А вот и действительно зачем? Информация сегодня очень доступна и в поисковиках есть ответ на любой вопрос. А ещё соседка/подруга/коллега тоже обязательно подскажут как надо действовать, поделятся личным опытом или опытом близкого родственника. Рассказываю вам все подробно.
Давайте предположим, как бы вы поступили в ситуации, когда вы чего-то не знаете или не до конца разбираетесь? Конечно будем рассуждать с учётом того, что вы адекватный и умный человек и подходите к жизни с позиции «всего знать невозможно». Согласитесь, что у каждого ситуация сугубо индивидуальна, так же как и здоровье, да и сами мы все ох как индивидуальны, со своими характерами и взглядами на жизнь. Предположу, что с точностью до 99,9 % вы скажете «Я вам заплачу, а вы расскажите мне как надо сделать». В итоге вы быстро получите ответы на все свои вопросы. Эффективно и просто. Да?
Ну а что, собственно говоря, включает в себя консультация по вопросам наследственного планирования? Это разработка наследственной стратегии исходя из задач клиента. Разработка этой стратегии зависит во первых от решение комплекса вопросов, состоящих из: Кто наследодатель? Кто наследники? Что наследуется?
В данной ситуации по предоставленными Вами сведениям и документам юрист анализирует следующее:
1) Анализ статуса наследодателя: Это физическое лицо? Это Индивидуальный предприниматель? Это собственник бизнеса или просто собственник определённого имущества? От того, кто наследодатель зависит то, какой сценарий передачи имущества выберем мы вместе с вами выберем.
2) Анализ окружения клиента:
- наследники (дети, супруг, родители);
- партнеры по бизнесу, менеджмент компании;
- прочие имеющиеся и планируемые заинтересованные лица (выгодоприобретатели).
В отношении каждого субъекта, учитываемого при разработке стратегии, определяется его юридический статус и связанные с ним ограничения (в том числе супружеская доля в имуществе, обязательная доля наследника, наличие нежелательных наследников (имеющих обязательную долю в наследстве, внебрачных детей, или детей или родственников, которых наследодатель не хочет видеть в числе наследником, подготовка наследника (он также должен быть готов к роли владельца предназначенных ему активов). По результатам сценарного анализа в завещаниях, во-первых, формируются перечни подназначенных наследников на случай, если базовый наследник умрет ранее наследодателя, во-вторых, определяется воля наследодателя относительно имущества, которое может быть получено им в наследство от других членов семьи.
3) Анализ активов клиента. И да, будте готовы, предоставить весь комплекс документов на активы:
- бизнес-активы;
- ликвидные активы;
- цифровые активы;
- активы в личном пользовании.
Анализируется период их приобретения, отсутствие возможных претензий (потенциальных претензий) по данным активам, в том числе и судебных. Исходя из анализа уже решается вопрос о том, нужно ли заключение брачного договора, или соглашение о разделе имущества или совместного завещания, или договоров дарения или ренты, или возможно передача имущества в уставный капитал юридического лица или наоборот вывод имущества из под владения юридическим лицом, если имеется бизнес. Возможно надо будет создавать отдельные компании – юридические лица. Довольно часто встречаются ситуации, когда собственник по каким-то причинам в бизнесе не имеет долей вообще. Компании принадлежат друзьям, родственникам, сотрудникам. Если привести модель к реальности опять же не получается, то хотя бы эти лица должны оформить в интересах основателя бизнеса опционы на доли в обществах и заключить корпоративные договоры. В случае с наследниками-детьми может как раз пригодиться личный (наследственный) фонд. Тут очень важен комплексный подход и учёт всех возможных ньюансов. Это очень трудоёмкая работа, которая требует учёта не только правовых возможностей, но и ситуации в вашей семье, а в случае решения вопросов наследование бизнеса, то это еще и анализ бизнес активов, анализ корпоративных документов (устава и корпоративного договора).
Для Вас важно чётко понимать какие активы и почему вы хотите распределить таким образом и чётко проговорить это юристу, который будет заниматься построением вашей наследственной стратегии.
Решение этих вопросов как раз зависит от анализа активов клиента. В данном случае решается задача структурирования активов и владения, устранение проблемных моментов, подготовка имущества к наследованию.
4) Составление дорожной карты реализации наследственной стратегии (применение инструментов наследственного планирования).
В связи с большим массивом задач (обычно от 10 до 20) для клиента разрабатывается пошаговый план реализации решений с указанием первоочередных мероприятий (заключение брачного договора, составление завещания, страхование жизни, внесение изменений в корпоративные документы) с примерными сроками их реализации, а также предложениями по дальнейшему движению проекта преемственности (изменение системы корпоративного управления, внедрение риск-менеджмента, передача управления в компании от основателя к наемному менеджменту).
Если вы обратились к юристу и он вам сразу сходу «проконсультировал», к примеру, «составте завещание и брачный договор», не осуществив правового анализа всех возможных сценариев и не осуществив анализа активов наследодателя, то это будет для вас знаком не профессионального подхода к решению вашей проблемы. Ну посмотрите сериал «Золотое дно» (очень рекомендую к просмотру). Да там бизнесмен вроде то и составил завещание но это уберегло ли наследников от конфликтов с друг другом и иными лицами? Нет!
Поэтому данный решение данного вопроса это не выдача уже «готовых решений», когда вы озвучили свои проблемы юристу, а очень скрупулёзная работа, подразумевающая всесторонний анализ вышеперечисленных вопросов. Ситуации как семейные, так и бизнесовые у каждого разные такие же разные как мы с вами. Поэтому ждать от консультации сразу «готовое решение» не в ваших интересах, поскольку система наследственного планирования, за построением которой вы и обратились к профессионалу, подразумевает индивидуальный подход с учетом именно вашей ситуации и вашего видения распределения имущества. Так что универсальных рецептов здесь нет.
Как показывает практика, несмотря на то что закон предусматривает механизмы наследственного планирования, большинство людей при жизни не готовы думать о передаче активов будущим поколениям. Обусловлено это нежеланием думать о смерти, представлением (иногда слишком самонадеяным) о наличии запаса времени, ожиданием изменений в составе активов в будущем. Вместе с тем вопросы наследования имущества актуальны во все времена, что доказывает статистика, указывающая на то, что количество наследственных дел с каждым годом увеличивается или как минимум не уменьшается.
А как правильно использовать механизмы наследственного планирования в рамках вашей ОЧЕНЬ ИНДИВИДУАЛЬНОЙ ситуации и вашего бизнеса вам может посоветовать профессионал. Мой телеграмм +79504880067.
Об инструментах наследственного планирования мои статьи:
https://cont.ws/@oven-fortuna/2805974
https://cont.ws/@oven-fortuna/2816400
https://cont.ws/@oven-fortuna/2816404
https://cont.ws/@oven-fortuna/2831067
https://cont.ws/@oven-fortuna/2846860.
https://cont.ws/@oven-fortuna/2861127
https://cont.ws/@oven-fortuna/2868949
https://cont.ws/@oven-fortuna/2880179
https://cont.ws/@oven-fortuna/2884746
Оценил 1 человек
3 кармы