• РЕГИСТРАЦИЯ

Так работает FINEX?

Igor Parikov
Walletinvestments.ru
25 марта 13:59 0 3739

В последние дни разразился скандал, касающийся бывшей компанией Тройка Диалог у Рубеном Варданяном, который показывает, что он занимался не сколько инвестированием, сколько отмыванием денег (и даже не отрицает это «я – конформист»).

Этот скандал имеет политическую подоплеку, поэтому будет развиваться и дальше, раскрывая всё новые и новые детали. Писать что-то по этому поводу не стоит. Узнаете всё из новостей, хотя этот скандал стараются не замечать по понятным всем причинам.

Меня это не удивляет и не затрагивает. ПИФов в Сбербанке у меня нет, поэтому всё происходящее имеет только увеселительный эффект. Запасаемся попкорном.

А вот следующий скандал, который прошел без шума и пыли затрагивает меня напрямую. И не только меня, но и моих читателей и участников вебинара.

Знаете ли вы что-нибудь про гос.корпорацию АО “Росинфокоминвест”?

И я нет. Основная миссия компании согласно сайту:

Миссия фонда - привнесение лучших инвестиционных практик для обеспечения реализации потенциала ИКТ компаний и их превращение в эффективные и конкурентоспособные бизнесы, работающие на благо экономики страны.

А цель в духе «прорыва»:

Стратегическая цель Фонда - развитие российской отрасли информационно-коммуникационных технологий (ИКТ) как одного из приоритетных направлений технологического развития и модернизации экономики России.

Что из этого вышло? Знает Счетная Палата:

Созданный в 2007 году Российский инвестиционный фонд информационно-коммуникационных технологий за 10 лет работы так и не смог реализовать главную цель своего создания - развитие российской отрасли информационно-коммуникационных технологий как одного из приоритетных направлений модернизации экономики России.
«Задачи Общества, как финансового института развития, не выполняются, полноценная инвестиционная деятельность отсутствует. За 10 лет Росинфокоминвест инвестировал средства лишь в один проект в сфере информационно-коммуникационных технологий при том, что планировалось 14. Объем проинвестированного капитала составил 75 млн руб. при плане 1,2 млрд руб.».

Спросите, кого этим удивил? Подобные перлы читаем у оппозиционеров каждый день.

Удивление вызывает только один «реализованный» проект компании:

Что касается единственного реализованного Росинфокоминвестом проекта («RoboETF»)*, то, по оценке Счетной палаты, обоснованность вложенных в него средств и полученный экономический эффект представляются неоднозначными.
Так, проверка показала, что финансирование проекта осуществлялось через компанию АО «Робоинвест», специально созданную Обществом в 2017 г. с офшорным соинвестором для переброски через нее средств владельцу прав на проект (ООО «Управляющая компания «ФИНЭКС Плюс»). Однако вместо запланированной передачи денежных средств «ФИНЭКС плюс» по факту 98% уставного капитала созданного АО «Робоинвест» (148 млн руб.) было перечислено на счет компании, зарегистрированной на Каймановых Островах, не имеющей в своем составе ни работников, ни руководителей и являющейся опосредованным владельцем «ФИНЭКС Плюс». Возврат денежных средств в Российскую Федерацию документально подтвержден лишь на 50%.
В начале 2018 г. Общество досрочно вышло из Проекта с возвратом себе через иностранную компанию-гаранта денежных средств в сумме 87,7 млн руб.
«Таким образом, расходы на реализацию проекта превысили полученные доходы, а результатом его реализации стало создание очередного формально российского предприятия с уставным капиталом 150 млн руб. и учредителем, зарегистрированным в офшорной юрисдикции», - констатировала Вера Чистова.

Таким образом, корпорация не имела целей что-то развивать в стране и привлекать деньги (дураков не нашлось). Тогда управленцы вывели 98% уставного капитала (что имелось в наличии) в оффшоры, связанные с FinEx. Половину удалось вернуть. А остальные 60,3 миллиона рублей остались на Каймановых островах.

Думаете, что это не имеет никакого отношения к FinEx?

