing residential real estate (IPRRE)

Whole loan

approach RW 30% 35% 45% 60% 75% 105% 150%

Commercial real estate (CRE) exposures

General CRE

Whole loan

approach

LTV ≤ 60% LTV > 60% Criteria not met

Min (60%, RW of counterparty) RW of counterparty RW of counterparty

Loan-splitting

approach2

LTV ≤ 55% LTV > 55% Criteria not met

Min (60%, RW of counterparty) RW of counterparty RW of counterparty

Income-producing commercial real estate (IPCRE)

Whole loan

approach

LTV ≤ 60% 60% < LTV ≤ 80% LTV > 80% Criteria not met

70% 90% 110% 150%

Land acquisition, development and construction (ADC) exposures

Loan to

company/SPV 150%

Residential ADC

loan 100%

Subordinated debt and equity (excluding amounts deducted)

Subordinated debt and

capital other than equities

Equity exposures to certain

legislated programmes

“Speculative unlisted equity” All other equity

exposures

Risk weight 150% 100% 400% 250%

Credit conversion factors for off-balance sheet exposures

UCCs Commitments,

except UCCs

NIFs and RUFs, and

certain transactionrelated contingent items

ST self-liquidating

trade letters of credit

arising from the

movement of goods

Direct credit

substitutes and other

off balance sheet

exposures

CCF 10% 40% 50% 20% 100%

2 Under the loan-splitting approach, a supervisory specified risk weight is applied to the portion of the exposure that is below

55% of the property value and the risk weight of the counterparty is applied to the remainder of the exposure. In cases where

the criteria are not met, the risk weight of the counterparty is applied to the entire exposure.

High-level summary of Basel III reforms 5

Internal ratings-based approaches for credit risk

As noted above, the financial crisis highlighted a number of shortcomings related to the use of internally

modelled approaches for regulatory capital, including the IRB approaches to credit risk. These

shortcomings include the excessive complexity of the IRB approaches, the lack of comparability in banks’

internally modelled IRB capital requirements and the lack of robustness in modelling certain asset classes.

To address these shortcomings, the Committee has made the following revisions to the IRB

approaches: (i) removed the option to use the advanced IRB (A-IRB) approach for certain asset classes; (ii)

adopted “input” floors (for metrics such as probabilities of default (PD) and loss-given-default (LGD)) to

ensure a minimum level of conservativism in model parameters for asset classes where the IRB approaches

remain available; and (iii) provided greater specification of parameter estimation practices to reduce RWA

variability.

Removing the use of the advanced IRB approach for certain asset classes

The revised IRB framework removes the use of the A-IRB approach – which allows banks to estimate the

PD, LGD, exposure at default (EAD) and maturity of an exposure – for asset classes that cannot be modelled

in a robust and prudent manner. These include exposures to large and mid-sized corporates, and

exposures to banks and other financial institutions. As a result, banks with supervisory approval will use

the foundation IRB (F-IRB) approach, which removes the two important sources of RWA variability as it

applies fixed values to the LGD and EAD parameters. In addition, all IRB approaches are being removed

for exposures to equities, which are typically a small component of the credit risk of banks.

Table 2 outlines the revised scope of approaches available under Basel III for certain asset classes

relative to the Basel II framework.

Revised scope of IRB approaches for asset classes Table 2

Portfolio/exposure Basel II: available approaches Basel III: available approaches

Large and mid-sized corporates

(consolidated revenues > €500m)

A-IRB, F-IRB, SA F-IRB, SA

Banks and other financial

institutions

A-IRB, F-IRB, SA F-IRB, SA

Equities Various IRB approaches SA

Specialised lending3 A-IRB, F-IRB, slotting, SA A-IRB, F-IRB, slotting, SA

Specification of input floors

The revised IRB framework also introduces minimum “floor” values for bank-estimated IRB parameters

that are used as inputs to the calculation of RWA. These include PD floors for both the F-IRB and A-IRB

approaches, and LGD and EAD floors for the A-IRB approach. In some cases, these floors consist of

3 With respect to specialised lending, banks would be permitted to continue using the advanced and foundation IRB approaches.

The Committee will review the slotting approach for specialised lending in due course.

6 High-level summary of Basel III reforms

recalibrated values of the existing Basel II floors. In other cases, the floors represent new constraints for

banks’ IRB models. Table 3 summarises the set of input floors in the revised IRB framework.

Minimum parameter values in the revised IRB framework4 Table 3

Probability

of default

(PD)

Loss-given-default (LGD) Exposure at default

Unsecured Secured (EAD)

Corporate 5 bp 25% Varying by collateral type:

• 0% financial

• 10% receivables

• 10% commercial or

residential real estate

• 15% other physical

EAD subject to a

floor that is the

sum of (i) the onbalance sheet

exposures; and (ii)

50% of the offbalance sheet

exposure using the

applicable Credit

Conversion Factor

(CCF) in the

standardised

approach

Retail classes:

Mortgages 5 bp N/A 5%

QRRE

transactors

QRRE revolvers

5 bp

10 bp

50%

50%

N/A

N/A

Other retail 5 bp 30% Varying by collateral type:

• 0% financial

• 10% receivables

• 10% commercial or

residential real estate

• 15% other physical

Additional enhancements

The Committee agreed on various additional enhancements to the IRB approaches to further reduce

unwarranted RWA variability, including providing greater specification of the practices that banks may use

to estimate their model parameters. Adjustments were made to the supervisory specified parameters in

the F-IRB approach, including: (i) for exposures secured by non-financial collateral, increasing the haircuts

that apply to the collateral and reducing the LGD parameters; and (ii) for unsecured exposures, reducing

the LGD parameter from 45% to 40% for exposures to non-financial corporates.

