Система капитализма исчерпала весь капитал планеты.

7/11/2018 - 21:21 Александр Запольскис, 1340

Аватар пользователя Александр Запольскис

Зачем глава МВФ на­сто­я­тель­но ре­ко­мен­ду­ет цен­траль­ным банкам за­нять­ся вы­пус­ком ничем не обес­пе­чен­ной циф­ро­вой валюты?

Па­ра­док­саль­но, но, похоже, за­пад­ный мир дей­стви­тель­но все. Когда про некое пост­ин­ду­стри­аль­ное об­ще­ство рас­суж­да­ли разные фрики, от­ро­дясь не дер­жав­шие в руках на­пиль­ник и не спо­соб­ные пред­ста­вить себе что-то слож­нее ве­ло­си­пед­но­го насоса, к про­ис­хо­дя­ще­му можно было от­но­сить­ся с иро­ни­ей.

Когда граж­дане мас­со­во носили свои сбе­ре­же­ния в фи­нан­со­вые пи­ра­ми­ды, это можно было спи­сать на след­ствие эко­но­ми­че­ской без­гра­мот­но­сти про­стых людей. Но когда за­нять­ся игрой в на­перст­ки (а да­вай­те на­пе­ча­та­ем циф­ро­вых денег – кто больше?) со­ве­ту­ет глава одного из фун­да­мен­таль­ных стол­пов ми­ро­вой эко­но­ми­ки в лице МВФ, дело явно на­чи­на­ет пах­нуть не только кри­зи­сом фи­нан­со­вой си­сте­мы.

С одной сто­ро­ны, про­ис­хо­дя­щее ка­жет­ся ло­гич­ным. То, что мы по при­выч­ке про­дол­жа­ем на­зы­вать день­га­ми, в дей­стви­тель­но­сти та­ко­вым давно не яв­ля­ет­ся, так как лишено функ­ции на­коп­ле­ния сто­и­мо­сти. 

До под­пи­са­ния Брет­тон-Вуд­ско­го до­го­во­ра, по край­ней мере, ос­нов­ные ми­ро­вые валюты имели прямую при­вяз­ку к ре­аль­но­му активу – золоту, хорошо ли это было или плохо, но к ре­аль­но­му. И хотя она со­блю­да­лась не аб­со­лют­но, тем не менее, воз­мож­ность копить цен­ность в целом обес­пе­чи­ва­ла. 

После 22 июня 1944 года делать это слож­нее. Зо­ло­том обес­пе­чи­вал­ся только доллар, осталь­ные виды денег к нему лишь при­вя­зы­ва­лись по фик­си­ро­ван­но­му курсу.

Но и того мира се­год­ня больше нет. 

В 1976-м на Ямайке ве­ду­щие пред­ста­ви­те­ли ми­ро­вой фи­нан­со­вой си­сте­мы от ма­те­ри­аль­но­го обес­пе­че­ния валюты от­ка­за­лись пол­но­стью. С тех пор аб­со­лют­но все деньги мира дер­жат­ся ис­клю­чи­тель­но на до­ве­рии к ним со сто­ро­ны по­тре­би­те­лей. Больше они не от­ра­жа­ют ничего. Даже такие ос­нов­ные, как аме­ри­кан­ский доллар, евро или ки­тай­ский юань.

Просто хо­чет­ся верить, что для функ­ци­о­ни­ро­ва­ния со­вре­мен­ной эко­но­ми­ки в любом случае необ­хо­ди­мо что-то ис­пол­ня­ю­щее функ­цию денег. Значит, ве­ду­щие страны будут их вы­пус­кать и любым об­ра­зом под­дер­жи­вать, сле­до­ва­тель­но, эти фан­ти­ки будут со­хра­нять сто­и­мость всегда.

Впро­чем, по­яв­ле­ние SWIFT и дальше раз­ви­тие ин­тер­не­та даже термин - фан­ти­ки - сделал весьма услов­ным. 

На­при­мер, в Швеции доля на­лич­ных рас­че­тов в общем обо­ро­те пла­те­жей за­ни­ма­ет около 1%. 

 Такие страны как Син­га­пур (39%), Ни­дер­лан­ды (40%), Фран­ция (41%), Канада (43%) уве­рен­но идут по пути шведов. 

Даже в США доля на­лич­но­сти в по­все­днев­ных рас­че­тах опу­сти­лась ниже 55% и про­дол­жа­ет падать. След­стви­ем чего стало по­яв­ле­ние в об­ще­стве убеж­ден­но­сти, что вот эти ци­фер­ки на экране и есть деньги, хотя, по сути, они яв­ля­ют­ся лишь по­сле­до­ва­тель­но­стью бит в элек­трон­ной записи базы данных.

Это сфор­ми­ро­ва­ло па­ра­докс: термин есть, а смысла у него больше нет. 

