Друзья, Вы заметили, что в информационном пространстве постоянно проходят информационные волны - одна тема захватывает всё пространство, бурно обсуждается, затем медленно сходит на нет. Через некоторое время число публикаций по данной теме опять начинает расти и захватывает умы простого люда. Одна из таких тем, которая периодически разрастается, затем затухает и опять разрастается - качество финансовой системы России. Информационное пространство захватывают слоганы типа:
"Центральный Банк России управляется ФРС"
"Центральный Банк России нам не принадлежит".
Раскручивают эту тему одни и те же люди, которые почему-то в народе считаются великими экономистами. Читатели и слушатели, соглашающиеся с этими максимами, часто пишут: "Я не экономист, но я считаю...", - или, - "Я ничего не понимаю ни в экономике, ни в политологии, но для меня очевидно...".
Итак, чей он, Центральный банк Российской Федерации?
Знания и вера
У меня экономическое образование. Получала я его сто лет назад, в социалистическом далеке. Готовили меня как специалиста по управлению промышленным предприятием, НИИ и КБ. Конечно, мы изучали и макроэкономику, и финансы, но на таком же уровне, как детали машин или конструкцию летательного аппарата - чтобы только термины понимать. Но с времён обучения в ВУЗе я приобрела скверный характер - я не верю лозунгам и трескучим бездоказательным формулировкам. Либо начинаю разбираться в конкретной теме, либо вообще не имею своего мнения по ней.
Знания любого человека ограничены. Одни знают больше, другие меньше, но никто не может знать всего. А когда человеку не хватает знаний, он обращается к вере. Это и вера в Господа, и вера авторитетным людям, и вера тем, кто просто чаще мозолит глаза. Вера не подлежит логическому анализу, как мы выбираем, кому верить, а кому - нет, часто не возможно объяснить. Я в силу вредности характера верю очень малому числу людей. При чем критерием веры или неверия для меня являются результаты конкретных действий, а не слова. В 2014 году я выбрала объектом веры Путина. Отсюда следует, что я не верю тем, кто обвиняет Путин во всех смертных грехах. Время от времени некоторые обвинения в адрес Путина я подробно изучаю и каждый раз обнаруживаю враньё и предвзятость. После этого продолжаю верить Путину и не верить его хулителям.
Рассмотрим мэмы, сформировавшиеся в нашем информационном пространстве и выражающие претензии к финансовой системе России и Центральному банку РФ, реализующему основополагающие события в финансовой системе.
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России — по обязательствам государства
Эта фраза взята из ст.2 Закона о Центральном банке Российской Федерации. Её часто приводят в качестве доказательства отсутствия зависимости ЦБ РФ от государства. Отсюда вывод: наш Банк зависит от международной финансовой системы, то есть от ФРС. Вы, друзья, в это верите? Мне мешает верить следующее:
- в ст.12 Положения о Госбанке СССР от 1988 г. сказано: "Государство не несет ответственности по обязательствам Госбанка СССР, так же как и Госбанк СССР не несет ответственности по обязательствам государства".
- в п. 5 Устава Государственного банка СССР от 1960 г. есть фраза: "Госбанк СССР не несет ответственности по обязательствам Союза ССР и союзных республик… Правительство СССР и правительства союзных республик, а также их центральные и местные органы не несут ответственности по обязательствам Госбанка СССР".
- в ст. 3 Устава Государственного банка Союза ССР от 1929 г.: "Государственный банк несет ответственность по обязательствам Союза ССР и союзных республик, а также их центральных и местных органов только в тех случаях, когда он принял на себя такую ответственность на основании литеры «е» ст. 25 настоящего устава. Правительства Союза ССР и союзных республик, а также их центральные и местные органы не несут ответственности по обязательствам Государственного банка".
Так, что же получается? Всю историю существования СССР и Российской Федерации Центральный банк принадлежал ФРС? Ну, ладно, можно заподозрить в этом Хрущёва, но заподозрить Сталина в том, что его финансовая система принадлежит ФРС как-то не получается.
Некий, неизвестный мне, экономист объясняет: "Это классический юридический шаг, который проводит каждое государство, для того чтобы в случае кризиса можно было бы обанкротить ЦБ, не расплачиваясь за его долги своей собственностью. Да, дефолт такого рода штука неприятная, но без этой статьи было бы еще хуже". Этот комментарий взят из статьи Павла Шипилина, информацией из которой я ещё воспользуюсь:
https://pavel-shipilin.livejou...
