Анализ фин. кризиса США 2008 и прогноз кризиса 2018.

Сегодня уже никто не сомневается, что очередной экономический кризис неизбежен. Основное, что всех волнует – когда он случится?

История исследований социально-экономических циклов продолжается второе столетие, однако до сих пор не существует единой теории циклов, а природа кризисов остается одной из самых спорных и малоизученных проблем. Как правило, экономические кризисы случаются неожиданно, и лишь задним числом теоретики доказывают их неизбежность. Также не существует ясного ответа на вопрос, чем обусловлена цикличность – исключительно экономическими причинами (которых мы касаться не станем), либо есть внешняя – физическая причина, которую необходимо учитывать при моделировании социально-экономических процессов.

Многие исследователи пытались разгадать тайну циклических колебаний рыночной экономики, и на определенном этапе пришли к выводу, что циклы можно игнорировать, обеспечив плавное развитие экономики. Американский президент Л. Джонсон, заявил в конце 1960-х: «Мы избавились от циклических спадов, которые на протяжении многих десятилетий сталкивали нас с пути роста и прогресса. В 60-е гг. мы приняли новую стратегию, направленную на предотвращение циклических пожаров, еще до того, как они начнутся».

Однако этой надежде не суждено было сбыться. Объективная реальность оказалась сильнее и в настоящее время существование циклической динамики рыночной экономики никто из серьезных ученых-экономистов не оспаривает. Однако основная причина циклов остается не известной

История показывает, что пузыри на финансовых рынках не сдувается просто так, необходим «спусковой крючок», и мы предполагаем, что этим триггером являются изменения потенциальной энергии в солнечной системе, которые поддаются вычислению.

Девять лет назад в экономике США началась рецессия, на рынке жилья произошел крах, кредитный рынок сжался, поставив банковскую индустрию на колени. За весь 2008 год в США потерпели крах 25 банков, в том числе такие гиганты, как Lehman Brothers и Bear Stearns, вызвав панику на мировых рынках. Для многих критическим моментом стало банкротство Lehman Brothers 15-го сентября 2008 года. В воскресенье, 7 сентября 2008 года, за восемь дней до банкротства банка, в США было объявлено о крупнейшей в истории страны национализации. Министерство финансов и Федеральная резервная система вкладывали 188 млрд долларов в федеральные ипотечные агентства Fannie Mae и Freddie Mac, на долю которых приходилось более половины американского рынка ипотечного кредитования. Их обязали выпустить в пользу государства права на 80% своих новых акций на 20 лет, тем самым переведя агентства под государственный контроль. На следующий же день акции обоих агентств на фондовом рынке рухнули – их котировки упали на 75-80%.

Однако, первым звонком будущего кризиса до банкротства Lehman Brothers, стало банкротство банка Bear Stearns. 16-е марта 2008 года: JPMorgan Chase покупает Bear Stearns по цене $2 за акцию, то есть с 93%-ным дисконтом по сравнению с ценой закрытия. Годом ранее акции Bear Stearns стоили $170. Сделку финансировала ФРС.

Причиной обвала акций банка Bear Stearns в марте 2008 года и последовавшей за этим продаже за бесценок кредитной организации JP Morgan стали слова топ-менеджера хедж-фонда Hayman Capital Management Кайла Басса. Об этом пишет The Wall Street Journal (https://lenta.ru/news/2016/03/29/bearstearns/ ).

«Басс был источником ведущего CNBC Дэвида Фабера, который в эфире телеканала 12 марта 2008 года спросил у руководителя Bear Stearns Алана Шварца, правда ли, что крупнейший инвестбанк США Goldman Sachs перестал вести дела с его учреждением из-за высоких рисков.

Шварц опроверг эти слухи, однако инвесторы потеряли уверенность в кредитной организации, поскольку слухи, о ее сложном финансовом положении ходили и раньше. К вечеру 12 марта банк практически полностью лишился ликвидности.

Спустя два дня при посредничестве ФРС США было достигнуто соглашение о поглощении Bear Stearns банком JP Morgan. Контрольный пакет акций Bear Stearns был куплен в несколько десятков раз ниже его рыночной цены, установившейся на биржах за неделю до краха.