Тогда послушайте генерального директора АО “Росинфокоминвест”:

«С заключением Счетной палаты я, естественно, не согласен,— сообщил “Ъ” гендиректор АО “Росинфокоминвест” Павел Родионов.— Проинвестированный проект Robo + ETF международной финансовой группы с российскими корнями FixEx — это серьезный международный бизнес в сфере финансовых технологий с выручкой в России 243 млн руб. по итогам 2017 года. Внедрен в несколько банков, включая Сбербанк. Те деньги, которые были перечислены в проект,— 75 млн руб.— в итоге целевым образом попали именно в российское юридическое лицо проекта, что подтверждено платежными документами». По оценке гендиректора «Росинфокоминвеста», доходность этой инвестиции составила 17% годовых.

Серьезно? За 60 миллионов рублей сделать сайты и робоэдвайзеры? Я думал, что только я теряю деньги с IT-шниками со своим сайтом. Но ребята из FinEx переплюнули.

Следует учесть, что компания FinEx создана командой, которая много лет управляла деньгами бывшего замминистра финансов Андрея Вавилова. Поэтому методы работы не сильно поменялись.

Скандалы скандалами, а самое главное – финансовая подоплека. Деньги на Кайманах – это карма владельцев FinEx, а меня интересуют их текущие финансовые результаты.

За 2018 год, закончившийся 30 сентября, по отчетности FinEx Funds plc (управляет всеми ETF кроме золота) получил 5,7 млн.$. прибыли.

Почему это хорошо?

Радует, что нет убытков и компании в дальнейшем не надо прибегать к подобным распилам через гос.фонды. Таким образом, FinEx пока еще не Роснано.

FinEx Physically Backed Funds Plc, несмотря на свое название «физический» управляет фондом FinEx Gold ETF, является синтетическим с убытком в 1,034млн.$ за 2018 год.

По началу фонд, действительно был физическим, но потом решил стать синтетическим. Это означает, что теперь он не покупает золото, а держит деньги в коротких облигациях и заключает своп с швейцарским банком UBS AG (в данном случае) на выплату разницы изменения стоимости золота за год. Причем стоимость свопа 1,48%, что дороже их комиссии 0,45% в 3 раза.

Поэтому в случае резких колебаний стоимости золота и кризиса встает вопрос, а сможет ли FINEX И контрагент выполнить все условия сделки?

Оставим пока эти страшные мысли в покое…

Резюмируя всё вышеуказанное, стоит сделать выводы. Каждый сделает их для себя сам.

Для меня – разочарование, что компания участвует в таких схемах.

Также, рад, что рынок ETF развивается в стране, появляются новые ETF и БПИФы от других компаний и монополизм FinEx, потихоньку уменьшается.

Поскольку монополизм для потребителя всегда плохо.

И еще один вывод – хранить все деньги в ETF от FinExа я бы не стал.

Ну, а вы какие выводы сделали для себя?

Walletinvestments.ru

Итоги года: Россия побеждает в гибридной войне

                       Совсем недолго остается до боя кремлевских курантов, которые возвестят нам о наступлении нового 2020 го...

Страшная космическая ракета, дырявые скафандры и новый робот ARTEM

✔ На этой неделе в мировой космонавтике произошло три важных события, которые напрямую связаны с соперничеством ведущих держав за лидерство в космосе. В настоящее время это соперничеств...

Меркель поднимает ставки перед встречей в Париже

Как и следовало ожидать, намёк с законом о госгранице ДНР в Европе поняли хорошо и он им не понравился. Россия фактически показала Берлину и Парижу крайнюю ограниченность их пространств...

Ваш комментарий сохранен и будет опубликован сразу после вашей авторизации.

0 новых комментариев

    Загрузка...
    Igor Parikov 19 ноября 10:36

    Инвестор VS Спекулянт. Почувствуйте разницу

    Троллить спекулянтов и их массовые промахи мне никогда не надоест. Но сегодня пойдет речь не о российском планктоне, а об американских китах.Эти два примера являются олицетворением идеального сравнения инвестора и спекулянта. А также сломаем стереотипы, которые ошибочно приписываются публикой этим людям.Итак, первым на сцену выходит тот, против ког...
    130
    Igor Parikov 18 октября 17:07

    Поигрались и хватит. Криптовалюты потихоньку сливают

    Два года назад невозможно было зайти в интернет и не прочитать новости о росте цене биткоина. Криптовалюты – будущее финансов кричало из каждого ютюга, этой лихорадкой (блокчейн) заразились даже в Российском Правительстве, не особо понимая что это и что с ней делать. Но криптоэкономику уже почти начали строить.В прессе даже далекой от финансов писали мн...
    363
    Igor Parikov 4 октября 17:54

