Помните была громкая история, когда жена перевела мужу на счет крупную сумму в рублях, а Сбербанк заподозрил что-то нечистое, и не отдал эти деньги их законному владельцу? Теперь подобная история может случится с каждым, кто захочет купить валюту. ЦБ придумал новые ограничения для продажи валюты физическим лицам!
Все началось с того, что ЦБ якобы выявил махинации с покупкой валюты. Какие-то лица покупали в банках большие суммы наличной валюты и потом ее никуда не продавали. Потом правоохранительные органы по имеющимся данным провел проверку, и вроде как выяснил, что люди, которые совершали эти сделки, на самом деле их не проводили…
Тут возникает несколько вопросов. А ведь люди из-за страха могли сказать, что реально не покупали. Потом зачем валюту продавать? И в-третьих, человек может купить валюты более 500 у. е. только по паспорту.
Но тем не менее ЦБ это показалось весьма подозрительно.
Теперь ЦБ разослал в банки официальное письмо, в котором банкам разрешается отказать клиентам в выполнении сделки, если те не предоставляют необходимые документы и, если банк просто сомневается в чистоте операции.
Если банки будут сопротивляться, их могут лишить лицензии.
И вроде бы простых граждан это не должно коснуться. Ибо документ направлен на борьбу с отмыванием средств…
Но представьте себе, если вы собрались в поездку за границу и пришли в банк прикупить валюты, а вам сказали, что ваши доходы вызывают сомнения… А вы попробуйте доказать… В лучшем случае вы потеряете время, в худшем случае сорвется ваша поездка. И таких ситуаций может быть сколько угодно…
Оценили 13 человек
22 кармы