Олег Белай о бизнесе, репутации, истории Инвестиционной группы ТРИНФИКО

Олег Викторович Белай – эксперт в сферах asset-менеджмента, инвестиций, торговли на фондовом и срочном рынках, высокодоходных паевых фондов. Крупный управленец, СЕО и мажоритарный акционер Инвестиционной группы ТРИНФИКО.

Если частный инвестор отвечает только за свой успех, то руководитель инвестиционной компании несёт на себе груз ответственности за все доверенные активы. Клиенты, доверяющие средства управляющей компании, рассчитывают не только на сохранение капиталов, но и на их приумножение. И результаты работы Инвестиционной группы ТРИНФИКО их не разочаровывает: доходность паевых фондов бренда одна из самых высоких на российском фондовом рынке. О том, как важно стабильно оправдывать доверие клиентов и как ценна репутация в бизнесе, рассказывает управляющий директор группы – Олег Белай.

В этой статье:

• О том, как начать с нуля – и уже через два года получить капитал в доверительное управление
• Как масштабировать бизнес, не теряя динамики
• Что лежит в основе доверия институциональных инвесторов
• Как уверенно проходить через кризисы
• И почему нужно думать не только о бизнесе и деньгах

Информационная справка: Олег Викторович Белай – инвестиционный эксперт, определяющий стратегию развития Инвестиционной группы ТРИНФИКО. В компании с момента основания в 1993 году. Выступил её сооснователем, на данный момент является мажоритарным акционером и управляющим директором (СЕО) группы. Генеральный директор АО «ТРИНФИКО Холдингс». По образованию инженер-физик, окончил МИЭТ. Занимается меценатской деятельностью, в 2021 году основал фонд «Вместе сможем».

Основание ТРИНФИКО

История этой компании, сейчас занимающей место в списке лидеров asset-менеджмента в России, началась практически в то же время, что и история отечественной рыночной экономики. В 1992 году появились первые российские трейдеры, торгующие ваучерами. В течение следующих двух-трёх лет биржевая торговля в России обрела цивилизованные черты: появились акции предприятий, облигации, рынок деривативов. Именно в это время в финансовую сферу пришли Олег Белай, его друг детства Олег Сотников и ещё несколько молодых амбициозных ребят.

Средний возраст этой команды начинающих финансистов в 1992-м составлял двадцать лет. Студенческая жизнь у них началась на излёте перестройки, когда в молодёжной среде уже вовсю говорили о кооперативах и заработке. Не успели окончить вузы – наступила эпоха рыночной экономики.

Олег Белай и Валерий Сотников рано почувствовали вкус к бизнесу, однако не сразу определились, какая же сфера их привлекает больше всего. Юноши пробовали себя в разных направлениях бизнеса, и довольно успешно. Один из их проектов оказался очень результативным – медиа-агентство. И всё же молодых людей не оставляло ощущение, что перепробованные ими направления не дают той перспективы, того размаха, которые удовлетворили их амбиции.

Ключевым решением в судьбе стало решение попробовать силы в трейдинге и инвестициях. Информацию об этой сфере деятельности юноши узнали из фильмов, которые появились на видеокассетах: помимо Рэмбо, Терминатора и Робокопа встречались и сюжеты с инвестбанкирами, акулами Уолл-стрит. Финансовый рынок поражал своей масштабностью. Следя за финансовыми победами героев, Белай понял: вот оно, дело на миллион! Или даже на миллиард.

В не меньшей степени вдохновляла интеллектуальность финансовых сражений. Белай с детства дружил с точными науками и ощущал красоту цифр, формул, закономерностей. В то же время рынок таил в себе частицу хаоса и непредсказуемости. Хотелось разобраться в этом сложном и таинственном механизме, генерирующем деньги.

Наконец, возможность заняться биржевой торговлей появилась и в России, чем и воспользовались друзья. В 1992 они успешно сформировали начальный капитал на ваучерах, а в 1993 открыли брокерскую фирму – ТРИНФИКО. После того, как эпоха ваучеров благополучно канула в лету, они своевременно сменили вектор работы и сосредоточились на классических инструментах фондового рынка.

Управление капиталами

Обладая масштабным мышлением, Олег Белай быстро понял, что в финансовой сфере есть ещё более перспективная и интересная ниша. Это asset-менеджмент, то есть управление капиталами частных лиц, компаний и организаций. Эта деятельность открывает путь к управлению финансовыми потоками, сложным и красивым биржевым комбинациям, а также к другим вариантам инвестиционных вложений. И, как результат – к большей прибыльности.

Но есть и факторы, ограничивающие вход в эту нишу всем желающим:

• Для привлечения клиентов, готовых передать капитал в управление, необходим высокий уровень деловой репутации.
• Чем больше активы, чем сложнее работа с ними. Требуется высокий уровень профессиональных компетенций.
• При масштабировании бизнеса повышается роль команды, на один из первых планов выходит согласованное взаимодействие структурных подразделений компании.
• Наконец, многократно возрастает ответственность. Важно завоевать доверие, но ещё важнее его удержать. Только при сохранении достойной репутации управляющей компании можно сохранить клиентов и привлекать новых.