Правительство не влияет на Банк России
Процитируем устав ЦБ:
"Статья 4. Банк России выполняет следующие функции:
1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежнокредитную политику;
...
1 1 ) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации.
Председатель ЦБ осуществляет текущее оперативное управление. Стратегию и глобальные вопросы он не решает. А управляет Центральным банком РФ Национальный финансовый совет, в который, согласно тому же закону, входят два участника от Совета Федерации, три депутата от Думы, три представителя президента РФ, три представителя правительства и, наконец, председатель Банка России. Таким образом, управление принадлежит в равной степени всем ветвям власти.
Эту информацию я также почерпнула из статьи Павла Шипилина. Но и Шипилину мы не должны верить безоглядно. Поэтому проверим информацию на сайте ЦБ. Заодно, узнаем и персональный состав Национального финансового совета: https://cbr.ru/about_br/nfs/
Одним из членов совета является Андрей Рэмович Белоусов:
- Первый заместитель председателя правительства РФ с 21.01.2020.
- Председатель совета директоров ОАО «РЖД» с марта 2020 г.
- Министр экономического развития Российской Федерации с 21 мая 2012 по 24 июня 2013.
- Помощник президента Российской Федерации по экономическим вопросам с 24 июня 2013 по 21 января 2020.
- Член учёного и диссертационного советов Института народнохозяйственного прогнозирования РАН.
- Доктор экономических наук (2006).
- Заслуженный экономист Российской Федерации (2007).
- Действительный государственный советник Российской Федерации 1-го класса (2011).
Согласитесь, Белоусов не менее уважаемый экономист, чем Глазьев, Хазин, Касатонов, Фёдоров. Отнюдь не либерал и государственник.
Оба-на, членом Национального финансового совета является Глазьев Сергей Юрьевич, то есть он участвует в определении финансовой политики РФ. Методом исключения можем определить, что Глазьев вместе с помощником Президента РФ Максимом Орешкиным и директором Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрием Чиханчиным вошёл в совет по президентской квоте.
Помните, я говорила о своей вере нашему президенту? Так вот, президент Путин направил в Национальный финансовый совет людей с разными взглядами не для того, чтобы они высказывали свои взгляды в прессе, а для того чтобы они в профессиональном коллективе вырабатывали общие взгляды и решения по развитию финансовой системы нашей страны. В таких условиях медийное поведение Глазьева выглядит фантастически.
Я никогда в жизни не занимала таких заоблачных постов, всегда летала низэнько у земли. Поэтому люблю разные сомнительные ситуации "приземлять" и искать аналогии в своей практике. Представьте себе, что будучи заведующей кафедрой в дорогущей частной школе, я выступила бы перед родителями учеников с такой речью: "Президент нашей школы озабочен только тем, чтобы содрать с вас побольше денег и на эти деньги внедрить систему образования, враждебную нашей стране". Как вы думаете, сколько времени прошло бы между окончанием моей речи и увольнением с волчьим билетом? Думаю, не больше десяти минут - столько понадобилось бы, чтобы кто-то из родителей дошёл до кабинета президента школы и изложил содержание моей речи. А Сергей Юрьевич продолжает занимать свои посты. Это говорит о чрезвычайной мягкости и терпимости Президента РФ и отсутствии пренебрежения и травли по отношению к господину Глазьеву.
Ну, ладно, не удержалась, перешла на личности. Давайте вернёмся к содержательной стороне вопроса.
От чего зависит, сколько рублей может напечатать наш Центральный банк?
В предыдущей главе я прокомментировала два распространённых мэма о нашей финансовой системе. На самом деле их больше. Вы можете познакомиться с комментариями этих мэмов в статье Павла Шипилна, ссылку на которую я дала ранее. Обратите внимание на мэм "Но ведь ЗВР действительно в заложниках. Разве не так?". Комментарий этого мэма чрезвычайно интересен и очень многое объясняет. А мы, наконец-то, обратимся к теме, заявленной в заголовке статьи. Для раздумий будем использовать метод моделирования.
Метод моделирования в науке, технике и педагогике
Метод моделирования широко используется в различных видах интеллектуальной деятельности. Состоит он в том, что изучаемый объект заменяется его моделью. Модель отличается от объекта тем, что не содержит целый ряд реальных свойств объекта. Отбрасываются те свойства, которые не влияют на поведение объекта в рассматриваемых условиях. Приведём пару примеров.
Пример № 1. Изучение равномерного и равноускоренного движения в физике.
