Предыдущие статьи цикла:
Пережить кризис (вводная статья и список всех инструментов, которые мы рассмотрим)
Акции и облигации
Паевые фонды
Банковские депозиты
Золото
Валюта (Forex) и деривативы
Сегодня у нас на очереди следующий пункт обширного списка из первой статьи: ПАММ-счета и Zulu-trade.
ПАММ-СЧЕТА
В одной (как минимум) из прошлых статей цикла мы мельком коснулись темы ПАММ-счетов, теперь настало время рассмотреть ее подробнее.
ПАММ-счет представляет собой разновидность сервиса, позволяющего «подмазаться» к торговле успешного управляющего капиталом. Крупнейшим на сегодня брокером, предоставляющим сервис ПАММ-счетов (после скама таких известных «брокеров», как ForexTrend, MillTrade, MMSIS и Panteon Finance) является Alpari. У них все далеко не ограничивается только ПАММами, но сегодня мы не будем отвлекаться.
Суть сервиса предельно проста:
— клиент регистрируется на площадке ПАММ-счетов
— выбирает из предложенных счетов тот, который удовлетворяет по своим параметрам и доходности
— пополняет баланс на площадке
— инвестирует в выбранный ПАММ-счет
— трейдер (управляющий) торгует, а прибыль распределяется между ним и инвесторами согласно принятым условиям оферты
— полученную прибыль клиент (инвестор) выводит на свои реквизиты
Вроде все выглядит очень просто и понятно, знай себе выбирай успешного трейдера и инвестируй в него. Однако, не стоит забывать о важных нюансах:
Прошлая прибыль не является гарантией аналогичной прибыли в будущем (это касается вообще любых инвестиций, за исключением, разве что, банковских депозитов с фиксированной ставкой)
ПАММ-счета не менее рискованы, чем самостоятельная торговля: в любой момент счет может быть слит по ошибке или злому умыслу (вспомните приснопамятный ForexTrend)
Если управляющий счетом торгует в агрессивном стиле или использует Мартингейл (удвоение ставки после проигрыша), то слив счета — дело техники, в такие счета нужно инвестировать очень осторожно, выводя всю полученную прибыль регулярно, а то и вообще — зайти на короткий срок, получить прибыль и быстро вывести средства
Пополнять свой баланс в капитале управляющего следует на просадках, но важно не впадать в крайность и не пополняться, когда дело явно идет к сливу счета
Про плюсы ПАММ-счетов перед самостоятельной торговлей будет написано ниже, а пока — переходим к Zulu-trade.
ZULU-TRADE
Когда-то несколько лет назад тот самый Alpari тоже поддерживал этот формат, но в 2013 году прекратил поддержку платформы Zulu-trade. Однако и помимо Альпари имеются другие площадки, в поиске которых легко поможет Гугл.
Zulu-trade можно считать противоположностью ПАММ-счетов, в каком-то смысле. Если для инвестирования в ПАММ-счет нужно пополнять свой баланс в капитале управляющего, то в Zulu-trade пополняете баланс своего счета, на котором торговля происходит по сигналам выбранного поставщика. То есть — в ПАММ вы просто наблюдаете за торговлей на счете управляющего, с результатов которой получаете свой процент, а в Zulu-trade торговля идет прямо на вашем счете (выглядит это примерно как торговля с помощью советников) — сделки открываются и закрываются ровно так же, как это происходит на счете поставщика сигналов Zulu-trade.
Что следует упомянуть из минусов Zulu-trade?
— торгуете все же не вы, а следовательно, как и в ПАММ, возможен слив счета по ошибке или злому умыслу
— менее распространенная платформа, чем ПАММ, а следовательно меньше поставщиков сигналов (управляющих) и меньше выбор
Из плюсов же тоже имеются:
+ торгует (как и в случае с ПАММ) человек, более опытный, чем вы (в большинстве случаев)
+ ни в Zulu-trade, ни в ПАММ управляющий не имеет доступа к вашим деньгам (в ПАММ он может использовать их в сделках, но не может вывести со счета, а в Zulu-trade — физически не имеет доступа к ним в принципе)
Кроме ПАММ-счетов и Зулу-трейд существуют и другие разновидности (ЛАММ, МАМ-счета), о них подробнее можно почитать, например, здесь.
Ну и напоследок — немного об уровне доходности и общих рисках. По этому показателю ПАММ-счета и Zulu-trade очень близки: доходность может измеряться десятками процентов годовых (а при агрессивной торговле — и сотнями), однако, чем больше показываемая доходность, тем выше риски. При выборе ПАММ-счета или поставщика сигналов Zulu-trade обращайте особенное внимание на параметр загрузки депозита (какая часть депозита управляющим максимально используется в сделке — чем больше эта часть, тем выше риск, некоторые умудряются доводить ее до 100%, то есть, грубо говоря, ставить «все на красное» и 1 проигранная сделка может привести к сливу счета), а так же — на используемое кредитное плечо. Помните, что чем выше плечо, тем на меньшую величину может подвинуться цена до наступления маржин-колла, оптимальным является плечо 3-5, максимум 10 к 1 (то есть цена может уходить в минус до 10%), если плечо выше и не используются стоп-лоссы, укладывающиеся в приемлемый диапазон изменения цены — жди беды.
Но мы беды ждать не будем, уверен, что материал в этой статье поможет вам более уверенно ориентироваться в ПАММ-счетах и поставщиках сигналов Zulu-trade. Удачной торговли!
Оценил 1 человек
3 кармы