Если вы пользуетесь банковской картой, примите как данность, что любой человек может получить о вас огромное количество информации.
Кто покупает:
• детективы (установить местонахождение человека по выписке его банковской карты очень просто)
• решалы (иногда расходы по карте это компромат)
• мошенники (те самые поддельные сотрудники банков, которые звонят старушкам на телефон и обнуляют баланс карты)
• безопасники и т.п.
Кто продаёт:
• банковские клерки
Где продают:
• «теневые» форумы в интеренет (около 20-30)
• группы в телеграм (10-15)
Что продают:
• баланс и выписки по счетам, паспортные данные, телефоны.
Как устроено:
1. Организатор через интернет на всех возможных площадках подаёт объявление о том, что ищет банковских сотрудников;
2. Банковские клерки - те самые «Маринки» - с радостью пишут ему в надежде заработать;
3. Организатор формирует прайс и размещает его на теневых площадках.
Естественно единого организатора в этом бизнесе нет. Это многочисленные конкурирующие между собой «сервисы».
Как видите, рынок устроен не хитро. Информация это товар, на который есть спрос. А банковская информация физиков пользуется особенным спросом.
Что по ценам (выписка по карте):
• Сбербанк - 8 т.р.
• ВТБ - 7 т.р.
• Газпром - нет в продаже
• Альфа - 6 т.р.
• Тинькофф - 6 т.р.
Общая тенденция пробива по физлицам такова, что чем крупнее банк, тем легче купить информацию. Просто больше предложений на рынке. А чем меньше банк, тем сложнее найти продавца. Исключение - Газпромбанк.
По юрикам ситуация куда интереснее..
Оценили 8 человек
14 кармы