Если мы хотим придумать формулы, которые позволяют определить скорость, пройденное расстояние и траекторию движения предмета (камня, мяча) на поверхности Земли или вблизи поверхности, мы заменяем этот предмет материальной точкой, то есть, не обращаем внимания на форму предмета, его геометрические размеры, материал, из которого предмет изготовлен, распределение массы внутри предмета. Для нас важна только масса этой материальной точки и её координаты. Вообще говоря, форма предмета, движущегося в атмосфере оказывает влияние на характер движения, но это влияние так мало, что мы им пренебрегаем, то есть отбрасываем.
Пример № 2. Изучение движения человечка с парашютом за спиной с целью сконструировать самый лучший парашют.
Мы уже не можем заменить изучаемый объект материальной точкой, так как заранее догадываемся, что движение объекта зависит от формы и размеров купола парашюта, массы и прочности материала, из которого он изготовлен. Но зато не обращаем внимания на цвет волос и морду лица парашютиста. :))
Вывод: то, какие свойства изучаемого объекта учитываются в модели, а какие отбрасываются зависит от цели моделирования - в разных исследованиях могут использоваться разные модели одного и того же объекта. Попробуем использовать модели разной сложности, чтобы выяснить от чего зависит количество денег в стране.
Модель "Города Великий Гусляр и Лаленбург"
Модель сказочного мира включает два города: Великий Гусляр и Лаленбург. В обоих городах существует единственное предприятие, производящее единственный продукт - белые белковые кубики, которыми питаются все жители городов. В каждом городе в ходу только свои национальные деньги.
В обоих городах ходят наличные деньги в количестве, достаточном, чтобы жители раскупали все производимые белковые кубики и были сыты.
Город Великий Гусляр. Модель экономики - социалистическая. Местная валюта - сантики.
Город Лаленберг. Модель экономики капиталистическая. Местная валюта - чатлы.
Этап моделирования №1. Эмиссия наличных денег
Мэры городов по неизвестной нам причине в течение пяти лет выпускали в оборот (эмитировали) по одному миллиарду собственных денег, не увеличив при этом объём производства белковых кубиков.
Великий Гусляр. Цены на белковые кубики определяет мэрия и они остаются постоянными всегда. Следовательно, дополнительные деньги не попали ни продавцам, ни производителям белковых кубиков - их доход и прибыль остались постоянными.
Лишние деньги скопились под матрасами жителей города, так как потратить их жители не могли (дополнительной продукции не появилось).
Почти всю прибыль предприятия мэрия изымала, так предприятие социалистическое и прибыль принаддлежит всем гражданам города. На эти деньги строились жилые домики, детские садики и другие приятные вещи, которые раздавалсь жителям города бесплатно.
Возникшие проблемы:
- Под матрасами граждан скопились не обеспеченные деньги.
- Народ стал ворчать и власть ругать - денег куча, а купить нечего.
Решение мэрии: изъять у граждан скопившиеся лишние деньги.
----------------------------
В истории СССР изъятие необеспеченных товарами денег у граждан произошло, в 1947 году, так как во время войны дополнительная эмиссия увеличила массу денег в 3,8 раза, а товаров потребления на рынке больше не стало. Некоторые подробности здесь:
https://yandex.ru/turbo?text=h...
-----------------------------
Лаленберг. Цены на белковые кубики определяет рынок. Поскольку количество наличных денег одномоментно увеличилось, а количество продаваемых кубиков нет, кубики начали дорожать, то есть возникла инфляция - не обеспеченные товаром деньги скапливались у производителей и продавцов белковых кубиков.
У производителей, помимо инфляционных денег, за пять лет скопилась прибыль - собственником предприятия является буржуин, значит и прибыль за вычетом налогов принадлежит ему.
Буржуины - люди активные, они не могут спокойно сидеть на деньгах, в отличие от бабушки у социалистического подъезда. Они начали выпускать разноцветные белковые кубики с разными приятными запахами, чтобы привлечь покупателей. А также построили ещё один заводик по производству белковых кубиков
Сначала увеличение количества товара на рынке и обновление ассортимента уравновесило необеспеченные наличные деньги. Но на уровне равновесия процесс не остановился - товар всё прибывал, и прибывал. В результате возникла ситуация перепроизводства товаров, которая привела к остановке экономики.
Возникшие проблемы: кризис перепроизводства.
Решение мэрии: не надеяться больше на рыночное регулирование, а вмешаться в процесс кризиса.
