Госдума приняла в первом чтении правительственный законопроект об обязательном контроле операций по банковским картам, выпущенным за границей.
Что изменится?
Поправки предлагают расширить список банковских операций, которые подлежат обязательному контролю.
А именно: в их число хотят включить снятие наличных с карт иностранных банков.
А какие операции банки контролируют?
Сейчас по закону это:
операции, превышающие 600 тыс. рублей;
получение от иностранного государства, гражданина, организации и/или траты некоммерческой организацией более 100 тыс. рублей;
операции, в которых любую из сторон подозревают в экстремистской или террористической деятельности.
В целом по требованию ЦБ отслеживаются все операции, похожие на:
незаконный перевод безналичных средств в наличные;
запутывание схем расчетов;
вывод денег за границу.
Также банки оценивают все безналичные переводы с карты на карту. Но это делается для борьбы с мошенниками и кражей денег со счетов россиян.
Карты каких банков попадут под контроль?
Неизвестно.
Список стран, банковские карточки которых возьмут на заметку, авторы поправок предлагают отнести к информации ограниченного доступа.
Первый зампредседателя комитета по бюджету и налогам Игорь Дивинский предположил, что в первую очередь в этот перечень попадут страны, где сильна активность террористических организаций, например Ирак и Афганистан.
При этом, как он уточнил, новые нормы не коснутся владельцев карт, выпущенных российскими "дочками" иностранных банков.
Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил ко второму чтению законопроекта уточнить понятие "банка, расположенного в иностранном государстве".
О подозрительных странах, на карты чьих банков нужно обратить внимание, Росфинмониторинг по согласованию с Центробанком будет сообщать отечественным кредитным организациям через их личные кабинеты.
Думский комитет также попросил объяснить, о каких именно "личных кабинетах" идет речь, чтобы устранить все риски правовой неопределенности.
И как будет работать мера?
Российские банки должны будут документально фиксировать и в течение трех дней отправлять в Росфинмониторинг данные о:
дате и месте операции;
сумме;
номере платежной карты;
держателе этой карты;
названии иностранного банка, выпустившего карту.
Здесь эксперты из комитета по финансовому рынку призвали конкретизировать, что именно подразумевается под "местом снятия наличных":
полный адрес структурного подразделения кредитной организации;
адрес банкомата;
название населенного пункта.
Смотрите также:
Госдума приняла в I чтении законопроект о контроле операций по картам иностранных банков
Двухдневная заморозка. За что банки смогут блокировать карты
Оценили 8 человек
9 кармы