Банки задолжали регулятору почти триллион рублей

Российские финансовые организации нарастили свою задолженность перед Центробанком по кредитам под залог нерыночных активов почти до 900 млрд руб.

Как указывает регулятор, по сути это двухлетний рекорд: подобных масштабов долги банков перед ЦБ РФ достигали лишь в январе 2017 года, когда они заняли 950 млрд руб.

Всего за неделю – с 22 по 29 октября – обязательства финансовых организаций по займам под нерыночные активы увеличились на 277 млрд руб. При этом рост преимущественно пришелся на краткосрочные кредиты сроком до семи дней. Накануне, в понедельник, краткосрочный долг насчитывал 586 млрд руб.

При этом не стоит забывать, деньги Центробанка обходятся недешево – если в начале прошлого месяца кредиты регулятора на один день обходились в 8,25% годовых, то после того как Банк России 17 сентября повысил ключевую ставку на 0,25 процентного пункта (п.п.), займы подорожали до 8,5%.

Отметим, что пассивы финансовых организаций по краткосрочным кредитам резко «разбухли» в минувшем месяце: с 23 млрд руб. до 393 млрд, а главным заемщиком оказался ВТБ – за сентябрь он по кредитам до 30 дней получил от регулятора 350 млрд руб. против 43 млрд руб., которые получили все остальные банки вместе взятые.

Впрочем, в этом ничего удивительного нет: накануне объявления о закрытии сделки по расформированию консорциума швейцарского трейдера Glencore и Qatar Investments Authority (QIA), через который они владели 19,5% акций «Роснефти», российский Центробанк выдал финансовым организациям сотни миллиардов рублей. Так, в частности, Glencore получила 0,57% «Роснефти», а QIA – 18,93%.

Правда, представитель ВТБ уверял, что группа никогда не предоставляла и не планирует предоставлять кредит QIA для финансирования сделки по приобретению доли «Роснефти», но, как полагают эксперты банковского сектора, это была лишь «шумовая завеса».

Еще одним серьезным заемщиком Центробанка оказался Альфа-Банк, который привлек в сентябре 20 млрд руб., поскольку из-за конкуренции на денежном рынке за клиентские средства занять у регулятора оказалось дешевле.

Как отмечают эксперты, в последнее время ряд крупных финансовых организаций из топ-15 испытывают некий дефицит ликвидности. Это, кстати, выразилось в повышении ставок по рублевым вкладам.

Вместе с тем фиксировать ставки на долгий срок и привлекать большой объем средств банкам невыгодно.

«В случае менее жестких, чем ожидается, «ноябрьских» американских санкций, может возобновиться тенденция к снижению ставок. А это значит, что вклады на один-два года под более высокие ставки начнут «давить» на маржу банков», –отмечает младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Иван Уклеин.

Именно поэтому некоторые банки предпочли, дожидаясь решения по санкциям, немного переплатить и занять у Центробанка на короткий срок под более высокие ставки, убежден эксперт.