Тихая мировая монетарная революция

31 марта всту­па­ют в силу новые пра­ви­ла, утвер­жден­ные Банком меж­ду­на­род­ных рас­че­тов (БМР), в от­но­ше­нии золота. Со­глас­но стан­дар­ту Базель III, золото ста­но­вит­ся таким же пер­во­класс­ным ак­ти­вом как на­лич­ные или го­су­дар­ствен­ные об­ли­га­ции. По факту, золоту воз­вра­ща­ет­ся его мо­не­тар­ный статус. Впер­вые, со времён Брет­тон-Вуд­ско­го со­гла­ше­ния, золото офи­ци­аль­но ста­но­вит­ся пол­но­стью без­ри­с­ко­вым ак­ти­вом. К тому же оно при­рав­ни­ва­ет­ся, как к ми­ро­вым ре­зерв­ным ва­лю­там, так и го­су­дар­ствен­ным об­ли­га­ци­ям, что влечет се­рьёз­ные из­ме­не­ния в ми­ро­вой фи­нан­со­вой си­сте­ме.

На­пом­ню, что Банк меж­ду­на­род­ных рас­че­тов (БМР), часто на­зы­ва­ют, штабом цен­траль­ных банков или «Цен­траль­ным банком по­след­ней ин­стан­ции». Ба­зель­ский ко­ми­тет был создан на базе БМР ру­ко­во­ди­те­ля­ми цен­траль­ных банков десяти стран (G10) в конце 1974 г. для раз­ра­бот­ки общих меж­ду­на­род­ных правил в об­ла­сти бан­ков­ско­го над­зо­ра, после на­ру­ше­ния рав­но­ве­сия на меж­ду­на­род­ных ва­лют­ных и бан­ков­ских рынках, вы­зван­но­го крахом банка Herstatt в За­пад­ной Гер­ма­нии. Клю­че­вое на­прав­ле­ние де­я­тель­но­сти Ко­ми­те­та – опре­де­ле­ние норм до­ста­точ­но­сти ка­пи­та­ла для банков. Все до­ку­мен­ты Ко­ми­те­та вра­ща­ют­ся вокруг очень неза­мыс­ло­ва­той про­пор­ции: соб­ствен­ный ка­пи­тал : активы банка = ко­эф­фи­ци­ент до­ста­точ­но­сти ка­пи­та­ла. Ещё в 1988 году ро­ди­лась фор­му­ла до­ста­точ­но­сти ка­пи­та­ла «Меж­ду­на­род­ная кон­вер­ген­ция из­ме­ре­ния ка­пи­та­ла и стан­дар­тов ка­пи­та­ла» Базель I. Затем в 2004 году на­ча­лась раз­ра­бот­ка стан­дар­тов Базель II, однако его внед­ре­ние в 2007-2008 годах не спасло банки от краха.

Пред­ло­же­ния по вве­де­нию Базель III были озву­че­ны на G20 в 2010 году, от­ли­чи­тель­ной осо­бен­но­стью яв­ля­лось то, что в струк­ту­ре соб­ствен­но­го ка­пи­та­ла теперь особая роль от­во­дит­ся золоту, как фи­нан­со­во­му активу. В преды­ду­щих стан­дар­тах Базеля соб­ствен­ным ка­пи­та­лом вы­со­ко­го ка­че­ства счи­та­лись лишь на­лич­ные деньги и го­су­дар­ствен­ные дол­го­вые бумаги – об­ли­га­ции ми­ни­стерств фи­нан­сов и каз­на­чейств, но не всякие об­ли­га­ции, а лишь те, ко­то­рые по­лу­ча­ют высшую оценку со сто­ро­ны ве­ду­щих меж­ду­на­род­ных рей­тин­го­вых агентств. Есте­ствен­но речь идёт в первую оче­редь от тре­же­рис США. Таким об­ра­зом, ранее банки, при­дер­жи­ва­ю­щи­е­ся норм Базеля, неиз­беж­но вка­чи­ва­ли лик­вид­ность в США.

