Как ни старался абстрагироваться, типа, какая разница, что за т̶р̶е̶с̶т̶ банк у них, который лопнул, но ситуация вынуждает погрузиться поглубже, ибо похоже, стоим на пороге того самого «идеального шторма», который, как минимум, интересен, а как максимум, надо знать и понимать, откуда и что может прилететь.
Для начала предлагаю за приближающимся пушным зверьком понаблюдать их глазами, чтобы, как говорится, без очков и искажений, кои всегда присутствуют, если опираться не на первоисточники. То есть, обратимся к американским СМИ, но не к тем, естественно, у которых методичка с вариантами «всё зашибись». И даже не к Такеру Карлсону с Fox News, у которого всегда (ну почти) «всё песец» и без всяких вариантов. К умеренным реалистам, короче, каковых там тоже достаточно. Например, тот же Bloomberg – я, по-крайней мере, отношу их к реалистам, а вы уж сами определяйтесь.
Итак, почти неделю назад Bloomberg пишет про «чёрный четверг», когда, в связи с рекордным падением акций банка Силиконовой долины Silicon Valley Bank (SVB) на 63%, финансовый мир охватило беспокойство. Причём, в тот же четверг, одновременно европейские банки тут же потеряли капитализации на $40 млрд.
По неофициальной информации, Фонд учредителей банка SVB попросил свои портфельные компании выводить свои деньги как можно быстрее.
Публично же, главный исполнительный директор SVB Грег Беккер попросил инвесторов прямо противоположное: «сохранять спокойствие» и помочь банку «так, как он поддерживал своих клиентов на протяжении последних 40 лет».
Ну, как бы, далее мир как-то пережил пятницу и начал со страхом ждать понедельника 13 марта. По ходу клиенты – частники, инвесторы, стартаперы-криптомазохисты, уже вовсю пытались выйти в кэш, чтобы спасти хоть что-то. Никто не хотел оказаться в очереди последним, но многие таковыми оказались. Кто успел, начал чесать репу: а куда это всё разместить, если в один момент зашаталось всё?
Daily Mail, 11 марта, суббота: «После краха SVB, вызвавшего шок на рынке, отчаявшиеся клиенты выстраиваются в очередь перед First Republic Bank (FRB)».
Ну, то есть, вы понимаете – понедельник наступил уже в пятницу.
Почему, собственно, FRB? Да так, за компанию, просто кое-кто обратил внимание на подозрительное «сходство между оценочной стоимостью их активов и фактической стоимостью». Говоря по-русски, вчерашние апологеты мета-реальности вдруг поняли, что в виртуальности нужны реальная колбаса, а не строчки и графики в гаджетах. И для всего этого нужны деньги. В руках, или в кармане. Странно, с чего бы это именно сейчас? Ведь уже как не первый год мир пожинает плоды отказа от реальных энергоносителей в пользу виртуальных прожектов по возобновлёнке. Ладно, отвлёкся.
В общем, за два дня куда-то улетучилось $100 млрд, что было только началом.
Продолжаем.
CNBC пишет, что уже в понедельник акции FRB рухнули на 61,8% и далее по списку:
- акции PacWest Bancorp упали на 45%;
- Western Alliance Bancorp потеряли более 47%, поскольку акции региональных банков резко упали;
- Zions Bancorporation потеряла около 26%;
- KeyCorp упал на 27%;
- Charles Schwab упал более чем на 11%;
- многие финансовые фирмы, связанные с Bank of America оказались под давлением, хотя сам банк просел первоначально на 5,8%.
- торги по акциям многих других банков неоднократно останавливались в течение дневной сессии из-за большой волатильности.
- суммарно региональный банковский ETF SPDR S & P в понедельник потерял дополнительно 12% после падения в пятницу на 16%.
В общем, проценты процентами, но в абсолютных цифрах сведения разнились: от сотен миллиардов, да триллионов, что, повторю, только начало – три рабочих дня (9, 10 и 13 марта).
15 марта, среда, вновь фиксирует CNBC:
- акции крупнейшего швейцарского банка Credit Suisse завершили сессию рекордным падением на 24%. Стоимость одной акции упала ниже 2 франков ($2,17). Торги не один раз прерывались, чтобы приостановить обвал и охладить пытливые умы. Ну вот где, спрашивается, вечно стабильная Швейцария и какие-то вшивые американские банчки?
- падение затронуло французский Societe Generale, испанский Banco de Sabadell, немецкий Commerzbank и итальянские UniCredit, FinecoBank и Monte dei Paschi.
- на этом фоне крупнейший инвестор Credit Suisse, Национальный банк Саудовской Аравии, заявил, что не может больше предоставить швейцарскому банку какую-либо дальнейшую финансовую помощь, что вызвало дальнейшее снижение котировок. Саудиты форева, короче.
«Помощь государства для нас не тема», – гордо заявил председатель Credit Suisse Аксель Леманн, завершив свой рабочий день в среду, 15 марта 2023 года. Знал бы он, что ему и всем прочим приготовлено на завтра, промычал бы что-нибудь поумней.
Впрочем, я и сам не знаю, что будет у них там завтра, знаю одно: надо бы приготовить и заучить для них один простой вопрос: «Чей Киев?». Наверняка ведь, без подсказки, никакой связи не видят.
И действительно, а причём здесь вообще бывшая украина?
P.S.
Рухнут или погодят, не вопрос. Фишка в другом: в США, похоже, больше не во что инвестировать, некуда класть на депозит и даже под подушкой не вариант. Инфляция, низкие доходности привычных инструментов и всего остального мусора (перечислять его не буду, мусор же) при высокой базовой ставке ФРС 5,5% (нам бы такую!) дают доходности, в лучшем случае, 2-2,5%.
Это фиаско, братаны, которое вы сами себе и устроили, причём очень давно. И украина здесь действительно не причём, у вас доходности, на самом деле, всегда были такие, но и ФРС тоже была скромнее, помнится долго не вылазила из 0,25%, но потом начала жадничать.
Впрочем, те 0,25% тоже были не от хорошей жизни, до них было значительно выше и ничего. А всё почему? А всё потому, что в «третьем мире» как они его называют, доходности были и есть 10-15-20% и выше, инвестируй, не хочу. Деньги гуляли свободно туда-сюда, а затем кто-то вам подсказал, что надо отрезать санкциями Россию – самый жирный кусок. И пошло-поехало: «тритий мир» всё понял и ответил согласием – да пошли вы!
Какой там срок установил Китай на историю инвестиций в случае попытки их вывода, не напомните? Ах да, всего-то 20 лет…
И это тоже только начало.
Александр Дубровский
Оценили 117 человек
152 кармы