Given the enhancements to the IRB framework and the introduction of an aggregate output floor

(discussed further below), the Committee has agreed to remove the 1.06 scaling factor that is currently

applied to RWAs determined by the IRB approach to credit risk.

4 The LGD and EAD floors are only applicable in A-IRB approaches. The EAD floors are for those exposures where EAD modelling

is still permitted. The LGD floors for secured exposures apply when the exposure is fully secured (ie the value of collateral after

the application of haircuts exceeds the value of the exposure). The LGD floor for a partially secured exposure is calculated as a

weighted average of the unsecured LGD floor for the unsecured portion and the secured LGD floor for the secured portion.

High-level summary of Basel III reforms 7

CVA risk framework

The initial phase of Basel III reforms introduced a capital charge for potential mark-to-market losses of

derivative instruments as a result of the deterioration in the creditworthiness of a counterparty. This risk –

known as CVA risk – was a major source of losses for banks during the global financial crisis, exceeding

losses arising from outright defaults in some instances.

The Committee has agreed to revise the CVA framework to:

• enhance its risk sensitivity: the current CVA framework does not cover an important driver of CVA

risk, namely the exposure component of CVA. This component is directly related to the price of

the transactions that are within the scope of application of the CVA risk capital charge. As these

prices are sensitive to variability in underlying market risk factors, the CVA also materially depends

on those factors. The revised CVA framework takes into account the exposure component of CVA

risk along with its associated hedges;

• strengthen its robustness: CVA is a complex risk, and is often more complex than the majority of

the positions in banks’ trading books. Accordingly, the Committee is of the view that such a risk

cannot be modelled by banks in a robust and prudent manner. The revised framework removes

the use of an internally modelled approach, and consists of: (i) a standardised approach; and (ii)

a basic approach. In addition, a bank with an aggregate notional amount of non-centrally cleared

derivatives less than or equal to €100 billion may calculate their CVA capital charge as a simple

multiplier of its counterparty credit risk charge.

• improve its consistency: CVA risk is a form of market risk as it is realised through a change in the

mark-to-market value of a bank’s exposures to its derivative counterparties. As such, the

standardised and basic approaches of the revised CVA framework have been designed and

calibrated to be consistent with the approaches used in the revised market risk framework. In

particular, the standardised CVA approach, like the market risk approaches, is based on fair value

sensitivities to market risk factors and the basic approach is benchmarked to the standardised

approach.

8 High-level summary of Basel III reforms

Operational risk framework

The financial crisis highlighted two main shortcomings with the existing operational risk framework. First,

capital requirements for operational risk proved insufficient to cover operational risk losses incurred by

some banks. Second, the nature of these losses – covering events such as misconduct, and inadequate

systems and controls – highlighted the difficulty associated with using internal models to estimate capital

requirements for operational risk.

The Committee has streamlined the operational risk framework. The advanced measurement

approaches (AMA) for calculating operational risk capital requirements (which are based on banks’ internal

models) and the existing three standardised approaches are replaced with a single risk-sensitive

standardised approach to be used by all banks.

The new standardised approach for operational risk determines a bank’s operational risk capital

requirements based on two components: (i) a measure of a bank’s income; and (ii) a measure of a bank’s

historical losses. Conceptually, it assumes: (i) that operational risk increases at an increasing rate with a

bank’s income; and (ii) banks which have experienced greater operational risk losses historically are

assumed to be more likely to experience operational risk losses in the future.

The operational risk capital requirement can be summarised as follows:

Operational risk capital = BIC x ILM

where:

• Business Indicator Component (BIC) = ∑(αi .BIi)

• BI (Business Indicator) is the sum of three components: the interest, leases and dividends

component; the services component and the financial component

• αi is a set of marginal coefficients that are multiplied by the BI based on three buckets (i = 1, 2, 3

denotes the bucket), as given below:

BI bucket BI range Marginal BI coefficients (αi)

1 ≤€1 bn 0.12

2 €1 bn < BI ≤ €30 bn 0.15

3 >€30 bn 0.18

• ILM (the Internal Loss Multiplier) is a function of the BIC and the Loss Component (LC), where the

latter is equal to 15 times a bank’s average historical losses over the preceding 10 years. The ILM

increases as the ratio of (LC/BIC) increases, although at a decreasing rate.5

At national discretion, supervisors can elect to set ILM equal to one for all banks in their

jurisdiction. This means that capital requirements in such cases would be determined solely by the BIC.

That is, capital requirements would not be related to a bank’s historical operational risk losses. However,

to aid comparability, all banks would be required to disclose their historical operational risk losses, even

in jurisdictions where the ILM is set to one.

5 Specifically, ILM = ln [exp(1) -1 + (LC/BIC)0.8].

High-level summary of Basel III reforms 9

Leverage ratio framework

Buffer for global systemically important banks

The leverage ratio complements the risk-weighted capital requirements by providing a safeguard against

unsustainable levels of leverage and by mitigating gaming and model risk across both internal models and

standardised risk measurement approaches. To maintain the relative incentives provided by both capital

constraints, the finalised Basel III reforms introduce a leverage ratio buffer for G-SIBs. Such an approach is

consistent with the risk-weighted G-SIB buffer, which seeks to mitigate the externalities created by G-SIBs.

The leverage ratio G-SIB buffer must be met with Tier 1 capital and is set at 50% of a G-SIB’s riskweighted higher-loss absorbency requirements. For example, a G-SIB subject to a 2% risk-weighted

higher-loss absorbency requirement would be subject to a 1% leverage ratio buffer requirement.

The leverage ratio buffer takes the form of a capital buffer akin to the capital buffers in the riskweighted framework. As such, the leverage ratio buffer will be divided into five ranges. As is the case with

the risk-weighted framework, capital distribution constraints will be imposed on a G-SIB that does not

meet its leverage ratio buffer requirement.