 Значит, фак­ти­че­ски день­га­ми может стать что угодно, лишь бы до­ста­точ­ное ко­ли­че­ство людей со­гла­ша­лось в них верить. 

Па­ра­докс на­ло­жил­ся на под­со­зна­тель­ное воз­му­ще­ние граж­дан нега­тив­ны­ми по­след­стви­я­ми дей­ствий мо­не­тар­ных вла­стей. 

Он и кур­са­ми вертят, как им взду­ма­ет­ся, они и ин­фля­цию крутят, как им удобно, а самое глав­ное, они по­сто­ян­но при­ду­мы­ва­ют новые и новые огра­ни­че­ния, "ме­ша­ю­щие чест­ным людям сво­бод­но рас­по­ря­жать­ся соб­ствен­ны­ми день­га­ми".

Как по­ло­жить что-то на счет, так любой банк с ра­до­стью примет аб­со­лют­но любую сумму. Но вот если снять, то тот же банк может легко бло­ки­ро­вать вашу карту на ос­но­ва­нии любого по­до­зре­ния. 

На­при­мер, почему это пла­те­жи с нее обычно про­во­дят­ся в одном городе, а тут вдруг к оплате пришел какой-то счет из кафе в Ан­та­лии? Про санк­ции тут даже не стоит за­и­кать­ся. То есть деньги вроде как есть, но в любой момент они могут про­пасть. 

А как бы было хорошо, чтобы деньги стали ано­ним­ны­ми и го­су­дар­ству с бан­ка­ми непод­кон­троль­ны­ми.

Так по­яви­лась крип­то­ва­лю­та, а точнее целое со­об­ще­ство разных сущ­но­стей (бит­ко­ин, эфи­ри­ум, monero, cardano, litecoin, iota и целый ряд других) не обес­пе­чен­ных даже такой ма­ло­стью, как вера в го­су­дар­ство. 

 На­при­мер, бит­ко­ин в прямом смысле слова при­ду­мал Сатоси На­ка­мо­то. По край­ней мере, так при­ня­то счи­тать, ибо точные данные от­сут­ству­ют, как и нет по­ни­ма­ния, кому при­над­ле­жат, где на­хо­дят­ся и кем опла­чи­ва­ют­ся сер­ве­ра, обес­пе­чи­ва­ю­щие функ­ци­о­ни­ро­ва­ние элек­трон­ной си­сте­мы пла­те­жей бит­ко­и­на­ми. 

С осталь­ны­ми си­ту­а­ция еще более ту­ман­на. Стало быть каждый, кто отдает что-либо ре­аль­ной за такие вот циф­ро­вые деньги, фак­ти­че­ски об­ме­ни­ва­ет ре­аль­ность на ничто.

Пока в эти пи­ра­ми­ды играло лишь неболь­шое ко­ли­че­ство фриков, это можно было спи­сы­вать на ста­ти­сти­че­ский шум. 

В любом об­ще­стве всегда су­ще­ству­ет неко­то­рый про­цент людей, мягко скажем, не слиш­ком эко­но­ми­че­ски гра­мот­ных и не очень от­да­ю­щих себе отчет в по­след­стви­ях соб­ствен­ных дей­ствий. 

Осо­бен­но под дав­ле­ние жад­но­сти в со­че­та­нии с верой в халяву. Они тра­ди­ци­он­но служат пи­та­тель­ной средой для раз­но­го рода мо­шен­ни­че­ских фи­нан­со­вых пи­ра­мид. 

Но сейчас, похоже, окон­ча­тель­но пре­вра­тить деньги в пи­ра­ми­ду решили сами ве­ду­щие фи­нан­со­вые ин­сти­ту­ты ми­ро­вой эко­но­ми­ки.

Вы­сту­пая на кон­фе­рен­ции в Син­га­пу­ре, глава МВФ Кристи Лагард за­яви­ла, что цен­траль­ные банки всех стран мира должны "рас­смот­реть вопрос" (это такая веж­ли­вая форма ука­зу­ю­щей ре­ко­мен­да­ции) о вы­пус­ке соб­ствен­ной циф­ро­вой валюты.

За­бав­но, что ос­но­ва­ни­ем для ре­ко­мен­да­ции при­во­дит­ся стрем­ле­ние се­рьез­но уде­ше­вить сто­и­мость элек­трон­ных рас­че­тов, что должно якобы пойти на пользу по­тре­би­те­лям. 

Хотя учи­ты­вая рас­про­стра­нен­ность элек­трон­ных пла­те­жей, се­год­ня вряд ли где те­ку­щая сто­и­мость опе­ра­ции пе­ре­во­да имеет хоть сколь­ко-нибудь за­мет­ную ве­ли­чи­ну. 

За ис­клю­че­ни­ем си­ту­а­ции с жад­но­стью самих банков, же­ла­ю­щих пре­вра­тить сам факт пе­ре­во­да в до­пол­ни­тель­ный ис­точ­ник соб­ствен­но­го дохода.