До 1971 года су­ще­ство­ва­ла Брет­тон-Вуд­ская си­сте­ма и Банки оце­ни­ва­лись в первую оче­редь по ко­ли­че­ству золота, со­став­ляв­ше­го соб­ствен­ный ка­пи­тал. Чем больше было золота от­но­си­тель­но всей суммы ка­пи­та­ла и всей суммы ак­ти­вов, тем более на­деж­ным счи­тал­ся банк. Однако, после отказа США от своих обя­за­тельств, золото по­сте­пен­но пе­ре­ста­ло играть роль ос­нов­но­го эк­ви­ва­лен­та в меж­ду­на­род­ных эко­но­ми­че­ских от­но­ше­ни­ях, чему спо­соб­ство­ва­ло и МВФ.

При об­суж­де­нии тре­бо­ва­ний норм Базель III, в сен­тяб­ре 2012 г. ру­ко­во­ди­те­ли одного из круп­ней­ших банков мира Deutsche Bank AG, за­яви­ли том, что золото из товара опять пре­вра­ти­лось в деньги. В ответ на это ру­ко­во­ди­тель Фед­Ре­зер­ва Бен Бер­нан­ке в оче­ред­ной раз вы­сту­пил с за­яв­ле­ни­ем о том, что золото – далеко не лучший вид денег. И в том же году на ос­но­ва­нии того, что стан­дар­ты Базеля непо­силь­ны для де­по­зит­но-кре­дит­ных ор­га­ни­за­ций США, ФРС за­яви­ло, что от­кла­ды­ва­ет вступ­ле­ние в силу Базель III, на не опре­де­лён­ный срок. В по­след­ствии ФРС раз­ра­бо­та­ла свои тре­бо­ва­ния к фи­нан­со­вым ор­га­ни­за­ци­ям США в рамках норм Базель III.

Вве­де­ние стан­дар­тов Базель III может це­ли­ком из­ме­нить ли­де­ров бан­ков­ской сферы, так как уже всем из­вест­но, что в по­след­ние годы Китай и Россия на­кап­ли­ва­ли золото ре­корд­ны­ми тем­па­ми.Тут ко­неч­но же ещё вспо­ми­на­ет­ся недав­няя эпопея с ре­па­три­а­ци­ей золота неко­то­ры­ми стра­на­ми.

Однако, фор­маль­но первое место по зо­ло­тым за­па­сам оста­ёт­ся за США. И тут встаёт глав­ный вопрос - как будут оце­ни­вать­ся эти запасы и какая будет судьба фью­черсов на золото - "бу­маж­но­го золота", тор­гов­ля ко­то­рым, в про­шлом году, сбила цену на золото на 7%? Не станет ли новый актив просто ещё одним по­во­дом пе­ча­тать деньги? Если за­гля­нуть ещё дальше в бу­ду­щее, то воз­ни­ка­ет повод по­ду­мать о воз­мож­ном воз­рож­де­нии зо­ло­то­го стан­дар­та.

https://aftershock.news/?q=nod...

В про­шлом году Алекс на меня на­бро­сил­ся за слова о том, что банк­с­те­ры так и не решили в чём хра­нить активы, во время оче­ред­но­го пе­ре­де­ла мира, и по­это­му решили вер­нуть­ся к про­ве­рен­но­му золоту. Ведут особый учёт, не при­вле­кая вни­ма­ния. Заодно они держат золото в опре­де­лён­ном ко­ри­до­ре, не давая спе­ку­ли­ро­вать на нём.

Алекс до­ка­зы­вал, что нет толку от этого ме­тал­ла, ничего не купишь за него во время пе­ре­де­ла, да и чушью по­счи­тал пред­по­ло­же­ние, что цена на золото за­мо­ро­же­на банк­с­те­ра­ми. Но ведь если на­кро­ет­ся бакс или евро, да хоть все валюты, золото всё равно оста­нет­ся ак­ти­вом ко­то­рый при­зна­ют все ЦБ мира, потому, что банк­с­те­ры так решили между собой и в этом его цен­ность.

