Будущее Евразии: Новый формат финансовой системы - двухуровневая система

На просторах Евразии идут процессы становления нового образования в первую очередь экономического, которое должно завершить период раздробленности и противостояния различных частей Евразии между собой. В этой статье я не буду углубляться в вопросы почему это противостояние было и кто его стимулировал различными способами. Цель данной статьи: предложить новую модель устройства финансовой системы будущего Большого Евразийского Союза. Для того, чтобы идея Евразийского Союза стала привлекательной для всей Евразии он должен объединить в себе экономическую мощь государств в него входящих и гибкость связей между ними. Внутри при взаимодействии между государствами-членами ЕАЭС на первом месте должна быть мягкость и гибкость, чтобы исключить давление более сильных государств на менее развитые. Снаружи при отношениях с государствами и образованиями не входящими в ЕАЭС должна быть твердость суммарной экономической мощи всего союза при защите интересов как всего союза, так и отдельных, даже самых экономически и территориально малых его членов.

Аксиомой для большинства серьезных людей является то, что мощь экономического союза евразийских государств не может строиться на фундаменте долларовых финансовых операций, которые как вода камень будет подтачивать эту мощь и вымывать все экономические достижения союза в пользу известного государства доллары выпускающего. Не может она базироваться и на национальных валютах любых других государств, так как в этом случае это будет давать этим государствам неоспоримые преимущества, что неизбежно будет приводить к вымыванию финансовых потоков от более слабых государств к более экономически сильным.

Часто звучат предложения создать общую валюту Евразии на основе золотого обеспечения или обеспечения энергоресурсами. Но золота слишком мало, чтобы обеспечить необходимый денежный оборот в экономике, а обеспечение энергоресурсами сложно представить в практической области. Хотя идея создания собственной валюты, которая базировалась на чем-то физическом и материальном, а не бумажках чужого государства действительно очень актуальна. Но главная проблема этих предложений в том, что по привычке для решения всех задач денег предлагается один инструмент.

Давайте посмотрим текущую ситуацию в российской экономике. Какими инструментами решаются задачи денег сейчас?

Первая задача - деньги, как мера стоимости.

Для внутреннего рынка сейчас большую часть этой задачи решает рубль. Но тем не менее. В чем оценивается стоимость нефти, от которой зависит российский бюджет? В чем неофициально оценивается стоимость жилья? В чем оценивается стоимость автомобилей? Конечно по последним двум вопросам доллар уже не довлеет так сильно, но тем не менее его влияние значительно. Особенно в период резких изменений курса.

Вторая задача денег - средство накопления и сбережения богатства.

Здесь также одновременно соседствуют и рубль, в основном положенный на банковский счет или вложенный в ценные бумаги, чтобы уберечься от инфляции, и доллар и другие инвалюты, которые покупаются гражданами России не столько для выезда за рубеж, сколько для сбережения от инфляции и возможных потрясений. Последний спад курса рубля к остальным валютам простимулировал процесс покупки валюты для сбережения, который на более ранних этапах уже начинал затухать.

Третья задача денег - средство оборота.

Здесь безусловно действует только рубль. Хождение инвалюты и любые операции с ней, кроме обменных, прямо запрещены законодательством.

Так вот, когда говорят про введение золотого рубля или энергорубля, то натыкаются на критику, что ни тот ни другой не смогут обеспечить именно третью задачу как средства оборота, а также возможные перекосы в экономике, которая будет привязана к одной материальной сущности без учета ее общего состояния. Например, если в стране будет много золота, но не будет технологичного производства, то формально у нее все будет хорошо, но реально хорошо будет только до тех пор, пока это золото не закончится.

Выходом из этой ситуации могла бы быть собственная интегральная безналичная валюта (например, евразийский рубль) для крупных оптовых операций, не обеспеченная, а ограниченная объемами золотых запасов (и других драгметаллов), производства энергоресурсов и продовольсвенных ресурсов государств-членов Евразийского союза. Возможно и объемом нематериальных интеллектуальных ресурсов, но это самая сложная область для адекватной оценки. Эта интегральная безналичная валюта должна обеспечивать первую и вторую задачи денег в первую очередь в части долгосрочного наколения и инвестирования и крупных безналичных операций. При этом каждый из членов ЕАЭС сохраняет свою национальную валюту для выполнения в первую очередь третьей задачи и обеспечения краткосрочного накопления, а также мелкооптовых и розничных операций. Курс каждой из национальных валют к единой интегральной в таком случае мог бы определяться на биржевых межбанковских торгах.

Данная валюта должна быть исключительно безналичной, что должно позволить контролировать ее текущий объем и структура размещения ее в активах государств,компаний и частных лиц. При этом появляется такая дополнительная возможность, как стимулирование инвестирования в интегральной валюте за счет налога на остатки на счетах. Все, что не вложено инвестиционные проекты, в государственные и частные ценные бумаги и не зарезервировано под оплату за товар, должно облагаться небольшим, но постоянным налогом. Это позволит не только увеличить объем средств для инвестирования, но и привлечь финансовые средства под гораздо более низкие проценты и на больший срок.

Еще один побочный эффект. Из-за того, что объем денежной массы интегральной валюты будет ограничен материальными активами, расти он будет очень медленно, а возможно и сокращаться. В отличие от интегральной валюты денежная масса национальных валют будет расти гораздо быстрее, что нормально. В этом случае инфляция нац. валют будет находить свое отражение в их курсе к интегральной валюте, а не только и не столько между собой и в расчетных показателях. Это позволит бизнесу сможет опереться в задачах планирования и прогнозирования на интегральную валюту, значительно снизив инфляционные риски и риски связанные с национальными экономиками и их особенностями.

Эта статья - первая в цикле. В будущем предполагаю более детально расписать суть идеи по каждой из составляющих. Буду рад замечаниям и конструктивной критике в комментариях.