The distribution constraints imposed on a G-SIB will depend on its CET1 risk-weighted ratio and

Tier 1 leverage ratio. A G-SIB that meets: (i) its CET1 risk-weighted requirements (defined as a 4.5%

minimum requirement, a 2.5% capital conservation buffer and the G-SIB higher loss-absorbency

requirement) and; (ii) its Tier 1 leverage ratio requirement (defined as a 3% leverage ratio minimum

requirement and the G-SIB leverage ratio buffer) will not be subject to distribution constraints. A G-SIB

that does not meet one of these requirements will be subject to the associated minimum capital

conservation requirement (expressed as a percentage of earnings). A G-SIB that does not meet both

requirements will be subject to the higher of the two associated conservation requirements.

As an example, the table below shows the minimum capital conservation standards for the CET1

risk-weighted requirements and Tier 1 leverage ratio requirements of a G-SIB in the first bucket of the

higher loss-absorbency requirements (ie where a 1% risk-weighted G-SIB capital buffer applies).

Capital conservation ratios for a G-SIB subject to a 1% risk-weighted buffer and

0.5% leverage ratio buffer Table 4

CET1 risk-weighted ratio Tier 1 leverage ratio

Minimum capital conservation ratios

(expressed as a percentage of

earnings)

4.5–5.375% 3–3.125% 100%

> 5.375–6.25% > 3.125–3.25% 80%

> 6.25–7.125% > 3.25–3.375% 60%

> 7.125–8% > 3.375–3.50% 40%

> 8.0% >3.50% 0%

Refinements to the leverage ratio exposure measure

In addition to the introduction of the G-SIB buffer, the Committee has agreed to make various refinements

to the definition of the leverage ratio exposure measure. These refinements include modifying the way in

which derivatives are reflected in the exposure measure and updating the treatment of off-balance sheet

exposures to ensure consistency with their measurement in the standardised approach to credit risk.

10 High-level summary of Basel III reforms

The Committee has also agreed that jurisdictions may exercise national discretion in periods of

exceptional macroeconomic circumstances to exempt central bank reserves from the leverage ratio

exposure measure on a temporary basis. Jurisdictions that exercise this discretion would be required to

recalibrate the minimum leverage ratio requirement commensurately to offset the impact of excluding

central bank reserves, and require their banks to disclose the impact of this exemption on their leverage

ratios.

The Committee continues to monitor the impact of the Basel III leverage ratio’s treatment of

client-cleared derivative transactions. It will review the impact of the leverage ratio on banks’ provision of

clearing services and any consequent impact on the resilience of central counterparty clearing.

High-level summary of Basel III reforms 11

Output floor

The Basel II framework introduced an output floor based on Basel I capital requirements. That floor was

calibrated at 80% of the relevant Basel I capital requirements. Implementation of the Basel II floor has been

inconsistent across countries, partly because of differing interpretations of the requirement and also

because it is based on the Basel I standards, which many banks and jurisdictions no longer apply.

The Basel III reforms replace the existing Basel II floor with a floor based on the revised Basel III

standardised approaches. Consistent with the original floor, the revised floor places a limit on the

regulatory capital benefits that a bank using internal models can derive relative to the standardised

approaches. In effect, the output floor provides a risk-based backstop that limits the extent to which banks

can lower their capital requirements relative to the standardised approaches. This helps to maintain a level

playing field between banks using internal models and those on the standardised approaches. It also

supports the credibility of banks’ risk-weighted calculations, and improves comparability via the related

disclosures.

Under the revised output floor, banks’ risk-weighted assets must be calculated as the higher of:

(i) total risk-weighted assets calculated using the approaches that the bank has supervisory approval to

use in accordance with the Basel capital framework (including both standardised and internal model-based

approaches); and (ii) 72.5% of the total risk-weighted assets calculated using only the standardised

approaches.

The standardised approaches to be used when calculating the output floor are as follows:

• Credit risk: the standardised approach for credit risk outlined above. When calculating the degree

of credit risk mitigation, banks must use the carrying value when applying the simple approach

or the comprehensive approach with standard supervisory haircuts. This also includes failed

trades and non-delivery-versus-payment transactions as set out in Annex 3 of the Basel II

framework (June 2006).

• Counterparty credit risk: to calculate the exposure for derivatives, banks must use the

standardised approach for measuring counterparty credit risk (SA-CCR). The exposure amounts

must then be multiplied by the relevant borrower risk weight using the standardised approach

for credit risk to calculate RWA under the standardised approach for credit risk.

• Credit valuation adjustment risk: the standardised approach for CVA (SA-CVA), the Basic

Approach (BA-CVA) or 100% of a bank’s counterparty credit risk capital requirement (depending

on which approach the bank is eligible for and uses for CVA risk).

• Securitisation framework: the external ratings-based approach (SEC-ERBA), the standardised

approach (SEC-SA) or a 1250% risk weight.

• Market risk: the standardised (or simplified standardised) approach of the revised market risk

framework. The SEC-ERBA, the SEC-SA or a 1250% risk weight must also be used when

determining the default risk charge component for securitisations held in the trading book.

• Operational risk: the standardised approach for operational risk.

Banks will also be required to disclose their risk-weighted assets based on the revised

standardised approaches. Details about these disclosure requirements will be set forth in a forthcoming

consultation paper.

12 High-level summary of Basel III reforms

Transitional arrangements

Table 5 summarises the implementation dates and transitional arrangements related to the standards

described above.

