19.5.2019. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) столкнулось с масштабной схемой вывода активов из банка «Югра», следует из доклада директора экспертно-аналитического департамента АСВ Юлии Медведевой.
"Мы столкнулись с редкой, но масштабной схемой, когда бизнес в основном приобретался за счет денег, полученных в несвязанных банках, и там закладывался в обеспечение долга", – говорится в докладе.
В нём уточняется, что 98% всех кредитов (около 240 млрд руб.) были направлены на финансирование бизнеса его владельца в сфере коммерческой недвижимости и нефтедобычи.
После этого кредиты гасились не за счёт выручки бизнеса, а за счет средств, выведенных из банка «Югра», таким образом долговая нагрузка с бизнеса перекладывалась на подконтрольный Хотину банк, то есть на его кредиторов. Также АСВ обнаружило финансирование некоторых покупок в интересах Хотина непосредственно за счет кредитов.
АСВ указывает, что сейчас «Югра» имеет огромные долги, но не имеет прав на основную часть собственности Хотина и подконтрольные ему проекты (за исключением несравнимо меньшей по сравнению с кредитным портфелем суммы обеспечения недвижимостью – 29 млрд руб., составляющей около 17% от кредитного портфеля).
Кроме того, АСВ обратило внимание на структуру бизнеса Хотина, через который выводились средства «Югры».
Заемщики, получавшие кредиты в независимых банках, обладали имуществом, основными средствами и продолжают осуществлять свою деятельность. Напротив, должники подконтрольного банка являлись действующими, но обслуживающими или вспомогательными структурами и не имели ничего, кроме оборотов по счетам и разрозненного малоценного имущества, указывается в докладе.
Сейчас тот бизнес не представляет для бенефициара интереса и уходит в банкротство и ликвидацию.
Нужно признаться, что агентство впервые столкнулось с подобным масштабом и качеством организации деятельности по уводу активов из банка и выводом этих активов из зоны риска их взыскания, заключает автор доклада.
Медведева также выразила надежду, что опыт, приобретенный на расследовании схемы вывода средств из «Югры», поможет АСВ установить весь бизнес Хотина и обратить на него взыскание для возврата денег пострадавшим вкладчикам.
ЦБ отозвал у «Югры» лицензию 28 июля 2017 г. На момент отзыва лицензии банк занимал 29-е место по размеру активов и 15-е – по объему вкладов. Крах «Югры» стал крупнейшим страховым случаем в новейшей истории России с выплатой вкладчикам свыше 170 млрд руб.
Комментируя отзыв лицензии у «Югры», председатель ЦБ Эльвира Набиуллина отмечала, что собственники «Югры» создали «карманный» банк для финансирования своих проектов.
Бывшее руководство банка пыталось оспорить действия ЦБ в судах. Поданное Банком России в сентябре 2017 г. заявление на банкротство «Югры» было удовлетворено только через год. 25 сентября 2018 г. Арбитражный суд Москвы признал банк банкротом, открыл конкурсное производство и назначил конкурсным управляющим Агентство по страхованию вкладов. Бывшее руководство «Югры» пыталось вновь оспорить отзыв лицензии – Конституционный суд в апреле отказал им в этом.
Владелец банка «Югра» Алексей Хотин в середине апреля был задержан и отправлен под домашний арест. Против него было возбуждено уголовное дело о растрате 7,5 млрд руб. (ч. 4. ст. 160 УК). 22 апреля по тому же делу под домашний арест поместили и бывших предправления и президента банка «Югра» Дмитрия Шиляева
и Алексея Нефедова.
https://aftershock.news/?q=nod...
Оценили 15 человек
28 кармы