Крупные суммы под подозрением: зачем банкам ограничение выдачи наличных

С 1 сентября в России вступит в силу новое ограничение на снятие наличных средств. Какая сумма будет ограничена банками, и кто пострадает от введенных мер, АБН24 рассказал директор Института нового общества Василий Колташов.

В случае подписания закона Президентом России Владимиром Путиным, финучреждения получат право ограничивать выдачу наличных сумм, превышающих 100 тыс. рублей, если такие операции будут признаны подозрительными. Эта мера направлена на борьбу с мошенническими схемами, в рамках которых преступники через своих агентов получают крупные суммы наличных у доверчивых граждан.

«В последние годы наблюдается рост мошеннических операций, организованных преступными группами. Особую тревогу вызывает деятельность агентуры, работающей в интересах телефонных мошенников. После психологической обработки жертвы, с ней выходят на контакт посредники, которые получают наличные средства и переводят их за границу, либо используют их для других незаконных операций. Встречались случаи, когда наличные передавались мошенникам при сделках с недвижимостью, что позволяло преступникам обходить систему финансового контроля», — пояснил спикер.

Предлагаемое ограничение направлено на сужение возможностей таких схем. В настоящее время граждане снимают наличность миллионами и становятся легкой добычей мошенников. Ужесточение контроля за наличными операциями должно снизить уровень организованного мошенничества и предотвратить незаконные финансовые потоки.

«Однако нововведение может создать неудобства для добросовестных граждан, особенно представителей малого и среднего бизнеса, а также самозанятых, которые оперируют крупными суммами наличных. Тем не менее, учитывая масштабы мошеннической деятельности, ограничение выглядит необходимой мерой. В условиях активной работы преступных организаций, тесно связанных с террористическими структурами, государство вынуждено вводить жесткие ограничения», — заключил Колташов.

https://abnews.ru/news/2025/3/26/krupnye-summy-pod-podozreniem-zachem-bankam-ogranichenie-vydachi-nalichnyh