О сущности инфляции

Исторически так сложилось, что выходцы из СССР не понимают, что такое Инфляция. Они думают, что инфляция – это рост цен в магазинах. А типа если водка стабильно по 3.62 за поллитру – то и инфляции нету.

Даже в Педивикии стая интернет-обезьян умудрилась накатать подобное определение – “инфляция это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги” ™ ага. Тому що идиотам много лет скармливают на лопате это вот гогно, чтобы они не понимали суть экономических механизмов. Это как рассказы, что Солнце летает вокруг плоской Земли – вроде бы для обывателя и выглядит похоже на правду, а на самом деле – неверно на 100%.

Между тем инфляция напрямую не связана с ростом потребительских цен на товары и услуги. Легко смоделировать ситуацию, когда инфляция будет иметь место – а потребительские цены будут падать.

Есть классическое уравнение обмена:

M*V=P*Qгде

M — номинальная денежная масса,

V — скорость обращения денег,

P — уровень цен,

Q — объём выпуска продукции

Из этой формулы очевидным образом следует, что если увеличивать денежную массу М при сохранении прежней скорости обращения и объема продукции – уровень цен вырастет.

Однако если увеличение денежной массы инвестируется в увеличение объема выпуска продукции – то легко можно получить ситуацию, когда цены при увеличении денежной массы не только не будут расти, но станут падать.

Так вот: инфляция (раздувание) – это увеличение номинальной денежной массы САМО ПО СЕБЕ, безприменительно к росту цен и всего остального. С точки зрения государства, которое делает это увеличение собственными руками за счет эмиссии (“печатания”) денег из воздуха – это НАЛОГ НА НАКОПЛЕНИЯ, от уплаты которого никто не может скрыться.

Государство взимает этот налог в тот момент, когда печатает деньги из воздуха – и расплачивается ими за вполне реальные ништяки (например, за труд бюджетников или за материалы для строительства моста на Сахалин). А вынимаются эти деньги из карманов тех, у кого есть накопления (в том числе оборотные средства предприятий и капиталы банков) – просто за счет некоторого уменьшения ценности этих денег. Ведь если где-то прибыло (у государства) – значит, где-то убыло.

Эта механика точно такая же, как у фальшивомонетчиков, которые печатают деньги и расплачиваются ими за что-то. Просто у государства на эту деятельность – монополия, и потому любителей за такое раньше вешали, а теперь сажают очень надолго.

Инфляция, в зависимости от того, для чего государство её использовало – может привоить к росту цен, может никак не влиять на цены, и может даже приводить к снижению цен (например, если “напечатанные” деньги вложены в производство и в результате получен опережающий рост этого самого производства товаров и услуг).

Между прочим, из формулы MV=PQ следует еще и то, что рост скорости оборота денег с точки зрения влияния на цены полностью аналогичен увеличению денежной массы. То есть для сдерживания роста цен следует замедлять оборот денег в экономике. Именно этим занимались советские экономисты – и привели всё в упадок.

При заданной денежной массе скорость обращения денег во многом (почти во всём) зависит от объёмов экономической активности. Вот эту активность государство СССР изо всех сил снижало, а там, где не могло снизить – загоняло в серую, немонетарную зону (например, левак за бартер).

Это оказалась дорога в никуда, поскольку уронило эффективность экономики ниже плинтуса даже при почти дармовом труде советских работников. Нынешнее российское государство действует иначе – оно отпустило экономическую активность и всячески ускоряет обращение денег (для чего стимулируются электронные платежи и вот это всё). Быстрое обращение денег должно было бы выплеснуться в рост цен даже само по себе, без роста денежной массы – вот почему в правительстве так внимательно смотрят на индексы производства. Чтобы цены не росли – надо, чтобы рост производства ОПЕРЕЖАЛ рост скорости обращения денег. Тогда на разницу государство может еще подпечатать денег – осуществив инфляционный налог на накопления, чтобы бизнес пободрее шевелился, вкладывал бабло не в яхты и виллы, а в то, что дает прибыль – в идеале в произволство и услуги.

Вообще считается (экспериментально установлено), что инфляция (надувание денежной массы) на 3-5% в год очень благотворно сказывается на активности бизнеса. Капитал становится оживлённым и ищет себе применение – одновременно всякие помойки, десятилетиями сидящие в убытках, окончательно загибаются, очищая поляну для более эффективных деятелей рынка.

Но тут надо внимательно смотреть на скорость обращения денег. Потому что если при таком уровне инфляции еще и наращивать скорость обращения денег, скажем, на 5% в год – получающийся гандикап в 10% будет трудно перекрыть ростом производства. А если ростом его не перекрыть – полезут в гору цены.

Чтобы ощутить масштаб цифр – рост обрабатывающей промышленности в РФ недавно достиг 7,5% годовых (благодаря оборонке и импортозамещению), и это считается ВЫДАЮЩИМСЯ показателем. Общий рост промки составил лишь 3.5% (но и это считается очень хорошо), при этом обеспечение электроэнергией, газом и паром увеличилось на символические 0,2% (а это один из косвенных показателей, по которому отслеживается экстенсивный рост промки – то есть рост за счет ввода новых мощностей).

