По разным данным, в дропперство вовлечены от 500 тысяч до 2 миллионов россиян. Причем многие даже не знают, что участвуют в мошеннических схемах. Разберемся, кто такие дропперы и какие опасности их подстерегают.
Кто такие дропперы
Так называют тех, кто помогает мошенникам переводить, обналичивать или выводить деньги. Это посредники, которые часто получают вознаграждение за свою «помощь». Бывает и по-другому: человека обманом втягивают в цепочку, а он даже не подозревает об этом. Своего рода дроппер — промежуточное звено в мошеннической схеме, пешка, которая берет на себя риски. Но от ответственности это не освобождает.
Есть два основных типа дропперов:
-
Разводные дропперы — их втянули в схему обманом. Они могут не осознавать, что участвуют в преступлении.
-
Неразводные дропперы — осознанно соглашаются на участие в мошеннической схеме, привлекаемые легким заработком. Такие люди часто становятся частью преступных сетей.
История термина. Слово «дроппер» пришло из английского языка, где глагол drop означает «бросать» или «сливать». Это хорошо отражает суть роли дроппера: он принимает деньги или товары, чтобы передать их дальше, не задавая вопросов.
Как мошенники находят дропперов и как не попасть в их ловушку
Злоумышленники используют множество способов привлечения людей. Вот основные из них и рекомендации, как избежать вовлечения:
1. Объявления о работе. Вакансии с условиями мечты — без опыта и образования, со свободным графиком, на удаленке и простыми задачами — должны насторожить. Иногда под предлогом проверки службы безопасности мошенники получают паспортные данные и реквизиты карты, а потом исчезают. В других случаях открыто предлагают переводить деньги разным людям.
Как избежать: всегда проверяйте компанию, которая предлагает работу.
2. Соцсети и мессенджеры. Заманчивые предложения быстро заработать, например, «получите деньги и переведите их на другой счет».
Как избежать: главное правило — если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, скорее всего, это обман.
3. Случайные прохожие. Как правило, все происходит у банкомата: рассеянный человек просит получить перевод и обналичить его, так как забыл дома карту или потерял ее. От такого предложения лучше отказаться.
Как избежать: никогда не соглашайтесь на подобные просьбы. Лучше помочь человеку связаться с банком.
4. Возврат ошибочных переводов. Вам «случайно» отправляют деньги, а потом связываются, говорят об ошибке и просят вернуть их на нужную карту. Иногда за это предлагают небольшое вознаграждение.
Как избежать: оформляйте возврат только через банк.
Почему люди становятся дропперами
Некоторые становятся дропперами намеренно: их привлекает быстрый и легкий заработок. Обычно это те, кто находится в сложной финансовой ситуации. Мошенники используют уязвимость, обещая быстрые деньги за «простейшие действия».
Что грозит за дропперство
Дропперство — это преступление. Важно понимать, что даже если вы стали дроппером по неведению, это не освобождает от ответственности.
В зависимости от роли человека в схеме ему может грозить уголовная ответственность сразу по нескольким статьям: о мошенничестве, отмывании денег, неправомерном обороте средств, создании преступного сообщества. Кстати, в правительстве РФ рассматривают отдельный законопроект об уголовной ответственности для дропперов.
По всей строгости можно получить срок до семи лет и штраф в миллион рублей. И это не считая навсегда испорченной репутации.
Как выявить дроппера
Заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков рассказывает, что за последние годы методы выявления дропперов улучшились. Даже если цепочка операций сложная, технологии и анализ помогают раскрывать преступные схемы. Вот несколько примеров:
1. Анализ цифровых следов. Специалисты отслеживают, куда и откуда поступают деньги. Когда кто-то пользуется интернет-банком или совершает операции с карты, остаются цифровые следы:
-
IP-адреса, с которых входили в аккаунт.
-
Устройства, использовавшиеся для операций.
-
Геолокация мест, где снимались деньги.
2. Мониторинг подозрительных транзакций. Банки с помощью антифрод-систем выявляют операции, которые отличаются от обычных. Например, многократные переводы на новые счета, крупные суммы или частое снятие денег в банкоматах.
3. Сопоставление данных. Даже небольшой объем информации — номер телефона, электронная почта или объявление о «работе» — позволяет экспертам сопоставить его с другими случаями с помощью внешних источников. Например, базы данных МВД, Центрального банка или судебных реестров.
Что в итоге
Мошенники постоянно придумывают новые схемы, чтобы использовать доверчивых людей. Каждый может стать мишенью — от студентов до пенсионеров. Именно поэтому важно понимать, как работают эти схемы и как защитить себя.
-
Проверяйте любую работу, связанную с финансами.
-
Никогда не передавайте свои банковские карты или данные незнакомцам.
-
Если вы столкнулись с мошенником, сразу обращайтесь в полицию и банк.
-
Узнавайте больше о мошеннических схемах, чтобы заранее их распознать.
Оценили 11 человек
20 кармы