И само собой золото - эва­ку­а­ци­он­ный актив, ко­то­рый сейчас офи­ци­аль­но вер­ну­ли преж­ний статус, но лишь для из­бран­ных, чужих туда не пустят. По­гля­ды­вая на запасы рус­ско­го золота, в голову на­чи­на­ют лезть разные ин­те­рес­ные мысли. Причём у наших услов­ных со­юз­ни­ков тоже нехи­лые запасы: Китай, Турция, Ка­зах­стан

Мысли, кстати, не мои, а Ку­ба­Ка­ра­ма­зо­ва, у него где-то рас­пи­са­на тема по золоту.

И верно на­бро­сил­ся. ПОКА ЧТО этого не про­изо­шло. И не факт что они успеют.

Россия - УСПЕЛА.

То, что золото - деньги ЦБ и ко­ро­лей, никто не спорит :-)

ни­х­ре­на в этом не по­ни­маю, но помню ува­жи­тель­ные ахи про какой то наш зо­ло­той чер­во­нец

может быть опять , а

тогда ведь сра­бо­та­ло

С На­бу­ил­ли­ной в ЦБ ма­те­ри­аль­ная форма не нужна :-) можно просто га­ран­ти­ро­вать кон­вер­та­цию и эффект будет тот же :-)))

Хм... Ко­ли­че­ство зо­ло­тых слит­ков проще по­счи­тать, чем риски по об­ли­га­ци­ям того или иного го­су­дар­ства. Укра­и­на не даст со­врать) это я про риски невоз­вра­та взятых обя­за­тельств. Ну а золото в пен­до­сии, придут и по­счи­та­ют, неза­ви­си­мой ко­мис­си­ей, если сильно за­хо­тят, это не чер­те­жи ракеты с 10 Мах, можно и предъ­явить, если есть...

Некор­рект­но. И ранее МО­НЕ­ТАР­НОЕ золото (от­че­ка­нен­ные монеты) тоже офи­ци­аль­но бяли ре­зер­ва­ми высшей ка­те­го­рии.

И это спра­вед­ли­во, так как монета со­сто­я­ния uncirculated - это ме­ха­ни­че­ски без­упреч­ный, высоко за­щи­щён­ный от под­де­лок, ти­по­вой (вы­со­ко­лик­вид­ный) и недо­ро­гой в мас­со­вом про­из­вод­стве мик­ро­сли­ток. Ти­по­вой вес - 1/4 тр. унции, или 7.78 грамма чи­сто­го золота (с неболь­шим до­пус­ком вверх).

С учётом "воль­фра­мо­во­го золота", ле­га­ли­за­ция СЛИТ­КОВ (де­сят­ки, сотни грамм, ки­ло­грам­мы без особой ЗАЩИТЫ от под­дел­ки) уже не вы­гля­дит столь ра­зум­ным ре­ше­ни­ем. Ти­по­вые ин­ве­сти­ци­он­ные монеты ЛИК­ВИД­НЫ в боль­шей сте­пе­ни, чем почти все слитки.

Вообще непо­нят­но в чем за­клю­ча­ет­ся цен­ность золота? Точнее са­мо­цен­ность, якобы от­ли­ча­ю­щая его от бумаги и но­ли­ков в ком­пью­те­рах. В ред­ко­сти? Так пол­таб­ли­цы Мен­де­ле­е­ва со­сто­ит из всяких го­раз­до более редких и до­ро­гих "хрен­до­ста­ни­у­мов". А прак­ти­че­ская цен­ность золота как ме­тал­ла до­воль­но огра­ни­че­на: немно­го в хим­про­ме (ка­та­ли­за­то­ры), еще меньше в элек­тро­ни­ке (всякие кон­так­ты, ко­то­рые можно и из се­реб­ра на­вер­ное сде­лать). В то же время есть железо, медь, алю­ми­ний из ко­то­рых наша ци­ви­ли­за­ция фак­ти­че­ски и по­стро­е­на це­ли­ком. Есть уран прямо кон­вер­ти­ру­е­мый в энер­гию. Почему все эти ме­тал­лы - товар, а золото - валюта?

