Так работает FINEX?

В последние дни разразился скандал, касающийся бывшей компанией Тройка Диалог у Рубеном Варданяном, который показывает, что он занимался не сколько инвестированием, сколько отмыванием денег (и даже не отрицает это «я – конформист»).

Этот скандал имеет политическую подоплеку, поэтому будет развиваться и дальше, раскрывая всё новые и новые детали. Писать что-то по этому поводу не стоит. Узнаете всё из новостей, хотя этот скандал стараются не замечать по понятным всем причинам.

Меня это не удивляет и не затрагивает. ПИФов в Сбербанке у меня нет, поэтому всё происходящее имеет только увеселительный эффект. Запасаемся попкорном.

А вот следующий скандал, который прошел без шума и пыли затрагивает меня напрямую. И не только меня, но и моих читателей и участников вебинара.

Знаете ли вы что-нибудь про гос.корпорацию АО “Росинфокоминвест”?

И я нет. Основная миссия компании согласно сайту:

Миссия фонда - привнесение лучших инвестиционных практик для обеспечения реализации потенциала ИКТ компаний и их превращение в эффективные и конкурентоспособные бизнесы, работающие на благо экономики страны.

А цель в духе «прорыва»:

Стратегическая цель Фонда - развитие российской отрасли информационно-коммуникационных технологий (ИКТ) как одного из приоритетных направлений технологического развития и модернизации экономики России.

Что из этого вышло? Знает Счетная Палата:

Созданный в 2007 году Российский инвестиционный фонд информационно-коммуникационных технологий за 10 лет работы так и не смог реализовать главную цель своего создания - развитие российской отрасли информационно-коммуникационных технологий как одного из приоритетных направлений модернизации экономики России.
«Задачи Общества, как финансового института развития, не выполняются, полноценная инвестиционная деятельность отсутствует. За 10 лет Росинфокоминвест инвестировал средства лишь в один проект в сфере информационно-коммуникационных технологий при том, что планировалось 14. Объем проинвестированного капитала составил 75 млн руб. при плане 1,2 млрд руб.».

Спросите, кого этим удивил? Подобные перлы читаем у оппозиционеров каждый день.

Удивление вызывает только один «реализованный» проект компании:

Что касается единственного реализованного Росинфокоминвестом проекта («RoboETF»)*, то, по оценке Счетной палаты, обоснованность вложенных в него средств и полученный экономический эффект представляются неоднозначными.

Так, проверка показала, что финансирование проекта осуществлялось через компанию АО «Робоинвест», специально созданную Обществом в 2017 г. с офшорным соинвестором для переброски через нее средств владельцу прав на проект (ООО «Управляющая компания «ФИНЭКС Плюс»). Однако вместо запланированной передачи денежных средств «ФИНЭКС плюс» по факту 98% уставного капитала созданного АО «Робоинвест» (148 млн руб.) было перечислено на счет компании, зарегистрированной на Каймановых Островах, не имеющей в своем составе ни работников, ни руководителей и являющейся опосредованным владельцем «ФИНЭКС Плюс». Возврат денежных средств в Российскую Федерацию документально подтвержден лишь на 50%.
В начале 2018 г. Общество досрочно вышло из Проекта с возвратом себе через иностранную компанию-гаранта денежных средств в сумме 87,7 млн руб.
«Таким образом, расходы на реализацию проекта превысили полученные доходы, а результатом его реализации стало создание очередного формально российского предприятия с уставным капиталом 150 млн руб. и учредителем, зарегистрированным в офшорной юрисдикции», - констатировала Вера Чистова.

Таким образом, корпорация не имела целей что-то развивать в стране и привлекать деньги (дураков не нашлось). Тогда управленцы вывели 98% уставного капитала (что имелось в наличии) в оффшоры, связанные с FinEx. Половину удалось вернуть. А остальные 60,3 миллиона рублей остались на Каймановых островах.

Думаете, что это не имеет никакого отношения к FinEx?

Тогда послушайте генерального директора АО “Росинфокоминвест”:

«С заключением Счетной палаты я, естественно, не согласен,— сообщил “Ъ” гендиректор АО “Росинфокоминвест” Павел Родионов.— Проинвестированный проект Robo + ETF международной финансовой группы с российскими корнями FixEx — это серьезный международный бизнес в сфере финансовых технологий с выручкой в России 243 млн руб. по итогам 2017 года. Внедрен в несколько банков, включая Сбербанк. Те деньги, которые были перечислены в проект,— 75 млн руб.— в итоге целевым образом попали именно в российское юридическое лицо проекта, что подтверждено платежными документами». По оценке гендиректора «Росинфокоминвеста», доходность этой инвестиции составила 17% годовых.

Серьезно? За 60 миллионов рублей сделать сайты и робоэдвайзеры? Я думал, что только я теряю деньги с IT-шниками со своим сайтом. Но ребята из FinEx переплюнули.

Следует учесть, что компания FinEx создана командой, которая много лет управляла деньгами бывшего замминистра финансов Андрея Вавилова. Поэтому методы работы не сильно поменялись.

Скандалы скандалами, а самое главное – финансовая подоплека. Деньги на Кайманах – это карма владельцев FinEx, а меня интересуют их текущие финансовые результаты.

За 2018 год, закончившийся 30 сентября, по отчетности FinEx Funds plc (управляет всеми ETF кроме золота) получил 5,7 млн.$. прибыли.

Почему это хорошо?

Радует, что нет убытков и компании в дальнейшем не надо прибегать к подобным распилам через гос.фонды. Таким образом, FinEx пока еще не Роснано.

FinEx Physically Backed Funds Plc, несмотря на свое название «физический» управляет фондом FinEx Gold ETF, является синтетическим с убытком в 1,034млн.$ за 2018 год.

По началу фонд, действительно был физическим, но потом решил стать синтетическим. Это означает, что теперь он не покупает золото, а держит деньги в коротких облигациях и заключает своп с швейцарским банком UBS AG (в данном случае) на выплату разницы изменения стоимости золота за год. Причем стоимость свопа 1,48%, что дороже их комиссии 0,45% в 3 раза.

Поэтому в случае резких колебаний стоимости золота и кризиса встает вопрос, а сможет ли FINEX И контрагент выполнить все условия сделки?

Оставим пока эти страшные мысли в покое…

Резюмируя всё вышеуказанное, стоит сделать выводы. Каждый сделает их для себя сам.

Для меня – разочарование, что компания участвует в таких схемах.

Также, рад, что рынок ETF развивается в стране, появляются новые ETF и БПИФы от других компаний и монополизм FinEx, потихоньку уменьшается.

Поскольку монополизм для потребителя всегда плохо.

И еще один вывод – хранить все деньги в ETF от FinExа я бы не стал.

Ну, а вы какие выводы сделали для себя?