Вплоть до недавнего времени журналисты CNBC скрывали источник информации, которая привела к коллапсу банка. Впоследствии она подтвердилась: за день до выхода программы Фабера в эфир Goldman Sachs действительно отказался торговать с Bear Stearns.

Bear Stearns стал первой крупной финансовой организацией, оказавшейся на грани банкротства во время финансового кризиса 2008 года в США. Впоследствии эта ситуация повторилась с еще несколькими банками, включая Lehman Brothers, коллапс которого стал крупнейшим в истории американской финансовой системы.

14 марта 2008 года Bear Stearns — до 2008 года один из крупнейших инвестиционных банков и игроков на финансовых рынках мира, объявила, что нуждается в срочном финансировании для исполнения обязательств по выплатам из-за продолжающегося в стране кредитного кризиса. Федеральная резервная система США и банк JPMorgan Chase согласились выделить дополнительное финансирование. Сразу после этой новости акции банка упали на 47 %.

Ипотечный портфель Fannie Mae на 31 марта 2008 года составлял $722,8 млрд, объём гарантированных ею ценных бумаг — $2,97 трлн[2]. На фоне ипотечного кризиса, акции Fannie Mae с начала 2008 года по середину июля того же года потеряли свыше 80 % стоимости».

Обращаем внимание читателя, что интервал между двумя банкротствами составил 183 дня, то есть – полгода, что не является случайностью. Напомним, что главным астрономическим событием 2008 года стал проход планеты-гиганта Урана точки афелий, синхронно с которым случился не только экономический и политический кризис в отношениях России и Грузии, но и кризис солнечной активности. Из 366-ти дней прошлого високосного года 266 (73%) на Солнце было не просто мало пятен — их не было вовсе. В последний раз подобное фиксировалось только в 1913-м, когда за год было зарегистрировано 311 «дней без пятен» (https://www.popmech.ru/science/9039-na-dne-solnechnyy-krizis/).

В статье под названием «Что бы вы сделали, зная дату финансового кризиса?» (http://www.trinitas.ru/rus/doc/0016/001e/00163004.htm) сделано предположение, что причиной – экономического, политического и физического кризиса 2008 года, стал проход Ураном афелия орбиты. Эту точку планета проходит каждые 84 года (долгота афелия Урана L170° в гелиоцентрической системе координат). В упомянутой статье на графике (рис.2) показаны кривые потенциальной энергии: 84-летнего цикла Урана и 29.45-летниих циклов Сатурна. Максимумы потенциальной энергии (вершины кривых) соответствуют проходу планетами афелия (точка орбиты наиболее удалённая от Солнца). Минимумы (ямы) соответствуют – перигелию (ближайшая к Солнцу точка орбиты). В этих точках орбит кардинально изменяется направление скорости планеты.

Минимумы и максимумы механической энергии (кинетическая + потенциальная) генерируемой в процессе движения и гравитационного взаимодействия планетами-гигантами, как правило, синхронно совпадали с мировыми и региональными экономическими кризисами и 2008 год не стал исключением: 3 ноября Уран прошел афелий орбиты (см. рис.3), к этому времени во всю силу бушевал кризис.

В данной статье, которая является продолжением упомянутой выше статьи, где подробно описан прогностический принцип,.мы остановимся на банкротствах банка Bear Stearns (16 марта) и ряде банкротств (Fannie Mae, Freddie Mac, Lehman Brothers) в интервале с 7 по 15 сентября 2008г.

В этом случае для объяснения причины мартовских и сентябрьских банкротств необходимо привлечь планету, на которой эти события происходили. То есть, рассмотреть историю гравитационного взаимодействия (потенциальной энергии) Земли с Ураном в 2008 году, вычислив моменты, когда происходили изменения потенциальной энергии, которые случаются в моменты двух планетных конфигураций – соединениях планет (разность гелиоцентрических долгот 0°) и оппозициях (разность долгот 180°).

На графике (рис.1) показана вычисленная потенциальная энергия (Ер) взаимодействия между Солнцем и Ураном и потенциальная энергия между Землей и Ураном.