-----------------------------
Глобальным и самым известным кризисом перепроизводства была Великая депрессия в США (1929 - 1933 годы). Перепроизводство товаров было не единственной причиной кризиса, но очень существенной. Не менее важной причиной были проблемы в банковской сфере, нерегулируемой государством. Но банковский кризис в данной модели мы не рассматриваем, ограничившись оборотом наличных денег. Подробнее о Великой депрессии здесь: https://postnauka.ru/faq/45709
-------------------------------
Этап моделирования №1. Выводы:
Масса наличных денег должна соответствовать объёму товара на рынке.
*То, что не следует из данной модели, но имеет место в жизни:
1. В реальной жизни товар на рынке не единственный, поэтому расчёты ведутся не в натуральных единицах, а в денежных - масса денег должна соответствовать ВВП страны.
2. "Соответствовать ВВП" не значит быть равной, потому что каждая отдельная денежка участвует в обороте не один раз за год. Нет формулы, которая позволяет просто и точно вычислить необходимое количество денег на данный момент. Поэтому принятие решения о дополнительной эмиссии денег - процесс творческий, вызывающий споры и разные мнения и учитывающий ряд дополнительных факторов.
3. Наличные деньги составляют меньше четверти всей денежной массы в стране. Финансисты используют понятие денежных агрегаторов М0, М1, М2. МО - наличные деньги, М1 = М0 + банковские депозиты населения, М2 = М1 + депозиты, финансовые и нефинансовые, организаций и предприятий. Агрегатор М2 называют "национальное определение". Размеры денежной массы в России с 01.03.2018 по 01.03.2020 можно посмотреть на сайте ЦБ: https://cbr.ru/statistics/ms/
Этап моделирования №2. Создание городских валютных резервов.
Великий Гусляр. В одно грустное утро задумались правители Великого Гусляра о будущем своего города. Всего один завод производит белковые кубики. А, вдруг, пожар, землетрясение, наводнение? А, вдруг, оборудование на предприятии разом выйдет из строя... Нужно завести кубышку и накопить резервный запас ценностей, на которые в случае катастрофы можно было бы в Лаленберге еды купить.
Что же положить в эту кубышку? Сантики копить бесполезно - в Лаленберге на них ничего не продают. Хорошо бы положить чатлы. Да, где же из взять?
Наконец придумали мудрецы: "В яме за большим бугром водятся лунные камешки, которых нигде на свете больше нет. Социалистическому человеку эти побрякушки ни к чему - ни съесть, ни на себя надеть. А буржуины очень любят блестящими камешками своих женщин украшать, они купят". Сказано, сделано, стали лунные камешки в Лаленберг продавать за чатлы, а чатлы в кубышку складывать на чёрный день. Да и самих лунных камешков в кубышку добавили на всякий случай. У мэра города возникла уверенность в завтрашнем дне - в случае катастрофы мы сможем купить что-то необходимое у богатых соседей.
Возникшие проблемы: а никаких проблем - нового товара на рынках города не появилось, значит и новых денег, чтобы их купить, эмитировать не надо. Чатлы в кубышке лежат и есть не просят.
Решение мэрии: "Кири-ку-ку. Царствуй, лежа на боку!"
Этап моделирования №2. Выводы.
Наличие чужой валюты в кубышке (то есть в ЗВР) само по себе не влияет на количество наличных денег в стране.
**То, что не следует из данной модели, но имеет место в жизни:
1. ЗВР - высоколиквидный актив ЦБ, который хранится на чёрный финансовый день. Этот чёрный день может быть вызван санкциями против нашей страны, обрушением международных товарно-сырьевых рынков, резким падением производства и так далее. Если размер ЗВР равен денежному агрегатору М2 (вся масса наличных и безналичных денег в стране), мы в случае какой-либо катастрофы сможем прожить год только на средствах ЗВР. В разных странах соотношение ЗВР/М2 разное. В России это соотношение в последние годы колеблется в пределах 64 - 74 процента (иногда больше).
В 1993 году объём ЗВР был равен 4 млрд $.
В 2020 году объём ЗВР 569,7 млрд $ (на 17.04.2020).
Это не значит, что ЗВР состоит только из долларов - в доллары просто пересчитываются все активы. За 27 лет ЗВР России выросли в 138,5 раз, а мы всё равно продолжаем почему-то бояться и плакаться.
