Банки сливают данные: контроль за деньгами россиян выходит на новый уровень.

Государство усилит контроль за доходами: ЦБ и ФНС объединят данные о счетах и операциях. Налоговая сможет запрашивать выписки без проверок.

В России готовятся ужесточить контроль за доходами граждан. Новый законопроект предусматривает расширение обмена данными между Центральным банком и Федеральной налоговой службой. Под пристальным вниманием окажутся банковские операции с признаками предпринимательской деятельности.

Документ подготовлен Минфином и уже согласован с рядом ведомств. Его цель — «обеление» экономики и выявление скрытых доходов физических лиц.

Банки, ЦБ и ФНС объединят данные

Согласно инициативе, налоговые органы начнут автоматически передавать Банку России информацию о финансовой активности граждан. Речь идет об открытии и закрытии счетов, доступе к электронным кошелькам и категориях доходов.

В свою очередь, Центробанк будет направлять в ФНС сведения о клиентах, чьи операции имеют признаки предпринимательской деятельности или регулярного получения доходов от других физлиц.

Таким образом, формируется единая система контроля, позволяющая анализировать финансовое поведение каждого человека.

Какие операции попадут под контроль

Особое внимание будет уделяться безналичным переводам, которые могут маскировать коммерческую деятельность. Речь идет о случаях, когда деньги оформляются как «подарки» или безвозмездные поступления, хотя фактически являются оплатой за услуги.

Такие операции сегодня находятся вне налогообложения, что, по мнению авторов законопроекта, создает возможности для злоупотреблений.

ФНС получит новые полномочия

Налоговая служба сможет запрашивать у банков выписки по счетам граждан без проведения проверок. Сейчас такие запросы ограничены и требуют дополнительных оснований.

При этом вся информация, поступающая от Центробанка, будет считаться налоговой тайной, за исключением случаев выявления нарушений.

Цифровой след станет полнее

Параллельно Минфин предлагает усилить идентификацию клиентов банков. Планируется обязательное указание ИНН, а также дополнительных идентификаторов — СНИЛС, полиса ОМС и водительского удостоверения.

Это позволит формировать более полную цифровую картину финансовой активности граждан.

Что это значит для россиян

Эксперты отмечают, что новые меры позволят эффективнее выявлять скрытые доходы и бороться с уклонением от налогов. Алгоритмы смогут анализировать движение средств и выявлять подозрительные операции.

В то же время усиление контроля вызывает вопросы о границах вмешательства в личные финансы и уровне банковской тайны. Ранее об убийстве этой самой тайны писал «ГОЛОС РЕГИОНОВ». ФНС получит доступ ко всем счетам россиян через привязку ИНН.

Источник

PS: Осенью с введением цифрового рубля контроль станет тотальным. Наличные, по утечкам чиновников, планируют вывести "аккуратно" с оборота начиная с 2030 года.