Рис.1

Распределение средне семисуточной потенциальной энергии Земля-Уран и Солнце-Уран (джоуль) в интервале январь-декабрь 2008 года. По горизонтальной оси – даты, по вертикали, слева – потенциальная энергия Солнце-Уран, справа – Земля-Уран.

На графике видно, что кардинальные изменения потенциальной энергии в системе Земля-Уран произошли 10 марта (оппозиция) и 13 сентября (соединение), синхронно с которыми произошли банкротства банков. Этот результат читатель сможет верифицировать (проверить) на сайте: https://www.fourmilab.ch/cgi-bin/Solar, убедившись, что описанные астрономические события, произошли в указанные даты.

Возможно, кризис 2018 года, где главным астрономическим явлением станет проход Сатурном афелия орбиты 25 марта, будет развивать по сценарию отличному от сценария 2008 года (рис.1), но в любом случае – конфигурации Земли с Сатурном станут заметны на фоне обостряющегося кризиса, который может быть сравним с 1929 годом. Напомним, что при аналогичной астрономической ситуации 24 октября 1929г., в «черный вторник», фондовый рынок рухнул. За день до краха из печати вышел номер популярного женского журнала Ladies Home Journal со следующей фразой на обложке: «Каждый способен разбогатеть на бирже». 13 ноября акции упали до исторического минимума. Убытки составили около $30 млрд. Примерно столько же США потратили на Первую мировую войну. В 1932г. индекс Dow Jones снизился до 41 пункта. Только через 39 лет, в 1954г., индекс Dow Jones превысил уровень 3 сентября 1929г.

На графике (рис.2) показана вычисленная потенциальная энергия (Ер) взаимодействия между Солнцем и Сатурном и потенциальная энергия между Землей и Сатурном.

Рис.2

Распределение средне семисуточной потенциальной энергии Земля-Сатурн и Солнце-Сатурн (джоуль) в интервале январь-декабрь 2008 года. По горизонтальной оси – даты, по вертикали, слева – потенциальная энергия Солнце-Сатурн, справа – Земля-Сатурн.

На графике видно, что изменения потенциальной энергии Земля-Сатурн в интервале 2017-2018гг. происходили: 10 декабря 2016г.; 15 июня 2017г. Будут происходить 21 декабря 2017г.; 27 июня 2018г. и 1 января 2019г.

Какие важные политические и экономические события в мире произошли синхронно с конфигурациями Земли с Сатурном вблизи 10 декабря 2016-го и 15 июня 2017 годов?

7 декабря 2016 года объявлено о продаже 19,5 % акций компаний Роснефть швейцарской компании Glencore International и суверенному фонду Катара Qatar Investment Authority[15]. Компания Glencore International опровергла факт крупных вложений в бумаги российской компании. Источником финансирования приватизации «Роснефти» назван итальянский банк Intesa[16].

9 декабря Парламент Южной Кореи принял решение об импичменте президента страны Пак Кын Хе из-за коррупционного скандала с участием подруги[19]. Парламент Японии в этот день ратифицировал соглашение о ТТП[20].

13 июня 2017 года была закрыта сделка по продаже Yahoo! компании Verizon Communications[6].

Мы проводили эти исследования не из любопытства. На январь 2008 года в облигации трёх американских ипотечных агентств — Fannie Mae, Freddie Mac и Federal Home Loan Banks — был вложен 21 % золотовалютных резервов Банка России, или 2,48 трлн руб. ($100,8 млрд) из $476,4 млрд[2]. К середине 2008 года объём этих вложений был сокращён вдвое, причём в портфеле остались бумаги только Fannie Mae и Freddie Mac. За 1 полугодие 2008 года падение стоимости данных ценных бумаг составило 0,5-1 %, в то же время ставка купонного дохода по ним находилась на уровне 3,5 %.

В данное время примерно такая сумма снова вложена в американские облигации, что в условиях приближающегося кризиса, непростительная дурость со стороны правительства России, которого наверняка коснулась эпидемия деменции.

Цель работы создание на базе физики новой экономической стратегии, направленной на предотвращение циклических кризисов, еще до того, как они начнутся.