Очень наглядно выглядит динамика ЗВР по годам. ЗВР постоянно, быстрее или медленнее, растут, но в отдельные годы резко падают, то есть расходуются. Давайте посмотрим, что это за годы:
а) 1998 г. - 17 млрд$, 1999 г. - 12 млрд$. Падение на на 29,4% за год. 1998 год - год сильнейшего финансового кризиса в России, организованного Министерством финансов, ЦБ при косвенном участии Госдумы, более, чем на треть состоявшей из депутатов от КПРФ.
б) 2014 г. - 509 млрд$, 2015 г. - 385 млрд$. Падение на на 24,3% за год. Санкции, в результате которых возникли проблемы с перекредитованием крупных российских предприятий на Западе.
в) 2007 г. - 303 млрд$, 2008 г. - 478 млрд$. Рост на на 36,6% за год.
В 2007 году Россия закончила выплачивать долг МВФ.
г) 2008 г. - 478 млрд$, 2009 г. - 426 млрд$. Падение на 12,2% за год. Всего навсего 12 процентов, а ведь 2008 год - этого год начала мирового экономического кризиса. В Исландии, находящейся в топе богатых стран, ВВП упал на 50%.
2. ЗВР России состоят из монетарного золота и валюты различных стран, считающейся надёжной. Соотношение валют и золота в ЗВР постоянно меняется. Начиная с 2014 года доля долларов снижается, а доля евро, юаня, золота - растёт.В ЗВР России долларов почти в три раза меньше, чем в среднем по миру, а золота более, чем в три раза больше, чем характерно для развивающихся стран, к которым относят Россию.
.....
А можно как-то попроще и покороче?
Можно и попроще - прервём придумывание и рассмотрения моделей и обратимся к фактам.
1. Откуда взялась убеждённость, что России разрешается печатать дополнительные рубли только тогда, когда она "купила" дополнительные доллары? Думаю, из документа под названием "Статьи соглашения МВФ":
"По уставу МВФ (а Россия - член МВФ), никакое государство не может печатать своих денег сверх количества долларов в его резервах".
Этот пункт в документе существовал только до 1978 года, когда был изменен второй поправкой, которая наделяет государства-члены правом самостоятельно выбирать валютный режим.
2. С 2015 по 2019 года доля доллара в ЗВР России снизилась с 46,2% 22,6% (соответственно, примерно вдвое снизился и их объём). А агрегатор М2 России (суммарное число наличных и кредитных денег) увеличился за этот же период в 1,63 раза. Видим явное противоречие реальных процессов тому, что утверждают критики российской финансовой системы.
3. Купить доллары Россия не может! Чем, интересно, Россия платила бы за доллары? Рублями? Желающих продавать доллары за рубли вне России нет. Источники доллара для России, как государства:
- Продажа какого-либо товара (нефть, газ, например) другим странам за доллары.
- Государственные кредиты.
Кредиты могут разными по форме, но на слуху у нас кредиты МВФ. МВФ, выдавая кредит, всегда формулирует обязательные требования к стране-заёмщику и может влиять на его экономическую и финансовую политику. Но Россия с 2000-го года за кредитами к МВФ НЕ обращалась. А в 2005 (или 2007 - разные источники называют разную дату) полностью расплатилась по всем кредитам. Сегодня мы совершенно свободны и можем сами определять свою финансовую политику внутри страны.
Все кредиты от МВФ, взятые Россией перечислены здесь:
https://ria.ru/20140224/...
С 2007 года никто, ни ФРС, ни МВФ, не влияет на финансовую политику России. Если кому-то не нравятся действия Центрального банка, надо жаловаться не на забугорных врагов, а на Госдуму, Совет Федерации, правительство и президента РФ, которые выдвигают своих представит лей в Национальный финансовый совет - он и определяет финансовую политику нашей страны.
PS. Россия - единственная страна, граждане которой с упоением любят критиковать свою страну и её власти. Не плохо бы понимать, что даже, если вы всех, управляющих страной, объявите дураками и предателями, это не поспособствует улучшению управленцев.
Более того, если бы в конце 80-х граждане СССР не увлеклись массовой критикой системы управления, на верхней ступеньке которой, действительно, тогда находились люди с лёгоньким умком и предатели, страна могла устоять и найти более рациональные пути реорганизации.
Помните, сколько лет нищеты и сколько крови стоило нам мгновенное изменение системы управления страной, и берегите то, что есть - после плохого совсем не обязательно приходит хорошее, может придти гораздо более худшее.
Оценили 8 человек
14 кармы