ЦБ усиливает борьбу с налом. Регулярное снятие наличных будет считаться сомнительной операцией.

Еще однуинтересную новость выдал наш ЦБ. Регулятор изменил некоторые критерии по определению так называемых сомнительных операций. И теперь в этот перечень попадает регулярное снятие наличных средств. И если частенько будете проводить эту операцию, ваш счет вполне могут заблокировать…

Если на ваш счет придут деньги от юридического лица, или же от индивидуального предпринимателя, то вы должны будете доказать законность их происхождения, что это зарплата, пенсия, страховые возмещения, алименты, или дивиденды. Если это все законно, уплачены все налоги, то претензий нет.

Этот пункт может ударить по разным фрилансерам, которые работаю на себя, и получают деньги напрямую от заказчика. Тут либо надо становится самозанятым гражданином, и платить налоги. Или хотя бы хранить деньги на карте, и будет вам спокойствие!

Другой случай, который может вызвать подозрение на сомнительность ваших действий, если вы решите закрыть все счета и полностью свернуть свою деятельность. Вам могут задать вопрос о причинах такого действия с вашей стороны, а вы не сможете на это логично ответить, то попадете под подозрение. И банк может заблокировать ваш счет.

Третий вариант очень даже интересный. Подозрительными будут считаться финансовые операции, которые проводятся с одного и того же устройства. Дело в том, что у каждого гаджета, есть свой уникальный идентификационный номер. И может получится так, что разные люди с одного и того же гаджета проводят какие-то денежные переводы. Как это понимать? Например, ваш смартфон украли, и пытаются с него куда-то перевести деньги. Это не нормально, это подозрительно, значит это можно заблокировать.

Может быть такая ситуация, что вы просто продали свой гаджет. Вы же не будете об этом уведомлять ни банки никого более. А новый владелец будет им пользоваться, в том числе и каким-то банковским приложением. Это тоже могут посчитать подозрительным действием.

Теперь любые сделки с виртуальными активами, фьючерсами, или криптовалютами также будут считаться подозрительными. Если балуетесь такими покупками, будьте готовы, что ваши сделки могут заблокировать.

Есть еще несколько пунктов, которые у банкиров могут вызвать подозрение, это проведение операции по исполнительному документу, а также поступление больших сумм или же существенно увеличение внесения наличности на счет. Подозрительно будет если какой-то компании будут перечислять много денег, а ее траты будут гораздо ниже этих сумм.

Все же для простого человека самый главный пункт, это снятие наличных. Таким образом, ЦБ пытается полностью исключить из оборота операции с наличными деньгами. Движение финансовых потоков в электронном виде со счета на счет гораздо проще отследить. А если понадобится и заблокировать.

Но запомните одно правило, вам и вашим деньгам ничего не угрожает, если вы полностью соблюдаете законы того государства, в котором живете, а следовательно, вам нечего бояться!

via