Implementation dates of Basel III post-crisis reforms and transitional arrangement for

phasing in the aggregate output floor Table 5

Revision Implementation date

Revised standardised approach for credit risk • 1 January 2022

Revised IRB framework • 1 January 2022

Revised CVA framework • 1 January 2022

Revised operational risk framework • 1 January 2022

Revised market risk framework • 1 January 20226

Leverage ratio

• Existing exposure definition:

7 1 January 2018

• Revised exposure definition: 1 January 2022

• G-SIB buffer: 1 January 2022

Output floor

• 1 January 2022: 50%

• 1 January 2023: 55%

• 1 January 2024: 60%

• 1 January 2025: 65%

• 1 January 2026: 70%

• 1 January 2027: 72.5%

In addition, at national discretion, supervisors may cap the increase in a bank’s total RWAs that

results from the application of the output floor during its phase-in period. The transitional cap on the

increase in RWAs will be set at 25% of a bank’s RWAs before the application of the floor. Put differently, if

the supervisor uses this discretion, the bank’s RWAs will effectively be capped at 1.25 times the internally

calculated RWAs during that time. The cap would apply for the duration of the phase-in period of the

output floor (ie the cap would be removed on 1 January 2027).

More generally, a jurisdiction which does not implement some or all of the internal-modelled

approaches but instead only implements the standardised approaches is compliant with the Basel

framework. More generally, jurisdictions may elect to implement more conservative requirements and/or

accelerated transitional arrangements, as the Basel framework constitutes minimum standards only.

6 This will constitute both the implementation and regulatory reporting date for the revised market risk framework published in

January 2016.

7 Based on the January 2014 definition of the leverage ratio exposure measure. Jurisdictions are free to apply the revised

definition of the exposure measure before 1 January 2022.

Источник:

https://www.bis.org/bcbs/publ/...

Согласно Новому Завету, Понтий Пилат во время суда трижды отказывался предать Иисуса Христа смерти, в которой был заинтересован синедрион во главе с первосвященником Каиафой.

«… Но они кричали: Распни Его! Распни! Он в третий раз сказал им: Какое же зло сделал Он? я ничего достойного смерти не нашёл в Нём; итак, наказав Его, отпущу. Но они продолжали с великим криком требовать чтобы Он был распят; и превозмог крик их и первосвященников. И Пилат решил быть по прошению их и отпустил им посаженного за возмущения и убийства в темницу, которого они просили, а Иисуса предал в их волю.

(Лк. 23:21)»

Ecce Homo (Се, Человек!). На картине Антонио Чизери Понтий Пилат показывает подвергшегося бичеванию Иисуса жителям Иерусалима, в правом углу изображена скорбящая жена Пилата.

По евангельскому рассказу, Пилат при этом «взял воды и умыл руки перед народом», использовав, таким образом, старинный иудейский обычай, символизировавший невиновность в пролитии крови (отсюда выражение «умыть руки»).

После жалобы самаритян на кровавую расправу, учинённую Понтием Пилатом, в 36 году римский легат в Сирии Луций Вителлий (отец будущего императора Вителлия) отстранил его от должности и отправил в Рим. Дальнейшая судьба Пилата неизвестна.

Относительно последующей жизни Пилата и его самоубийства существует множество легенд, историческая достоверность которых сомнительна. Согласно Евсевию Кесарийскому (IV век), он был сослан во Вьен в Галлии, где различные несчастья в конце концов вынудили его к самоубийству. По другой апокрифической легенде, его тело после самоубийства было брошено в Тибр, но это вызвало такое возмущение воды, что тело было извлечено, отвезено во Вьен и утоплено в Роне, где наблюдались те же самые явления, так что в конце концов его пришлось утопить в озере названном по его имени на высоте 1548 метров под Люцерном. На этом месте сегодня верховое болото. В Швейцарии эта легенда так широко известна, что даже главная гора Люцерна названа горой Пилата «Pilatusberg». По другим сообщениям, он был казнён Нероном. Во Вьене находится пирамидальная колонна цирка (ипподрома), которую долгое время выдавали за «гробницу Пилата».

Имя Понтия Пилата — одно из трёх (кроме имен Иисуса и Марии), упоминающееся в христианском Символе веры: «И во единого Господа Иисуса Христа, …распятого за нас при Понтии Пилате, страдавшего и погребённого». По распространённому богословскому толкованию, слова «при Понтии Пилате» — указание на конкретную дату, на то, что земная жизнь Христа стала фактом человеческой истории.

Источник:

https://ru.wikipedia.org/wiki/...

В КОНЦЕ КАК В НАЧАЛЕ

Уренгой Третьего рейха

В декабре 2017 года я опубликовал на Конте наброски рассказа, который, как я тогда заявил,  "никогда не допишу до конца, возможно по малодушию своему. Ибо страшно... " Однако с той...

ДЕТИ ГОР. БРАТУШКИ

ДЕТИ ГОР. БРАТУШКИЖиви, Россия, в славе, в мощи,                                      &nbs...

«ПОСЛЕДНИЙ ЗВОНОК»: что произошло с текстом гимна России

✔ Тёплый майский ветер не спеша проносил над школой белоснежные облака, похожие то на обыкновенную вату, то на маленьких барашков, то на больших белых медведей. На «Последний звонок» у ...

Ваш комментарий сохранен и будет опубликован сразу после вашей авторизации.

0 новых комментариев

    Ксения Кошкина Сегодня 01:42

    Вред от 5g

    В Нидерландах появились первые жертвы 5G: в Гааге тысячами гибнут скворцы. В настоящее время по всему миру разворачивается новая сеть для мобильной телефонии, получившая название 5G. Где-то она сразу начинает работать в полную силу, где-то тестируется. В частности, тесты начались в Нидерландах, в Гааге. Сколько начало работать мачт точно неизвестно, но местные экологи...
    200
    ArmchairPRO Вчера 21:32

    Русская чайная церемония по версии британской МИ-6

    Британское издание Daily Mail поведало героическую историю о работе британских спецслужб. «Гениальную» совместную операцию под кодовым названием «Чайный пакетик» провели спецслужбы ЦРУ, МИ-6 и Моссад. После выявления источника, который мог бы раскрыть информацию по модернизации российских бомбардировщиков, спецслужбы начали работу по извлечению информации из России, ...
    262
    Insider Вчера 18:51

    Перспективы Джулиана Пола Ассанжа. И из чего состоит национальный интерес США.