В сфере asset-менеджмента ТРИФИНКО стала работать с 1995 года. ТРИФИНКО сумела выполнить все вышеперечисленные условия работы с капиталами, предложив клиентам:

1. Высококлассную экспертизу.
2. Индивидуализацию инвестиционных решений.
3. Широкий набор услуг по управлению различными видами активов, включая ценные бумаги и недвижимость.
4. Высокую доходность финансовых инструментов. Так, доходность открытого пифа «Мировые доходные облигации» в 2023 году составила 35,6%, прирост пифа «ТРИНФИКО Капиталист» – 52,9%. Это 2 и 3 места в рейтингах облигационных и смешанных российских ОПИФов.
5. Надёжный риск-менеджмент, обеспечивающий сохранность капитала при хорошей прибыльности. Достаточно сказать, что все кризис, случившиеся за три десятилетия, инвестиционная группа прошла уверенно и спокойно.

В 2002 году в число клиентов вошёл пенсионный фонд – серьёзный институциональный инвестор, предъявляющий по роду деятельности очень высокие требования к контролю над рисками. Доверие со стороны пенсионных фондов стало очередной победой Олега Белая и его соратников.

Итоги развития: рейтинг и прогноз НРА

В апреле 2024 года Национальное Рейтинговое Агентство подтвердило рейтинг надежности ТРИНФИКО на уровне «А|ru.am|» с прогнозом «Стабильный». В числе основных факторов, определивших решение экспертов:

• Длительность работы УК на отечественном рынке коллективных инвестиций.
• Достойная деловая репутация.
• Высокий уровень корпоративного управления.
• Интенсивное внедрение актуальных достижений финтеха.
• Постоянное внедрение новых инвестрешений. В частности, коллектив УК разрабатывается новые стратегии индивидуального доверительного управления, готовит к запуску очередной ОПИФ.
• Стабильность команды. Кстати, Олег Белай всегда подчёркивает, как ценит свой коллектив. Со многими коллегами он работает более двадцати лет.
• Непрерывное усиление кадрового состава – компания открыта для умных, амбициозных, ответственных специалистов.

Таким образом, находясь на ключевых постах все тридцать лет развития ТРИНФИКО, Олег Викторович сумел создать мощный репутационный фундамент – ценнейший, по его словам, актив. И в этом ему помогали…

Чёткая стратегия, гибкая тактика

ТРИНФИКО – компания, прошедшая за три десятилетия несколько этапов развития, связанных с изменением рыночной ситуации. Каждый раз команда Белая своевременно определяла актуальные рыночные тренды и динамично перестраивала тактику бизнеса. При этом стратегия всегда оставалась неизменной: разумное соотношение риска и прибыли. И чем активнее компания занималась asset-менеджментом, тем серьёзнее становился контроль над рисками. Ведь по мере возрастания объёма активов, находящихся под управлением, возрастала и ответственность.

Что же касается тактики, то она напрямую зависит от поведения рынка, его вызовов и актуальных тенденций. Рассказывая о ключевых этапах развития бизнеса, Белай делает акцент на том, что ТРИНФИКО всегда осваивала самые актуальные финансовые ниши. В начале 90-х это были ваучеры, в 1993-1995 – акции предприятий, затем государственные облигации, а в 2008-2013 годах было решено сконцентрироваться на сегментах прямых инвестиций и инвест-банкинга. Также постепенно возрастала роль инвестиций в недвижимость, крупные девелоперские проекты.

Важнейшим трендом второй половины 2010-х и нынешнего времени стало «зелёное инвестирование – ESG (Environmental, Social, Governance). ТРИНФИКО стала первой из отечественных управляющих компаний, которая обратила внимание на эту передовую концепцию и внедрила её в свою работу. Этот факт подтверждён присвоением ESG-рейтинга от НРА: ТРИНФИКО получила этот статус первой среди УК в России. Акцент на социальной и экологической ответственности бизнеса всегда был свойственен натуре Белая, так что интеграция ESG-методов полностью отвечает его личными деловыми принципами.

«Вместе сможем»: концепция важных дел

Бизнес требует вложения массы времени и сил, однако Олегу Викторовичу Белаю удаётся находиться время на другие значимые дела. Рассматривая финансы не как самоцель, а как инструмент для решения важных задач, он серьёзно занимается меценатской деятельностью. Его заботит не только благосостояние клиентов инвестиционной группы, развитие бизнеса и успехи команды. Олег Викторович стремится сделать общество благоприятной средой для каждого человека, в том числе для тех, кого относят к социально уязвимым группам населения.

Для решения этой задачи Белай основал фонд «Вместе сможем». Этот фонд ставит акцент в благотворительной деятельности на ликвидации бедности в стране. Интересно, что в числе проектов – не только обычная материальная поддержка, но и помощь людям, стремящимся самостоятельно, своим трудом, добиться хорошей жизни. К сожалению, трудолюбия для этого не всегда достаточно: мешают социальные факторы, «низкий старт», врождённые заболевания, физические ограничения. Фонд «Вместе сможем» помогает таким людям обрести профессию, в том числе открывающую путь к самозанятости – личному бизнесу, своему делу.

Как человек, «сделавший себя сам», Олег Белай стремится открыть такие же возможности и перед другими жителями страны. Ведь это же здорово – стоять у штурвала своего корабля, выстраивая свою судьбу и уверенно направляясь к своей цели.