Немного реальности вам в ленту. Собственно, вот из таких мелких шишек и состоит большой геморрой нашего общества. Но эпические битвы в Сети идут о чем угодно, но не об этом.
Ассоциация Гильдия ювелиров России: Нормы Федерального Закона 115 дискриминируют отечественных производителей, продавцов и покупателей на ювелирном рынке.
ФЗ № 115 призванный противодействовать отмыванию доходов полученных преступным путём и финансированию терроризма, задает чрезвычайно жесткие нормы оборота изделий и драгоценных металлов и камней. Но чем оправдана такая жесткость?
Представители Росфинмониторинга любят ссылаться на рекомендации межправительственной организации Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), принятыми на себя 34 странами. в т.ч и Россией. Но при таких отсылках возникает сомнение: они сами читали эти рекомендации?
Потому что планка требований ФЗ№115 значительно выше рекомендаций FATF во всех, критически важных, пунктах.
Пороговая сумма, выше которой российский покупатель по закону должен предоставлять продавцу свои личные данные: в редакции ФЗ№115 от 07.08.2016 определена 40 тыс.руб при наличных расчетах и 100 тыс.руб при электронном платеже.
Рекомендации FATF : 15 тыс USD наличными и без ограничений при безналичных расчетах.
Т.е разница требований - более чем двадцатикратная в случае с "наличкой", а при электронных платежах - абсолютная.
Мониторинг Ассоциации Гильдии ювелиров России по рынкам стран ЕАЭС показал: Таких драконовских требований у них нет
* возможно, при безналичном обороте порог идентификации клиента вдвое выше ($19.200), вопрос требует юридического уточнения
** обязательное применение риск-ориентированного подхода
Более того, FATF учитывает деликатность ювелирного рынка, и рекомендует буквально следующее.
"при приобретении ювелирных украшений многие люди стремятся к анонимности или, по крайней мере, к отсутствию документального оформления покупки исключительно из личных соображений, не имеющих никакого отношения к отмыванию денег или финансированию терроризма."
Российский закон такие тонкости не предусматривает, и требует идентифицировать всех, кто превысил сумму покупки. Даже если это мужчина делает подарок своей возлюбленной.
Очевидно, что потенциальный покупатель может предпочесть не связываться с процедурой идентификации, и выберет товар по схожей цене из другого сегмента. Купит модный смартфон вместо колечка.
Но если покупатель все же решится передать продавцу свои личные данные, немедленно возникнет правовая коллизия: ФЗ№115 прямо требует от продавца скрывать цель сбора данных, тем самым намеренно вводя покупателя в заблуждение. Дабы покупатель не догадался, что его подозреваю в отмывании и терроризме. Перед продавцом выбор: обмануть покупателя или оскорбить его подозрением.
Собирать, обрабатывать и хранить персональные данные - занятие хлопотное и дорогое. Нужен штат специалистов, аппаратное и программное обеспечение. По подсчетам члена правления НП "Опора" Ильи Бырдина только малый и средний ювелирный бизнес, тратит на эти цели 9000000000 рублей в год, выполняет функции надзорных органов без всякого финансирования со стороны государства, разумеется.
Главное: ювелирные изделия привлекательны как средство отмывания денег только в глазах обывателя, далекого от реальностей ценообразования в отрасли. Цена скупки в самом оптимальном для владельца случае не превысит и половины затрат на приобретение.
Если же потенциальные террористы и мошенники готовы терять половину стоимости на каждой операции - они способны сделать с любым другим товаром на рынке, не попадающего под ФЗ№115, возможно, с меньшими потерями. Даже мебель в качестве альтернативного актива подойдет.
Практика применения непроработанного закона буквально выталкивает участников рынка в "серую зону", в которой никакого контроля со стороны государства нет вообще.
Таким образом, ФЗ№115, в его сегодняшнем виде, не только дискриминирует российских ювелиров в конкурентной борьбе, но и ведет к целям, прямо противоположным декларируемым.
по материалам: Гильдии ювелиров России и портала Ювелир.инфо
Оценили 4 человека
9 кармы