     В апреле 2019 года в Лондоне толпа людей в штатском в сопровождении полиции с разрешения Министра иностранных дел Эквадора ворвались в посольство Эквадора в Лондоне, выволокли оттуда человека, арестовали его и бросили в тюрьму.  Это был гражданин Австралии Джулиан Ассанж. Джулиан Пол Ассанж - австралийский интернет-журналист и т...
    120
    Zendokl Вчера 14:36

    Политики из Франции против «антироссийской истерии»

    Жозе Эврар, выступающий от имени Французской партии «Национальное объединение» призвал страны запада покончить с «антироссийской истерией» и нормализовать отношения с Москвой. Депутат заявил, что продление санкций против России вредит экономике всего торгового баланса Франции. «Не пора ли Франции проявить инициативу, чтобы вновь завязать диалог и возобн...
    137
    Potap1956 Вчера 11:20

    США - главная причина гонки вооружений в мире

    То, что Штаты это спонсор нестабильности в мире - давно не секрет. Чего тут далеко ходить, когда Трамп постоянно кому-то угрожает, пуляет ракетами по Сирии, а еще до него ЦРУ расплодило там же террористов. А до этого, что также подается, как что-то нормальное, уже Пентагон признал, что после "победы" в Ираке отовсюду бармалеи и полезли. А, напоминаю, помимо кучи гробо...
    494
    ANTIDOT18 25 мая 18:40

    Минобороны РФ открывает представительства в ЦАР и Судане

    Москва. 24 мая. ИНТЕРФАКС – Представительства российского военного ведомства будут созданы при министерствах обороны Судана и Центральноафриканской республики (ЦАР). Соответствующие документы опубликованы в пятницу на официальном интернет-портале правовой информации. Что касается представительства Минобороны РФ при военном ведомстве Судана, ...
    340
    Николай 25 мая 17:39

    ВМТВ - контрудар Китая

    Итак, китайские предупреждения американскому империализму, о которых шутили долгие десятилетия, похоже закончились. Игра пошла всерьез, на выбывание, о чем сегодня во всеуслышание заявили в Поднебесной. И потому разговаривать с "партнерами" китайцам больше не о чем. Какой в этом смысл? Торговые переговоры с Китаем не возобновятся до исправления "неправи...
    383

    СТАЛИН И.В. ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПРОБЛЕМЫ СОЦИАЛИЗМА В СССР

     Сталин. Экономические проблемы социализма в СССРУчастникам экономической дискуссииЗамечания по экономическим вопросам, связанным с ноябрьской дискуссией 1951 года Я получил все документы по экономической дискуссии, проведенной в связи с оценкой проекта учебника политической экономии. Получил в том числе "Предложения по улучшению проекта учебника политической эко...
    344
    Мария Коледа 25 мая 18:22

    Проблему сепаратистов Косово обсудят в парламенте Сербии

    Сербские анклавы оккупированного Косово рискуют в ближайшем будущем ощутить на себе массовые репрессии и притеснения от сепаратистского режима Приштины.Такое заявление сделал сербский лидер Александр Вучич, выступая перед 140 представителями ключевых институтов Сербии в Косово и Метохии. Президент собрал представительство, чтобы обсудить обострившуюся с...
    190

    Россия продолжает конструктивный диалог с Венесуэлой

    Стало известно, что представители внешнеполитического ведомства России собираются навестить Венесуэлу с рабочим визитом летом этого года. На фоне обострившегося противостояния Вашингтона и официального Каракаса эту поездку российских дипломатов можно расценивать как шаг навстречу легитимному правительству Николаса Мадуро со стороны Кремля. Последний г...
    434
    Малюта Стёб
    25 мая 14:37

    Трамп провел первые аресты сторонников Хиллари Клинтон

    Миллионы американцев, да и людей во всем мире, не знают многих политиков, за которых они голосуют. Они не знают, что происходит, когда политики не у микрофона. А ведь, некоторые из них преступники. Совсем недавно, пару-тройку дней назад, я описывал одного из кандидатов на пост президента США в 2020 году Тулси Габбард, которая является глубоко законспирированным активи...
    2911
    XXI VEK 25 мая 14:23

    Как противостоять информационной агрессии

    Уважаемые читатели, предлагаю вашему вниманию очень грамотную оценку текущей ситуации в области информационной войны с западным агрессором. Статью написал Александр Халдей. Россия в информационной войне снова запаздывает с мобилизацией.Александр Халдей24 мая 2019Наличие проникновения западных, по преимуществу американских информационных структур в Россию...
    392

    Грузия: хотя День святости семьи торжествует, раскол в обществе уже произошел

    Запад продолжает провоцировать углубление раскола внутри грузинского общества. И хотя мы сейчас обманчиво успокоены тем, что 17 мая, в пятницу, День святости семьи в Грузии опять вытеснил с улиц сторонников и членов ЛГБТ-сообществ, настойчиво пытавшихся отпраздновать международный День борьбы с гомофобией, недовольных этим фактом среди наших сограждан с...
    323
    np-inform 24 мая 22:59

    ПМР в контексте европейской политики

    20 мая состоялся круглый стол, посвященный 10-летию «Восточного партнерства». Организатором мероприятия выступил ИСПИРР совместно с экспертно-аналитическим центром «ФОРМАТ». «НП-информ» публикует мнения приднестровских и иностранных экспертов о влиянии проекта на ПМР.Выступая с результатами исследования, Сергей Симоненко (экс-заместитель министра иностр...
    286
    Potap1956 24 мая 21:01

    Покусать не покусают, но зато засасывают насмерть (По заветам Ильи Варламова - 4)!

