Обман со счетами DD и STP. Черные схемы Форекс

Каждый, кто когда-либо приходил на тренинг Форекс компаний в России, это как правило крупнейшие Alpari, Forex Club и TeleTrade, слышал, что организация обещает передавать сделку банку, а сама должна являться только посредником.

Типы счетов у Форекс организаций

Чтобы понять так ли это и как работает механизм передачи сделок контрагенту, вначале следует разобраться какие типы счетов открывают Форекс компании:

1) DD (dealing desk), предусматривает обработку ордеров в дилинговом центре, без вывода на межбанковский рынок. Такая схема часто называется Форекс-кухней;

2) NDD (non-dealing desk ), компания частично сама обрабатывает сделки, частично передает контрагенту;

3) ECN (electronic communication network) - сеть, схожая с принципом работы пиринговый (P2P) сетей, по аналогии с torrent, когда игроки торгуют между собой;

4) STP (straight through processing ) - вывод заявок клиентов Форекс компании напрямую к поставщикам ликвидности, число которых может быть ограничено;

5) DMA (direct memory access) - вывод сделок трейдеров напрямую к поставщикам ликвидности, заявки клиентов перекрываются объемами конкретных поставщиков ликвидности.

Однако грань отличий всех типов счетов у крупных Форекс компаний Alpari, Forex Club и TeleTrade стирается. Происходит это от того, что каждый бренд имеет несколько зарегистрированных компаний. Одни из которых являются поставщиками ликвидности, другие Форекс дилерами.

Так, в соответствии в частью 2.14. Базового стандарта, опубликованного на сайте Банка России, Alpari Limited является поставщиком ликвидности. И это в отдельности от своей основной деятельности Форекс дилера. То есть компания сама себе может передавать сделки своих клиентов. Выходит, что в любом случае ордера обрабатываются внутри Группы компаний.

Сам себе поставщик

Как это происходит в детальности? Пример Группы компаний Alpari. По информации с сайтов компаний Группы, Альпари имеет следующие российскую и иностранные организации:

1) Российское Общество с ограниченной ответственностью "Альпари Форекс", сайт https://www.alpariforexdealer.ru;

2) Иностранный Alpari Limited, Cedar Hill Crest, Villa, Kingstown VC0100, Saint Vincent and the Grenadines, регистрационный номер 20389 IBC от 2012 г. (зарегистрированный в офшорном государстве Сент-Винсент и Гренадины);

3) Alpari Limited, 60 Market Square, Belize City, Belize, регистрационный номер 137,509, (зарегистрированный в офшорном государстве Белиз);

4) Alpari Research & Analysis Limited, 17 Ensign House, Admirals Way, Canary Wharf, London, United Kingdom, регистрационный номер E14 9XQ (зарегистрирован в Великобритании).

Компания под номером два из списка, как следует из Базового стандарта, является поставщиком ликвидности. Но она же и заключает сделки с гражданами России, не имея при этом лицензию ЦБ РФ.

Иными словами, каждая из крупных Форекс организаций (Alpari, Forex Club и TeleTrade) создала бизнес-инфраструктуру, состоящую из несколько организаций, позволяющую не выводить сделки клиентов на межбанковский рынок. В результате, вместо обещанных STP-счетов, компании подключают DD-счета. А те клиенты, которые находятся на ECN-счетах, торгуют внутри Форекс дилера и не имеют возможности торговать с клиентами из других дилинговых центров.

Как понять, что такое Форекс?

Возможно, данные механизмы могут показаться сложными для понимания, но простым языком понять, что такое Форекс можно опираясь на зарубежный опыт и мнение экспертов.

Форекс критикуется научным и экспертным сообществом. В 2009 году США приняли Закон Додда — Франка, запрещающий игры на Форекс. Один из мировых авторитетов в области биржевой торговли Александр Элдер назвал "лохотроном" большинство форексных игр. В России, старший преподаватель ВШЭ, сертифицированный международный аналитик CIIA, Тимофеев Д.В. назвал Форекс "бесполезной и дорогой лотереей".

Справка. Форекс – это рынок исключительно для юридических лиц, так как называется межбанковским - то есть между юл - банками. Из самого определения исходит, что Форекс для физических лиц не существует.

В ЦБ РФ, ФАС, Роскомнадзор, Минфин и Госдуму отправлены предложения о полном запрете деятельности Форекс организаций в России, в том числе, посредством сети "Интернет". Также было предложено реабилитировать понятие арбитражные конверсионные операции по купле-продажи валюты и ввести уголовную ответственность за распространение слова "Форекс" в России.