Как отмыть 120 000 000 долларов ?

У замглавы управления «Т» антикоррупционного главка МВД Дмитрия Захарченко нашли при обыске в квартире 120 миллионов долларов. Точное происхождение денег неизвестно. Что с ними мог сделать их владелец или владельцы, чтобы обелить и легально воспользоваться?

Во всем мире сейчас строго следят за финансовыми операциями. Известно, что наши банки, например, могут заблокировать счет, сочтя транзакцию подозрительной. По закону банки уделяют особое внимание операциям от 600 тысяч рублей.

Однако есть масса способов вывести из страны наличные. Самый простой — контрабанда. Кто-то ради такого дела покупает самолет. Кто-то нанимает иностранного перевозчика, их не сильно досматривают. Остается только незаметно погрузить сумки с деньгами в грузовичок и отвезти в аэропорт. А потом — в одно известное европейское княжество и там — в казино. Рассказывает предприниматель и первый советский миллионер Артем Тарасов.

«Да можно просто в Монако съездить и там, если есть желание, отмыть эти деньги. Там никто не спросит у вас, если вы в казино придете с большим чемоданом денег, оставите его как депозит, как поиграть. Поиграете полчаса, а потом уйдете с этим чемоданом, и вам напишут, что это выигрыш. Так делают очень многие там, потому что это реально. Господин Захарченко берет самолет, грузит эти деньги, приезжает в фирму юридическую, юридическая фирма идет и кладет на свой счет, у них никто не спрашивает, что это за деньги. У них абсолютно счета не подлежат никаким открытиям».

В любом случае, с кем-то делятся. Или с иностранным государством в качестве налогов. Или, например, с человеком, чей багаж не будут досматривать, и который поможет провезти кэш. Можно раздробить сумму на много мелких частей. Для этого нужны посредники, чтобы завести множество счетов и переложить туда деньги, а потом собрать. Поскольку суммы будут небольшими, у банков вопросов не возникнет. Этот способ называется смурфингом, от мультсериала про смурфиков.

Конечно, при отмывании денежных средств теряется часть дохода, вплоть до 40 процентов от всей суммы, однако, для подобных структур это считается нормальным делом, лучше потерять часть денег и остаться с чистыми руками, чем потерять всё, вплоть до свободы.

Так было раньше. Теперь же с появлением различных онлайн казино этот процесс стал достаточно легким, а главное, потери прибыли при отмывании “грязных денег” теперь составляют в среднем 10-15%. В большинстве, подобными услугами казино пользуются в Великобритании, Японии, Китае.

Наиболее распространены эти процедуры в Британии, ведь в этой стране достаточно много игровых казино, букмекерских контор, как наземных, так и онлайн. Например, по всей стране, в каждом городе разбросаны специальные игровые терминалы для ставок, игровых слотов, рулеток. Они располагаются в беттинг-шопах, специальных заведениях с подобными игровыми автоматами. В каждом помещении размещено до четырех игровых аппаратов, поэтому таких шопов в городах огромное множество. Для примера, в одном только Манчестере около 26-ти таких беттинг-шопов.

Схема отмывания мелких денежных сумм проста. На игры в рулетке ставят, например, по 20 фунтов на красное и черное, и 2 фунта на зеро. При выпадении цветной комбинации потери составляют 2 фунта, при выпадении зеро выигрыш составляет 70 фунтов. 

Сумма проигрыша варьируется, преступники делают все, чтобы их принимали за простых игроков. Поэтому допускаются и проигрыши. Однако владельцы и администраторы таких беттинг-шопов, естественно, в курсе того, что в их игровых заведениях представители преступных структур отмывают деньги, однако, ничего не могут с этим поделать. Тем более, что вычислить такого человека не очень просто.

Для отмывания крупных денежных сумм используют букмекерские конторы. Делаются спортивные ставки на различные варианты исхода разных событий. Для этого привлекаются мелкие фигуры преступного мира, которые и делают ставки в различных пунктах приема ППС.

Кто-то использует слепые трасты. А кто-то покупает себе иностранный банк, выбирая страну, где не слишком усердно контролируют финансовую систему. И затем приносит в банк собственные деньги, естественно, вопросов ни у кого не возникнет. Но перед всем этим можно легко заработать еще, говорит председатель коллегии адвокатов «Тер-Акопов и партнеры» Георгий Тер-Акопов.

«У нас наличные деньги всегда являются неким механизмом зарабатывания еще крупных сумм. То есть, это уже нал. Если имеются какие-то так называемые «помойки», «прокладки» и прочее, то на счета вот этих «помоек» поступают безналичные деньги. Люди, которые хотят получить нал, получают нал за безнал. Безнал всегда больше чем тот нал, который им отдают. На этом зарабатываются еще деньги».

В начале года в Центробанке сообщали, что незаконное обналичивание подорожало в пять раз. И берут сейчас за это 15% комиссии. Для тех, кто честно ведет бизнес, уже выгоднее переходить на белые схемы. Криминальные деньги, естественно будут обналичиваться и отмываться, по-прежнему. На самом деле, сумма в 120 миллионов долларов не такая уж и большая. Вспоминается, как из России через Молдавию вывели 50 миллиардов долларов. Или как во «Внуково» задержали дагестанских контрабандистов, которые привезли в Москву 350 кило наличных денег, 600 миллионов в рублях. Это только один транш. А летали черные инкассаторы в столицу постоянно. У Захарченко нашли восемь миллиардов в пересчете на рубли. Всего полторы тонны в пересчете на вес.