    Соединенные Штаты Америки, как лидер всего прогрессивного человечества в целом и Эстонии в частности продолжают изолировать Россию! И даже несмотря на тяжелейшую потерю, на то, что Путин буквально полчаса назад уволил Терезу Мэй, бой продолжается! Вот-вот к власти прийдут настоящие демократы, а не эта тряпка Трамп, который боится ввести войска в Венесуэлу и выбить про...
    1085
    Регул
    24 мая 20:20

    Азбука для Буратино

    — А считать ты умеешь? — Умею, до пяти. — А сколько будет дважды два, знаешь? — Не-а. — Ты что, никогда не учился в школе? — Нет. — Молодчина! Как ты меня обрадовал! (фильм “Приключения Буратино”) Считаю до трех, а потом как дам больно! (оттуда же) Как сообщает “МК”, вновь избранный президент Украины Зеленский посетил фестиваль “Книжный арсенал” в Киеве...
    3580
    Мария Коледа 24 мая 17:03

    NBC: Саботажников-афроамериканцев в США может закидывать РФ

    Западный мир продолжает страдать острой фазой истерии по поводу «русской угрозы». Особенно это проявляется в тамошних СМИ. Недавно американское агентство новостей NBC заявило о наличии некоего документа, который может содержать информацию о намерении России вмешаться в выборы заокеанского президента, назначенные на 2020 год. Среди иных домыслов и предпо...
    496
    АЛЬТАИР 24 мая 16:09

    Каббалиста-сатаниста не так просто отнять от сосцов золотого тельца Мамона - единственного бога, которому он служит. Герман Греф переизбран на пост президента - председателя правления "Сбербанка"

    Герман Греф продолжит руководить Сбербанком. Герман Греф переизбран на пост президента - председателя правления "Сбербанка".Сбербанк объявил о снижении ставок по ипотеке с 25 маяТакое решение большинством голосов приняли акционеры кредитной организации, сообщает "Интерфакс".Герман Греф руководит "Сбербанком" с ноября 2007 года. До этого он занимал...
    434
    Николай 24 мая 16:14

    Что с деньгами американцев | Накопления пенсионеров, не то что в России | aftershock.news

    Ролик  https://www.youtube.com/watch?v=ybvSDxYeRg8...
    366
    Алёна Бажова 24 мая 15:53

    Греция вошла в ЕС обманом

    Глава Европейской комиссии Жан-Клод Юнкер рассказал, что Афины сфальсифицировали свои экономические показатели для вступления в ЕС. Неверные сведения греческое правительство предоставило в Евростат. Ложные показатели в Евростате не проверили должным образом, и страна обманом оказалась в еврозоне. Главы Еврокомиссии считает, что вскрывшиеся обстоятельс...
    160
    Жуль Фиасков 24 мая 15:04

    США хотят очередной «войны», теперь уже в Арктике

    Америка своей новой политикой по Арктике стремятся превратить регион в театр военных действий, заявил посол МИДа России по особым поручениям, старшее должностное лицо Арктического совета Николай Корчунов.«Обозначенные намерения и планы свидетельствуют, к сожалению, о наметившемся изменении подходов США к этому региону, в которых, судя по всему, преоблад...
    440

    невесёлые картинки за неделю 18.05.19 - 24.05.19

    Юропейские новости на неделе ... как обычно "отзвенелись" поддержкой Северного Потока-2 ...  Ну и ... безмерно огорчил великошумеров А вот новости из далёкой Австралии - как кому такое выборное законодательство? Лавров красиво сказал на неделе: И немного о Сирии и озхо ... Кстати ... об мерикан...
    742
    Awgust 24 мая 14:21

    Тотальный контроль: ВМФ США собирает досье пользователей соцсетей

    США потратят $38,5 млн, чтобы создать архив из 350 млрд записей интернет-пользователей в соцсетях.Архив будет состоять из 200 млн уникальных записей интернет-пользователей из 100 стран мира с информацией о дате публикации и именем разместившего ее пользователя. Такой масштабный сбор данных служит инструментом для анализа поведения жителей различных стра...
    674

    Ближневосточные игры: саудиты против Турции

    Последние годы региональное сотрудничество Саудовской Аравии и Турции основывалось на общем противостоянии растущему иранскому влиянию. Однако сирийский конфликт, а позже – дело Хашогги - внесли в двусторонние отношения Анкары и Эр-Рияда сумятицу, рассорив некогда близких по взглядам на ближневосточную политику союзников. Самым ярким образом сотрудн...
    679

    Михаил Леонтьев: Трампа облимонили по полной. Красный дракон здорово хлебнул его кровушки 24.05.2019

    ...
    366
    Жуль Фиасков 24 мая 11:10

    Канадская заявка на кусок арктического «пирога»

    Канада направила заявку в комиссию ООН для установления границ своего континентального шельфа в Арктике, сообщается в заявлении МИД страны.«После более десяти лет научной и юридической работы по определению границ канадского подводного материка в Арктике, Канада подала в Комиссию ООН по границам континентального шельфа заявку в 2,1 тысячи страниц», - го...
    489
    Awgust 24 мая 10:41

    Конфликт Ирана и США грозит глобальной войной

    Мир стоит на пороге масштабного военного конфликта из-за американо-иранских противоречий.В 2018 году Трамп в одностороннем порядке вышел из ядерной сделки с Ираном, что накалило отношения между Вашингтоном и Тегераном настолько, что Персидский залив может оказаться на грани новой глобальной войны.Ключевую роль в этой ситуации сыграл Джон Болтон, который...
    373
    alexkolos 24 мая 10:10

