ЦБ и Росфинмониторинг разрабатывают платформу для борьбы с дропперами

Новое решение позволит централизованно передавать в кредитные организации данные о подозрительных операциях физлиц для блокировки активности таких клиентов, рассказал изданию глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля

Центральный банк совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает платформу, направленную на борьбу с клиент-дропами или дропперами - мошенниками, предоставлящими свои банковские карты для обналичивания денег либо совершения переводов в пользу теневого бизнеса и других незаконных операций. Об этом РБК сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

"Один дроп открывает счета сразу во многих банках, и поэтому возникает потребность как в централизации наших данных, так и в централизованном доведении информации до всех кредитных организаций. Как это сделать? Пока вопрос находится в проработке", - сообщил изданию Шабля.

Новое решение можно будет называть "платформой или централизованной базой данных", отметил он. Такая платформа позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов. В число незаконных операций дропперов могут входить средства для криптообменников, наркотических магазинов, онлайн-казино или пиратских сайтов.

По словам Шабли, система позволит кредитным организациям принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению отдельных банковских продуктов. В итоге возможности для дроповодов и дропперов должны снизиться в разы, добавил он.

Как пояснил глава службы, Центральный банк уже наладил с отдельными банками процедуры онлайн-контроля за транзакциями физлиц, но может "доводить информацию о выявленных дропах только до того банка, клиентами которого они являются". Шабля подчеркнул, что новое решение не будет копией существующей платформы "Знай своего клиента", помогающей отследить подозрительные операции индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

источник: https://tass.ru/ekonomika/2276...