Еще го­во­рит­ся о необ­хо­ди­мо­сти уси­ле­ния кон­тро­ля над фи­нан­со­вы­ми опе­ра­ци­я­ми, на­при­мер, в целях про­ти­во­дей­ствия тер­ро­риз­му и нар­ко­тор­гов­ле. Это, без­услов­но, по­нят­нее, однако тоже яв­ля­ет­ся только при­кры­ти­ем.

Потому что суть про­ис­хо­дя­ще­го в другом. Фор­му­ла ка­пи­та­лиз­ма при­выч­но звучит как деньги-товар-деньги. 

Но се­год­ня ры­ноч­ная эко­но­ми­ка при­ве­ла к аб­со­лют­но­му до­ми­ни­ро­ва­нию банков, пол­но­стью ис­клю­чив­ших из схемы по­ня­тие товара (или услуги, в общем, чего-либо ма­те­ри­аль­но­го). 

Деньги стали делать деньги бук­валь­но на­пря­мую. Однако по­лу­чи­лось так, что даже в таком виде про­стран­ство для "де­ла­ния денег из воз­ду­ха" ис­чер­па­лось.

Причем ре­зуль­тат уже вы­гля­дит пе­ре­вер­ну­той пи­ра­ми­дой. Вся те­ку­щая на­лич­ность (на­хо­дя­щи­е­ся в обо­ро­те банк­но­ты и монеты) оце­ни­ва­ет­ся в 5 трлн. долл США. 

 Над ними на­хо­дит­ся так на­зы­ва­е­мая "де­неж­ная масса" как сумма всех на­лич­ных и без­на­лич­ных денег на руках и в фи­нан­со­вых ор­га­ни­за­ци­ях. Она оце­ни­ва­ет­ся в 81 трлн. долл. 

 Дальше на­хо­дят­ся слои уже вир­ту­аль­ных денег.

В част­но­сти: 23,6 трлн - крат­ко­сроч­ные де­по­зи­ты, вклю­чая меж­бан­ков­ский "овер­найт"; 70 трлн - те­ку­щая ко­ти­ров­ка всех акций; 200 трлн - со­во­куп­ный ми­ро­вой внеш­ний долг (в том числе треть - долг США и 26% - со­во­куп­ный долг 28 стран ЕС); 

1 200 000 трлн (или 1,2 квад­рил­ли­о­на!) долл – рынок всех ин­ве­сти­ци­он­ных обя­за­тельств, де­ри­ва­ти­вов, стра­хо­вок, стра­хо­вок на стра­хов­ки, прочих схем хеджи­ро­ва­ния рисков и до сих пор су­ще­ству­ю­щих суб­стан­дарт­ных об­ли­га­ций (тех самых, ко­то­рые об­ва­ли­ли фи­нан­со­вый рынок США в 2008-м).

В пе­ре­во­де на по­нят­ный рус­ский, пост­ин­ду­стри­аль­ная эко­но­ми­ка это когда на один доллар ре­аль­но­го сек­то­ра при­хо­дит­ся 14 817 дол­ла­ров просто пузыря, ко­то­рых бан­ков­ско­му сек­то­ру, как счи­та­ет Лагард, уже мало. 

 Необ­хо­ди­мо изоб­ре­сти новые, еще более вир­ту­аль­ные, деньги, чтобы банкам было что на­ду­вать дальше. 

В конце концов, тот же бит­ко­ин по­явил­ся на свет в 1998 году, а се­год­ня его пузырь уже раздут на 5 трлн долл, что со­от­вет­ству­ет объему всех купюр и монет всех валют пла­не­ты.

А уж на­ду­вать банки умеют. 

Потому ре­аль­ная эко­но­ми­ка их давно ин­те­ре­су­ет слабо. И вот что с по­доб­ны­ми идеями вы­сту­па­ют люди уровня главы МВФ это совсем плохой при­знак. 

Ка­пи­та­лизм при­бли­зил­ся к ис­чер­па­нию своего глав­но­го ре­сур­са – ка­пи­та­ла. Он больше не про­из­во­дит цен­но­сти, а только рас­хо­ду­ет ре­аль­ные ре­сур­сы для под­дер­жа­ния мифа о своей эф­фек­тив­но­сти.

Ис­точ­ник

Ав­тор­ство:

Ав­тор­ская работа / пе­ре­во­ди­ка

Ис­поль­зо­ван­ные ис­точ­ни­ки: ИА REX

Система капитализма исчерпала весь капитал планеты

Си­сте­ма ка­пи­та­лиз­ма ис­чер­па­ла весь ка­пи­тал пла­не­ты

Зачем глава МВФ на­сто­я­тель­но ре­ко­мен­ду­ет цен­траль­ным банкам за­нять­ся вы­пус­ком ничем не обес­пе­чен­ной циф­ро­вой валюты?