    Покупать китайские смартфоны становится опасно

    Амеры включили в отношении Huawei включили заднюю и отложили все запреты на 90 дней. И уже появилось мнение, что в Штатах испугались ответных мер со стороны китайцев и поэтому весь конфликт можно считать законченным. На самом деле все намного сложнее, и в любой момент этот конфликт может возобновиться с новой силой, и мало того, может распространиться н...
    2191
    Potap1956 23 мая 23:18

    Королевство двойных стандартов

    Я даже не знаю с чего начать очередной рассказ про то, какие мы плохие по стандартам США и какие хорошие США по своим стандартам. Разве что посмотрел вот только-только относительно неплохой фильм "Финансовый монстр", где в конце жулик-миллиардер под дулом пистолета завопил, что если не будет его и другого жулья с Wall Street, то, внимание, на его место прийдут китайцы...
    10
    Potap1956 23 мая 20:53

    Застрявшие в Ливии

    Вокруг взятия Триполи войсками Хафтара ходило множество легенд и прогнозов: от взятия за пару часов до отправки официальных иностранных войск в помощь Сараджу, которые не только отбросят Хафтара с помощью оплаченных из казны боевиков, но чуть ли не организуют контрнаступление.На деле получилось что-то среднее: за ночь, естественно, взять ливийскую столи...
    573

    Китай приготовил США редкоземельный удар.

    Китай ежегодно вырабатывает около 105 тыс. тонн редкоземельных металлов, что составляет около 81% от объемов мировой добычи. Запрет или ограничения на поставки редкоземельных металлов из Китая ударит по технологическому сектору США. +https://vz.ru/economy/2019/5/22/978520.htmlКитай доминирует на рынке редкоземельных металлов и будет доминировать еще как минимум пару д...
    1160
    alexkolos 23 мая 11:11

    Как искусственный интеллект может рубль обвалить

    За очень долгое время мы уже привыкли, что котировки национальной валюты зависят от нескольких составляющих, в основном это, конечно же, цены на нефть. Но вот на горизонте появился еще один фактор, который может, как сыграть за рубль, но и также он может его опустить ниже плинтуса, и это искусственный интеллект!Вчера первый зампред ЦБ РФ Ксения Юдаева с...
    823
    Мария Коледа 22 мая 13:46

    Ради «энергетической дружбы» с США Прибалтика готова последние портки снять

    Пограничное состояние перед банкротством вновь угрожает крупнейшему в Литве налогоплательщику, группе компаний «Achemos grupe». Как и во многих похожих ситуациях, причиной подобного кризиса выступает принуждение к закупкам дорогостоящего сжиженного газа на клайпедском СПГ-терминале.Главную свинью недобитой пока ещё до конца экономике прибалтийских стран...
    406

    Еще одна китайская авиакомпания потребовала компенсацию от Boeing

    Air China Ltd., одна из трех крупнейших государственных авиакомпаний Китая, присоединяется к перевозчикам, которые требуют от Boeing Co. о компенсации за простой их лайнеров 737 Max. Перевозчик также потребовал у Боинга компенсацию из-за задержек с доставкой новых самолетов, сообщил в среду сотрудник отдела рекламы Air China. Air China, у которой 15 са...
    787

    Россия и Китай загнали США и Великобританию в «золотую ловушку»

    Экономическое господство англосаксов, продолжавшееся на протяжении столетий, стремительно приближается к своему завершению.Всемирный совет по золоту, давно и прочно ассоциируемый с банкирским домом Ротшильдов, обвинил Российскую Федерацию и Китайскую народную республику в том, что они совместными усилиями за последние несколько лет создали «золотую лову...
    661
    Tsarukyan_Info 22 мая 11:16

    Неуместная битва армянских кланов

    20 мая стартовали совместные азербайджано-турецкие тактические учения «Мустафа Кемаль Ататюрк-2019» в рамках cоглашения о военном сотрудничестве двух стран. Как было заявлено организаторами учений, они нацелены на достижение координации взаимодействия военных подразделений Азербайджана и Турции путем разработки совместных планов штабов по повышению уровня боеготовност...
    304
    Potap1956 21 мая 20:35

    Украинская боль Евровидения

    Итак, Сергей Лазарев занял третье место на Евровидении. Все равно неплохо, хотя о предвзятости судей мы еще поговорим, что, правда, ни разу не новость. Интересует другое - а кто-нибудь в этом году как-то серьезно за этим делом вообще следил? Понятно было, когда на Украине творился бардак, когда не пустили нашу певицу, когда на сцену выскакивал дурачок с голой дупой - ...
    401
    Николай 21 мая 18:39

    Ресурсный кризис наступит не завтра, он уже случился вчера

    Ролик   https://www.youtube.com/watch?v=ZOcBmWpzh04...
    458
    POLITICAL EPOPEE 21 мая 10:23

    Михаил Хазин: Это будет месиво. Варварский кризис переломает хребты всем неприкосновенным 21.05.2019

    ...
    401
    alexkolos 21 мая 10:16

    Абдулла поджигай! В Персидском заливе опять неспокойно...

    Самая обсуждаемая новость сегодняшнего дня, это очередное обострение торговой войны между США и Китаем. Google немножечко обрезал возможности для Huawei, и теперь на их смартфонах не будет обновляться Android.Но для нас могут быть интересными другие новости. Так накаляется обстановка в Персидском Заливе, там вполне может начаться настоящая война, со стр...
    1405
    Николай 18 мая 15:41

    Проклятье японских компаний | Финансы поют романсы | aftershock.news

    Ролик   https://www.youtube.com/watch?v=RDnBlkxKv8c...
    908
    Гарри Химик 18 мая 14:38

    Начало конца "сРанцевой леворюции"...