    «Скоро они грохнутся». Запомните эту фразу

    К словам этого человека стоит относиться очень критично. Впрочем, как и любой другой информации касательно экономики и финансов. Но если мнение аналитиков уже мало кто слушает, то высказывания этого человека слушает вся страна. Хочет она этого или нет. Учитывая, что он самый влиятельный и информированный человек в стране, а может и на планете, то расшиф...
    3708
    Igor Parikov 19 сентября 14:47

    Пузырь Есть. Осталось Найти Виновника

    Прежде, чем мы перейдем к описанию проблемы, затрагивающего любого инвестора или спекулянта вне зависимости от размера его капитала, стратегии управления капиталом, точки зрения на новости и геополитические события, а также прогнозов развития ситуации в будущем, предлагаю прочесть 3 интересных статьи, недавно опубликованные на Walletinvestments.ru:МАЙКЛ...
    509
    Igor Parikov 23 августа 13:55

    Американцы в поисках Рецессии

    В последние месяцы американские СМИ резко «проснулись» и в один голос начали писать про угрозу неминуемой рецессии, судя по экономическим данным и падающим продажам товаров и услуг в стране.Ведущие деловые издания все лето с нарастащим темпом бомбардируют умы американцев, приводя их тихий ужас.Помимо этого убойным аргументом в большинстве повествований,...
    646
    Igor Parikov 21 августа 13:12

    Где китайские теории заговора?

    Во время обучения на курсе «Portfolio and Risk Management» Университета Швейцарии кратко ознакомился с результатами работы ученых Guiso, Sapienza и Zingales под названием «DOES CULTURE AFFECT ECONOMIC OUTCOMES?». В ней рассмотрено, как культура и культурные особенности разных народов влияют на экономику страны.Оказалось, что в странах, где население не ...
    1524
    Igor Parikov 26 июля 11:09

    Подготовка к Кризису

    По мере роста фондовых рынков в России и мире, я всё сильнее и сильнее готовлюсь к кризису. Это для моих читателей не новость - ожидаю кризис вот уже 3-4 года, а его всё нет и нет.Для человека с горизонтом инвестирования один год и меньше это равносильно 3-4 раза ошибиться. С моим же горизонтом в 30 лет, я пока не ошибся.Ведь в российской истории не был...
    4341
    Igor Parikov 24 июля 12:09

    Ужина пока не будет

    Я ждал эту историю с нетерпением, как выход нового сезона любимого сериала. Можно сказать, почти как «Игру Престолов», но «сезон» перенесли на неопределенный срок.В этом «сериале» должны были столкнуться два мира: старый, могущественный и бросивший ему вызов новый, который по своей наивности думает, что сможет победить. Но, повторюсь, битвы не состоится...
    1192
    Igor Parikov 5 июля 11:02

    Все, что вам говорят о сбережениях и инвестировании, неверно - часть II

    В первой части мы обсудили проблемы, связанные со «сберегательной» частью уравнения, поскольку они связаны с созданием материальных благ.Всегда интересно читать комментарии к статьям, так как они, как правило, полны оправданий, почему нельзя сэкономить деньги и построить богатство. Общий тезис заключается в том, что до тех пор, пока у вас есть социально...
    1239
    Igor Parikov 27 июня 12:23

    ВСЁ ЕЩЕ ДУМАЕТЕ, ЧТО СУЩЕСТВУЕТ АЛЬТЕРНАТИВА $?

    На первый взгляд - очень провокационный вопрос, особенно обсуждаемый в интернете в стиле, когда рухнет доллар) Ответ был опубликован еще в 2016 году. Читайте здесь.Но сегодня посмотрим на вышеуказанный вопрос совсем с другой стороны – не со стороны простого обывателя- спорщика, а со стороны инвесторов, а точнее управляющего фонда.Причем, не простого упр...
    3086
    Igor Parikov 25 июня 18:09

    Все, что вам говорят о сбережениях и инвестировании, неверно - часть I | Walletinvestments.ru