Я не буду сейчас говорить за то, что кроме промки в экономике есть еще куча всего – от сферы услуг до банковской сферы. Но уже из цифр по промке понятно, что если не увеличивать скорость обращения денег – то государство могло бы делать инфляцию около 3.5% годовых без всякого влияния инфляции на рост цен.

Это, разумеется, не значит, что цены оставались бы неизменными – поскольку на цены влияют и другие факторы. Вот, например, возьмем автомобили: государство ввело фактически заградительные пошлины на импорт (пошлина плюс утилизационный сбор) – и это вызвало рост цен на автомобили примерно ВДВОЕ, но что еще хуже – это вымело с рынка дешевые автомобили, их тупо стало невыгодно ввозить, поскольку пошлина и сбор де-факто платится не от цены.

Казалось бы – тут должны набежать местные производители и выбросить на рынок дешевые поповозки. Да хрен там – вместо этого мы видим, как Лада Веста взлетела в цене под 2 миллиона, а Лада Гранта – уже стоит миллион.

Я полагаю, что если бы не СВО – этот охреневший от безнаказанности скот с дважды автомобильного завода президент и правительство уже бы поставили в стойло. Но пока до них руки не доходят, есть поважнее задачи. Но руки дойдут, вот увидите.

Кроме инфляции чисто монетарной (увеличения денежной массы), в экономике есть еще такая штука, как Инфляция издержек.

Инфляция издержек — это общее увеличение стоимости факторов производства. Эти факторы, в том числе капитал, земля, труд и предпринимательство, являются необходимыми условиями для производства товаров и услуг.Опять-таки, монетарная инфляция и инфляция издержек – это разные понятия, разные процессы, мало связанные друг с другом. Но дилетанты их постоянно путают.Инфляция (раздувание) издержек – это то, что в СССР называлось “рост себестоимости производства”. В этом росте есть очевидные компоненты (скажем, рост зарплаты работников) и есть неочевидные (скажем, плохое качество работы работников, низкая квалификация, воровство с предприятий и прямое вредительство). И это я для примера взял только “проблему работника” – а ведь есть еще качество управленческих решений руководства предприятия и его владельцев, есть проблема эффективности инвестиций на заемные средства (или на собственные средства, изымаемые из оборота предприятия), есть проблема доступности компонентов, и так далее.

Всё это тоже инфляция – но иная, мало связанная с “печатанием денег”.

Причем инфляция издержек хотя и более очевидным образом выливается в рост цен потребительского рынка – но также не связана с ним напрямую, в первую очередь инфляция издержек оказывает влияние на норму прибыли бизнеса. Ну потому, что инфляция издержек почти никогда не перекрывает норму прибыли в течении относительно коротких промежутков ремени – а формула MV=PQ продолжает работать, и в ней никаких издержек нету, соответственно нет и предпосылок для роста цен.

Рост цен от инфляции издержек происходит опосредованно – через снижение производства. Меньше норма прибыли – владельцы предприятия начинают экономить на всём, уже не вкладываются в ремонт оборудования и модернизации, меньше платят работникам, те разбегаются – объемы производства сокращаются. И вот только после падения производства происходит экономически обоснованный рост цен.

Разумеется, на уровне дилетантов это выглядит иначе – “АвтоВАЗ, ссылаясь на подорожавшие комплектующие, повысил цену на свои вёдра с гайками вдвое”.

На самом деле нет никакого подорожания комплектующих. Они как шли из Китая, так и идут, и в их цене откаты тем, кто их закупает – как бы не 50% от цены. Ну да, этот процент может немного перераспределиться из-за необходимости тщательнее подделывать документы, чтобы избежать санкций – но это такая мелочь, что на цены для завода это не повлияло бы никак.

Там куда более простая ситуация: с рынка ушли конкуренты. Когда в Калининграде в 2008 году Автотор стал крутить пресловутые Чери Кимо – они стоили дешевле, чем Лада Гранта. При этом китаец был с кондеем и весь электрический по кругу – а Гранта даже пустая как бубен и с вёслами на задних дверях стоила дороже. Соответственно тогда ВАЗ и не мог поднимать цены – покупатели тупо перейдут на Китай, благо тогда небольших и недорогих китайских машин в РФ появилось много.

Стоило их убрать с рынка заградительными пошлинами – и нате, Гранта за миллион, Веста за два миллиона. А для дураков – сказки про “подорожавшие комплектующие”, которые якобы ну никак не купить в обход санкций.

Ровно такая же ситуация и со взлетом цены на куриные яйца – барыги решили крутнуться перед новым годом, пользуясь тем, что открылся канал для сбыта яиц на внешний рынок, и стало можно устроить внутри страны нехватку яиц, сбросив крупные партии за границу. Ну тут государство быстро среагировало, вопрос закрыли.

Как видите, рост цен легко может быть никак не связан с инфляцией – как монетарной, так и инфляцией издержек, он может быть вызван простым желанием бизнеса нажиться (которое есть всегда – но которое сдерживается государственным регулированием).

Материал: Proper специально для Topru.Org