        Нефтедобыча в США достигла рекордных 11,5 миллиона баррелей в день — во многом благодаря сланцу...    "Тысячи скважин сланцевых месторождений, пробуренных за последние пять лет, перекачивают меньше нефти и газа, чем их собственники обещали инвесторам"..., — констатирует The Wall Street Journal.     В результате отрасль накрывает ...
    3114
    Николай 18 мая 13:14

    Мега Кризис, будет гораздо сокрушительней, чем нам кажется...Планета умирает.

    Планета умирает. В докладе ООН, только что опубликованном, на 1500 страницах говорится, что виды растений и животных вымирают в таких масштабах, и с такой скоростью, которые трудно себе представить. В основе этого доклада лежат тысячи научных исследований. Каждый потерянный вид приближает Человечество к исчезновению еще на один шаг. Мы полностью зависимы от Прир...
    1070
    Николай 18 мая 11:41

    Невидимая рука и другие органы свободного рынка

    После развала Советского Союза всевозможные независимые эксперты наперебой стали рассказывать о свободном рынке на Западе, честной конкуренции и невидимой руке, которая сама всё расставляет по своим местам. Дескать производителям остаётся только предложить товар лучше и дешевле, чтобы увеличить продажи, завоевать мировые рынки.Однако, оказалось, что кроме невидимой ру...
    881

    Европейский тупик своими руками.

    С 23 по 26 мая в ЕС пройдут выборы в Европарламент. Судя по тому, что Брекзит отложен до 31 октября, голосование пока будет во всех 28 странах. На этом сухая информация заканчивается и начинается форменная паника, которая выглядит примерно так: «Британцы проголосовали за Брекзит, пора последовать их примеру!». «Евросоюз – враг всех патриотов, ...
    2514
    Klopik Фитиль
    17 мая 12:43

    Признак суверенитета: как по золотому запасу определить независимость страны

    Благородный металл как маркер самостоятельности курса Несколько дней назад отечественные СМИ облетела любопытная новость о том, что в Центробанке Эстонии остался на хранении один-единственный золотой слиток. И это действительно впечатляет, поскольку весь эстонский золотой запас на май 2019 года составлял всего 256 килограмм.Оставшийся в стране 11-килогра...
    2048

    Михаил Леонтьев: Мировой хайп. Кризис 2020-го охреначит дядюшку Сэма по полной 17.05.2019

    ...
    687
    alexkolos 16 мая 08:35

    Китайские банки ограничили выдачу иностранной валюты

    Новостной фон сегодня такой скучный, что даже придраться не к чему, и в очередной раз покошмарить родной рубль. Вот у наших друзей в Китае, обстановка чуть повеселее. Там просто взяли и ужесточили правила снятия наличной валюты со счетов в банках…Теперь забрать у банка свои кровные доллары простые китайцы смогут лишь в размере 3000$. Такое распоряжение ...
    2192
    АЛЬТАИР 15 мая 00:48

    Гавённая жидкая мировая закулиска решила вычеркнуть Алекса Джонса из списка живых на планете Земля и заблокировала его счета и проект INFOWARS на Facebook и Instagram за антисемитизм

    В США известный американский журналист-антиглобалист Алекс Джонс официально стал первым человеком, которого глобальная элита вычеркнула из списков живущих на планете, заблокировав в соцсетях, мессенджерах и интернет ресурсах, а также прекратив обслуживание его банковских карт. При этом американские политики не скрывают, что казус Джонса – прецедент...
    1249
    Николай 14 мая 18:40

    Нефть и кровь Ближнего Востока

    Предлагаю вам текстовую версию нашей беседы с журналистом RT Arabic. Ведущий: Николай, здравствуйте!Н.В. Стариков: Добрый день.Ведущий: — Спасибо, что уделили нам время, начнём беседу. У Вас издана очень интересная и популярная книга, которую я прочитал уже несколько лет назад и которая называется «Шерше ля нефть». На арабском языке не так известно фра...
    1522
    dentvideo 14 мая 16:37

    Леонид Ивашов. Для правящего класса население - непрофильный актив

    Доктор исторических наук Леонид Ивашов о нарастающем кризисе в России и мире. В чьих интересах работает российское правительство, почему давление на население будет только расти. В чём мы проигрываем советскому периоду, как потребительсткое общество разрушает сознание людей. Почему власть в мире переходит к ТНК, как финансовый капитал уже поглотил Европ...
    803

    Америка не выкарабкается

    В заголовке — трейлер так и не снятого фильма «Gray State» про будущее США. Когда съемки фильма не удалось предотвратить финансовыми и полицейскими мерами — режиссера вместе с его женой и малолетней дочерью просто убили. Это произошло в США, да.Причины, по которым с США будет происходить вот такое дерьмо — изложены в материале «Цена возвращения рабочи...
    7999

    Цена возвращения рабочих мест в США

    Возвращение производства в США (из Китая, Мексики, Индии и так далее) влечет за собой изменение себестоимости этого самого производства из-за разницы в стоимости оплаты труда, аренды, коммунальных расходов, логистики, налоговой системы и т.д.По самым скромным подсчетам, себестоимость для товаров, производство которых перемещено из Китая в США, вырастет в разы. Как сле...
    4295

    Михаил Хазин: Омерзительная новость. Либеральные упыри проведут полное удушение экономики 13.05.2019

    ...
    871

    Дмитрий Абзалов: Посыпятся миллиарды. Трамп вызвал крупнейший экономический шторм 12.05.2019

    ...
    1008
    alexkolos 11 мая 13:55

    Критические дни российского ЦБ

    Пока у нас бушуют майские праздники, и народ чередует торжественные мероприятия и шашлыки, у нас отчитался в своей работе ЦБ. Результаты плохие. Такое ощущение, что руководство нашего регулятора кто-то просто сглазил…По итогам прошедшего года ЦБ получил убыток 434,7 млрд. руб. И это уже между прочим второй год подряд. А за два года убыток составил почти...
    3920
    Служба поддержи

    Яндекс.Метрика