Мо­не­тар­ное золото, осо­бен­но монеты 7.78 - 7.79 грамм 99.9% чи­сто­ты, на­столь­ко сложно ка­че­ствен­но под­де­лать, что никто это не делает. Так что золото просто УДОБНО.

Ну то есть ни­ка­кой до­пол­ни­тель­ной ре­аль­ной цен­но­сти по срав­не­нию с бу­ма­гой? Слож­ность под­дел­ки это ведь не более чем одна из функ­ций денег.

Это, прежде вмего, редкий товар, вос­тре­бо­ван­ный в юве­лир­ке, элек­тро­ни­ке, кос­ме­то­ло­гии и т.п. Отсюда и цен­ность у ВСЕХ драг. ме­тал­лов.

Золотой червонец 1923 года - Сеятель

Золотые червонцы РСФСР чеканились па Петроградском монетном дворе в 1923 - 1924 годах, для внешне экономических расчетов. Во внутреннем обращении они практически не были и не смотря на очень большой тираж 2.750.000 экземпляров до нашего времени дошло их очень мало. Большая часть тиража была переплавлена обратно в золотые слитки и перечеканена в дореволюционные червонцы с разными датами, поставленными задним числом. Так как "старое царское" золото, на международном рынке в то время, вызывало значительно больше доверия, чем "новое советское". Сейчас цены у коллекционеров - нумизматов на золотой червонец 1923 года превышают 150.000 рублей.

В 1925 году готовился выпуск золотых червонцев уже с символикой СССР. Планировалось в дальнейшем использовать их и для внутреннего денежного обращения в Советском Союзе, но этим планам не суждено было сбыться, наоборот, даже серебряные монеты постепенно пришлось вывести из оборота. Монетным двором в качестве пробных было отчеканено несколько экземпляров червонцев в меди и золоте. До нашего времени сохранилось только шесть экземпляров этих монет, но только в меди, три из них находятся в государственных музеях и три в частных коллекциях. Пробный медный червонец 1925 года считается одна из самых редких и дорогих монет Советского Союза, его стоимость, по результатам аукционных торгов, превышает 5 миллионов рублей.

Золотой червонец 1925 года

Известны червонцы РСФСР с датами 1975 - 1982 годов, чеканенные как на Ленинградском, так и на Московском монетных дворах, однако статус этих монет непонятен, поскольку в указанные годы денежной единицы «червонец» уже не существовало. Кроме того, выпуск монет от имени одной из республик Союза тоже не был возможен.

Департамент внешних и общественных связей Центрального Банка России распространил следующую информацию: «Решением Совета директоров Банка России от 5 марта 2001 года в обращение а качестве законного средства платежа наряду с монетами новых образцов, выпущенных в обращение с 1 января 1998 года, введен золотой червонец 1975 - 1982 года выпуска, являющийся точной копией золотого червонца 20-х годов номиналом 10 рублей и содержащий 7,742 грамм чистого золота. Обладая статусом и техническими характеристиками монет из драгоценных металлов. ... золотой червонец является надежным инструментом для вложения свободных денежных средств. Относительно невысокая себестоимость червонца обеспечивает возможность для его обращения по ценам, приближенным к стоимости содержащегося в нем золота. Тем самым создаются условии для обращения в Российской Федерации золотых и серебряных монет в качестве самостоятельного инструмента для вложения свободных денежных средств граждан и организаций».

Тем не менее, считать эти монеты реальным средством платежа не представляется возможным ввиду отсутствия номинала в рублях - денежных единицах, находящихся в обращении, а также непостоянного соотношения их стоимости. Несколько позже появился для них и специальный термин - «инвестиционная монета». Стоимость червонцев 1975 - 1982 гг. в среднем около 20 тысяч рублей, исключение червонцы ЛМД 1981 года - 135.000 и 1982 - 75.000 рублей.

один червонец золото сеятель

Инвестиционная монета. Червонец 1980 года, золото 900 пробы, диаметр 22 мм., вес 8,6 гр., чистого золота 7,742 гр. Качество чеканки Proof