Прокрустово ложе для ювелиров

7 565

Немного реальности вам в ленту. Собственно, вот из таких мелких шишек и состоит большой геморрой нашего общества. Но эпические битвы в Сети идут о чем угодно, но не об этом. 

Ассоциация Гильдия ювелиров России: Нормы Федерального Закона 115 дискриминируют отечественных производителей, продавцов и покупателей на ювелирном рынке.

ФЗ № 115 призванный противодействовать отмыванию доходов полученных преступным путём и финансированию терроризма, задает чрезвычайно жесткие нормы оборота изделий и драгоценных металлов и камней. Но чем оправдана такая жесткость?

Представители Росфинмониторинга любят ссылаться на рекомендации межправительственной организации Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), принятыми на себя 34 странами. в т.ч и Россией. Но при таких отсылках возникает сомнение: они сами читали эти рекомендации?

Потому что планка требований ФЗ№115 значительно выше рекомендаций FATF во всех, критически важных, пунктах.

Пороговая сумма, выше которой российский покупатель по закону должен предоставлять продавцу свои личные данные: в редакции ФЗ№115 от 07.08.2016 определена 40 тыс.руб при наличных расчетах и 100 тыс.руб при электронном платеже.

Рекомендации FATF : 15 тыс USD наличными и без ограничений при безналичных расчетах.

Т.е разница требований - более чем двадцатикратная в случае с "наличкой", а при электронных платежах - абсолютная.

Мониторинг Ассоциации Гильдии ювелиров России по рынкам стран ЕАЭС показал: Таких драконовских требований у них нет

* возможно, при безналичном обороте порог идентификации клиента вдвое выше ($19.200), вопрос требует юридического уточнения

** обязательное применение риск-ориентированного подхода

Более того, FATF учитывает деликатность ювелирного рынка, и рекомендует буквально следующее.

"при приобретении ювелирных украшений многие люди стремятся к анонимности или, по крайней мере, к отсутствию документального оформления покупки исключительно из личных соображений, не имеющих никакого отношения к отмыванию денег или финансированию терроризма."

Российский закон такие тонкости не предусматривает, и требует идентифицировать всех, кто превысил сумму покупки. Даже если это мужчина делает подарок своей возлюбленной.

Очевидно, что потенциальный покупатель может предпочесть не связываться с процедурой идентификации, и выберет товар по схожей цене из другого сегмента. Купит модный смартфон вместо колечка.

Но если покупатель все же решится передать продавцу свои личные данные, немедленно возникнет правовая коллизия: ФЗ№115 прямо требует от продавца скрывать цель сбора данных, тем самым намеренно вводя покупателя в заблуждение. Дабы покупатель не догадался, что его подозреваю в отмывании и терроризме. Перед продавцом выбор: обмануть покупателя или оскорбить его подозрением.

Собирать, обрабатывать и хранить персональные данные - занятие хлопотное и дорогое. Нужен штат специалистов, аппаратное и программное обеспечение. По подсчетам члена правления НП "Опора" Ильи Бырдина только малый и средний ювелирный бизнес, тратит на эти цели 9000000000 рублей в год, выполняет функции надзорных органов без всякого финансирования со стороны государства, разумеется.

Главное: ювелирные изделия привлекательны как средство отмывания денег только в глазах обывателя, далекого от реальностей ценообразования в отрасли. Цена скупки в самом оптимальном для владельца случае не превысит и половины затрат на приобретение.

Если же потенциальные террористы и мошенники готовы терять половину стоимости на каждой операции - они способны сделать с любым другим товаром на рынке, не попадающего под ФЗ№115, возможно, с меньшими потерями. Даже мебель в качестве альтернативного актива подойдет.

Практика применения непроработанного закона буквально выталкивает участников рынка в "серую зону", в которой никакого контроля со стороны государства нет вообще.

Таким образом, ФЗ№115, в его сегодняшнем виде, не только дискриминирует российских ювелиров в конкурентной борьбе, но и ведет к целям, прямо противоположным декларируемым.

А-Media

по материалам: Гильдии ювелиров России и портала Ювелир.инфо


Русская ракета попала "куда нужно". Варшава спешно отправила в отставку инструктора ВСУ после смерти генерала
  • ATRcons
  • Вчера 20:06
  • В топе

Решение об отстранении было принято на основании данных контрразведки Польши. Кадровые перестановки в "Еврокорпусе"  Пресс-служба Министерства обороны Польши сообщает об уволь...

Наши спортфедерации потоком отказываются от Олимпиады

"Слать команду бомжей не будем!" Федерации одна за другой посылают Париж-2024 лесом.История с допуском-недопуском наших спортсменов на парижские ОИ уже изрядно приелась. Столько было сл...

Выплата репараций Украине. 29.03.2024

Ночью и под утро снова была "выплата репараций". Удар в основном пришелся по энергетике. Противник признает серьезное повреждения ряда объектов - Криворожской ТЭС, Бурштынской ТЭС, Среднедн...

Обсудить
  • И для чего это сделано? Неужели просто по дурости?
  • Как и всегда - очень трудно различить где кончается дурость, и начинается откровенное предательство. НО.  беда в том, что дурость подобная очень застарелая. Легко пережившая все смены общественных формаций. Идиотская отчетность была камнем на шее и в РИ, и в СССР и в РФ
  • Брюликов в ушах чиновниц стоимостью в годовую зарплату меньше станет?
  • "все, от нищих до банкиров уважают ювелиров золото, золото..." (с) В. Токарев https://music.yandex.ru/album/279860/track/2673929?from=serp_autoplay&play=1