    Позвольте мне вначале сказать, что я ЗА любой совет, который предлагает людям больше экономить. Экономия денег является огромной проблемой для большинства американцев, как отмечается в многочисленных статистических данных. На заметку:«Американцы имеют в среднем 6 506 долларов долга по кредитным картам, согласно новому отчету Experian, вышедшей на этой н...
    1684
    Igor Parikov 4 июня 09:43

    Повышение Квалификации | Walletinvestments.ru

    О необходимости постоянного обучения пишу с завидной регулярностью и призываю своих читателей к повышению своих знаний. Тоже самое касается и меня лично. Ни для кого ни секрет, что веду курсы по инвестированию, поэтому тема повышения квалификации стоит передо мной в первую очередь.А теперь самый главный вопрос: Куда пойти учиться?В России официальных ку...
    1380
    Igor Parikov 4 июня 09:40

    Безграмотный, значит плати

    Наш мир меняется с пугающей скоростью, к которой большинство людей не готовы. Более того, эта скорость изменений растет с невообразимой скоростью для человеческого понимания.А это вынуждает людей меняться и развиваться. Если вы не развивались ранее, то этот факт не был столь критичным. Изменения не несли разрушительный характер для компетенции и обязанн...
    1743
    Igor Parikov 4 июня 09:39

    Мировая Экономика в одном графике

    Мировая Экономика в одном графикеМировая экономика настолько многогранна и сложна, что описать в одном посту или одним графиком бесперспективно.Но когда я увидел этот график, то понял, что не такое это уж и бесперспективное занятие.Этот график заставляет остановиться и задуматься над вопросом: Что за ж… Выше представлен график обвала глобальной торговли,...
    1219
    Igor Parikov 31 мая 11:30

    Ржу, не могу. Избавляйтесь от долларов…

    Российские экономические новости, а также заявления властьимущих рассчитаны на полную экономическую безграмотность населения, отсутствие критического мышления, а также общую деградацию.Периодически такой диссонанс между словами и действиями раскрываю в своих постах:О том, как по телевизору чиновники заявляют о дедолларизации и необходимости копить в руб...
    4078
    Igor Parikov 17 мая 10:42

    НИЧТО НЕ БЕЗОПАСНО | Walletinvestments.ru

    Как сохранить богатство на протяжении вековМеб Фабер написал пост о том, как трудно оставаться богатым.В нем он утверждает (выделенное):Исследования показали, что 70% состоятельных семей теряют свое богатство во втором поколении, а колоссальные 90% - в третьем поколении. Конечно, отчасти это связано с большими расходами, зависимостью, неудачей, левередж...
    1956
    Igor Parikov 6 мая 16:46

    Непознанная Реальность

    Мой блог – это желание поделиться своими мыслями, касательно темы экономики и инвестирования со своими читателями. И одновременно, привести мысли в порядок, при этом, конечно же, развиваясь. Для этого приходится читать много материалов, книг, статей и исследований.В процессе своего познания этого мира и экономики, сталкиваюсь с тем, что текущие времена ...
    3733
    Igor Parikov 6 мая 16:44

    Русские прокатили Тони Роббинса

    В будние дни нет особо времени на чтение деловых журналов и изданий, а вот в эти майские дни из-за плохой погоды выкрал время и нашел много забавных новостей. Одной их них с вами и поделюсь.Новость о том, что бизнес-тренер Тони Роббинс не приедет повторно в Россию появилась на нескольких ресурсах, но статья в Forbes была «оправдательной» и явно не убеди...
    2796
    Igor Parikov 19 апреля 13:48

    Пенсия ваша, а где – Секрет наш

    После прочтения этой новости просто воскликнул «Вот оно почему!». Эта новость раскрыла глаза на все мои мучения добиться правды с информацией по НПФ.Всё стало на свои места. Но от этого не легче. От осознания этой мысли волосы становятся дыбом. Это настолько ужасно, что трудно представить.Но прежде, чем раскрыть новость, чтобы поняли всю суть проблемы, ...
    6571
    Igor Parikov 18 апреля 12:24

    Японское безумие

    В апреле, наконец-то, становится теплее не только на улице, но и на мировых фондовых площадках. Индекс Московской Биржи показывает новые рекорды на фоне роста цены нефти, американские индексы рвутся к новым вершинам на фоне желания ФРС вновь залить рынки вертолетными деньгами по программе QE.Опять допинг: ловкость рук и никакого мошенничества.Президенты...
    4822
    Служба поддержи

    Яндекс.Метрика