Противодействие кредитному мошенничеству: инициативы Банка России

Котики Ребята, давайте жить дружно!...

Вчера 18:49 5 905

Банк России предлагает ввести обязательный период охлаждения по потребительским кредитам и займам между заключением договора и получением денег. Его длительность будет зависеть от суммы кредита (займа).

Предполагается, что для сумм до 50 тыс. рублей период охлаждения устанавливаться не будет. Для сумм от 50 тыс. до 200 тыс. рублей он составит четыре часа, для кредитов, превышающих такой порог, — 48 часов. При этом период охлаждения планируется не применять к ипотечным и автокредитам (если деньги зачисляются сразу на счета автодилеров), а также к образовательным кредитам с участием государства. Такие предложения регулятор направил в Минфин России для разработки законопроекта.

Инициатива предусматривает, что банки будут проверять заявку на кредит на наличие признаков мошеннических действий. Если банк заподозрит, что человек оформляет кредит под воздействием злоумышленников, он должен будет предупредить об этом заемщика.

Среди инициатив регулятора — ускорение обмена информацией между кредиторами и бюро кредитных историй практически до онлайн-режима, чтобы избежать возможности оформления человеком кредитов и займов под влиянием злоумышленников сразу у нескольких кредиторов.

Если финансовая организация выдаст кредит или заем с нарушением антимошеннических норм, то кредитор будет не вправе требовать от заемщика исполнения обязательств, начислять проценты и передавать такой кредит коллекторам.

Отдельный блок изменений предусмотрен для микрофинансовых организаций (МФО). Планируется, что они будут обязаны зачислять заемные средства на счет, если сведения о заемщике и получателе денег совпадают. Если информация о человеке есть в базе данных  Банка России о подозрительных счетах, то МФО должна отказать в заключении договора. Для этого планируется предоставить этим организациям доступ к сведениям из базы данных регулятора.

Банк России полагает, что реализация предложенных мер защитит граждан, которые под воздействием злоумышленников оформляют кредиты и займы и отдают им полученные деньги. Регулятор продолжит совершенствовать правила для финансовых организаций, направленные на решение данной проблемы.

источник: https://cbr.ru/press/event/?id...

Обсудить

- Владимир Ерке
- Вчера 18:53
По маловразумительной причине, многие считают кредит халявой, так что идиоты всегда будут лезть в кабалу, а потом в петлю.
- mikle
- Вчера 18:57
:thumbsup:
- Vladi
- Вчера 19:35
:thumbsup:
- ironique911
- Вчера 23:13
"Если банк заподозрит, что человек оформляет кредит под воздействием злоумышленников, он должен будет предупредить об этом заемщика." Предлагаю не ждать и самому в таком случае обращаться к клерку банка с вопросом: "Здесь дают кредиты на славянский шкаф?". И можно скосить глаза:)
- Berg Weiß
- Сегодня 02:03
"Если банк заподозрит, что человек оформляет кредит под воздействием злоумышленников, он должен будет предупредить об этом заемщика." заёмщика ? так заёмщик находится под воздействием злоумышленников - тогда надо и милицию предупреждать. или банку всё равно на совершаемое против гражданина преступление, но при этом банк хочет сам факт преступления использовать для своей пользы, не имея ни доказательств , ни квалификации работы со злоумышленниками ? чтобы мера была настоящей - банк при случае подозрения обязан вызывать милиционера для того чтобы милиционер фиксировал и определял злоумышленники или не злоумышленники. у банковских проссыкух в колцентрах нет необходимых компетенций - отсюда вывод что банк россии таким способом обманным способом пытается установить новый вид банковской ветви власти в России типа семибанкирщины, что является покушением на конституционный порядок. так же тут очевидное следствие из этой теоремы - если банк фиксирует преступление но не сообщает о нём в милицию, значит банк соучаствует преступлению злоумышленников и помогает им избежать ответственности. :point_up: :godmode: