• РЕГИСТРАЦИЯ

11 секретов эффективного взаимодействия с клиентами

4 792

Недавно мне попалось видео Джима Донована из Goldman Sachs, в котором он делится своим опытом эффективного взаимодействия с клиентами. Видео понравилось мне, я и сам следую этим правилам в общении с клиентами, поэтому решил перевести контент на русский язык и поделиться со всеми. Оригинал можно найти на Ютубе — "Secrets to Optimal Client Service," With Jim Donovan.

Итак, 11 секретов эффективного взаимодействия с клиентами от Джима Донована:

1. Не использовать жаргон и сложные профессиональные термины. Если использовать сложные термины — высока вероятность, что клиент просто не поймёт их. Хуже, если он постесняется задать вопрос и показаться некомпетентным. В результате клиент будет чувствовать себя некомфортно и обвинять в этом консультанта.

2. Делать паузы во время разговора. Во-первых, это позволяет успокоиться самому консультанту (во время стресса мы обычно ускоряем свою речь). Во-вторых, пауза позволяет клиенту задать вопрос и включиться в диалог. Встреча с клиентом должна быть именно диалогом, а не монологом консультанта.

3. Искать возможность дать клиенту такой совет, который идёт вразрез с интересами самого консультанта. Самый лучший способ завоевать доверие клиента — дать ему совет, который идет против интересов самого консультанта, и клиент знает это.

4. Задавать открытые вопросы (на которые нельзя ответить только да или нет). Во-первых, это позволяет клиенту высказаться, а людям нравится говорить о себе. И чем больше клиент будет говорить на встрече о себе, тем больше вероятность, что встреча будет ассоциироваться с положительными эмоциями. Во-вторых, открытые вопросы позволяют собрать больше информации о клиенте и лучше выполнять работу консультанта.

5. Быть позитивным и энергичным. Людям нравится быть рядом с позитивными и энергичными людьми.

6. Не путать бизнес и личные отношения в том смысле, что клиент обращается к консультанту в первую очередь за экспертизой. Например, совместные занятия спортом могут улучшить отношения с клиентом, но клиент выбирает консультанта прежде всего для решения бизнес-задач, а не для совместного отдыха.

7. Быть скромным, относиться уважительно к достижениям клиента и искренне говорить ему об этом.

8. Быть на связи и оперативно реагировать на запросы клиента. Это подчеркивает важность клиента. Если клиент звонит вам — перезвоните оперативно. Если клиент пишет вам письмо — ответьте на него оперативно. Даже если не знаете ответ на вопрос прямо сейчас — ответьте и скажите, что уточните ответ и вернетесь к клиенту.

9. Давать клиентам то, ради чего они обращаются к консультантам — совет. Клиент должен чётко понимать, в чем заключается рекомендация консультанта. Если консультант даёт клиенту несколько вариантов — один вариант должен быть приоритетным.

10. Контролировать ход встречи. Это важно для того, чтобы консультант заполнил время встречи полезными вещами как для клиента, так и для самого консультанта.

11. Иметь план встречи и делать заметки по ходу разговора. Озвучить план встречи клиенту в начале встречи. У клиента должна быть возможность внести правки, добавив или убрав какие-то пункты. Заметки используются в конце встречи для формулирования дальнейших договоренностей.

Думаю, эти правила пригодятся всем профессионалам, работающим с людьми, поэтому прошу поделиться ссылкой со всеми, кому это может быть полезно.

Финансовый консультант | INVESTOGRAMMA.RU

    Карин Кнайсель: «Реквием по Европе»

    Экс-главу МИД Австрии, Карин Кнайсель, российским гражданам представлять особой надобности нет. Однако масштаб личности этой женщины истории ещё предстоит оценить. В 2023 году Кари...

    Ваш комментарий сохранен и будет опубликован сразу после вашей авторизации.

    0 новых комментариев

      Михаил Емец 8 октября 18:44

      Как не платить налог на банковские вклады за 2024 год

      Если общая сумма ваших банковских вкладов превышает 1 млн. рублей, то скорее всего вы подпадёте под налог с дохода по банковским вкладам. В этой статье рассмотрим вариант законно избежать этот налог. Существует лимит дохода по вкладам, который не облагается налогом. Он определяется как произведение 1 млн. рублей и максимальной ключевой ставки в году. Нап...
      234
      Михаил Емец 24 сентября 14:50

      5 идей, как инвестировать в себя в 2024 году

      Обычно мы говорим про вложения в какие-то активы для получения прибыли. Но собственный человеческий капитал – это такой же актив, в который можно и нужно инвестировать. Причем вложения в себя могут приносить гораздо большую отдачу, чем обычные финансовые вложения. В этой статье обсудим 5 идей, как инвестировать в себя в 2024 году. 1.    По...
      509
      Михаил Емец 3 сентября 07:55

      Личный фонд как способ структурировать и защитить активы

      Михаил Емец и Сергей Золотов в 47-м выпуске подкаста «Инвестиции для людей» обсудили тему личного фонда как способа структурировать активы. Тема становится еще более актуальной на фоне повышения налогов с 2025 года.Далее публикуем расшифровку подкаста, аудиоверсию можно послушать на любых подкаст-платформах.Яндекс Музыка: https://music.yandex.ru/album/22400881Apple Po...
      291
      Михаил Емец 28 августа 14:47

      Как персональный ЗПИФ поможет управлять вашим семейным капиталом

      Михаил Емец и Сергей Золотов в 46-м выпуске подкаста «Инвестиции для людей» обсудили тему персонального закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ) для состоятельных клиентов. Тема становится еще более актуальной на фоне повышения налогов с 2025 года. Далее публикуем расшифровку подкаста, аудиоверсию можно послушать на любых подкаст-платформах.Яндекс ...
      178
      Михаил Емец 27 августа 08:56

      Какую проблему решает инвестиционный робот-советник IGMA и как он поможет достичь ваши финансовые цели

      Ранее я уже рассказывал вам, что в проекте Инвестиции для людей мы запустили инвестиционный робот-советник IGMA. С его помощью вы сможете определить свой риск-профиль в инвестициях, спланировать сроки достижения финансовых целей и подобрать подходящие инструменты для их достижения. Почему мы создали инвестиционный робот-советник? Чтобы решить проблему ко...
      179
      Михаил Емец 23 августа 13:56

      Как платить налог на банковские вклады в 2024 году

      Доходы с банковских вкладов, полученные в 2021 и 2022 годах, были полностью освобождены от налога на доход. Однако доходы со вкладов в 2023 и 2024 годах облагаются по новым правилам. Разбираемся, как будет рассчитываться налог.Раньше доход со вкладов не облагался налогом в рамках лимита, рассчитываемого как произведение ключевой ставки Банка России на начало года и 1 ...
      218
      Михаил Емец 22 августа 13:57

      Стоит ли инвестировать в паевой фонд с регулярной выплатой дохода?

      Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – это коллективное инвестирование, когда деньги многих инвесторов объединяются в фонд и управляются как единый портфель. Инвесторы в фонд получают паи пропорционально вложенным деньгам. Дивиденды по акциям и купоны по облигациям, которые поступают в фонд, реинвестируются и отражаются в приросте стоимости пая. Фонды с промежуточными вы...
      205
      Михаил Емец 20 августа 13:35

      Безусловный базовый доход: когда ожидать введения в России?

      Любые экономические и политические кризисы временны. Поэтому предлагаю отвлечься и подумать о возможном будущем – появлении безусловного базового дохода.Безусловный базовый доход (ББД) – это регулярные выплаты от государства гражданам без каких-либо условий на получение этих выплат. Рассмотрим опыт других стран по введению безусловного базового дохода и перспективы эт...
      180
      Михаил Емец 13 августа 14:03

      10 лучших книг об инвестировании

      Меня часто спрашивают: что почитать на тему инвестиций? Книг очень много, нет цели собрать длинный список. Наоборот, я постараюсь сделать список максимально коротким. Расскажу о книгах, которые оказали на меня наибольшее влияние. Все книги разделены на 3 категории: для начинающих, продвинутых и профессионалов. Книги об инвестировании для начинающих:1.&nb...
      115
      Михаил Емец 9 августа 16:56

      Во сколько лет вы перестанете работать? Концепция FIRE

      FIRE (Financial Independence Retire Early) – концепция достижения финансовой независимости и увольнения с работы как можно раньше. В экстремальных сценариях последователи FIRE планируют отойти от работы в 30–35 лет. В более мягких вариантах – хотя бы на несколько лет раньше. Подходит ли это для вас? Чтобы достичь цели, сторонники FIRE сокращают расходы, ...
      179
      Михаил Емец 7 августа 13:02

      33 миллиона инвесторов. Почему рынок инвестиций так быстро развивается?

      По итогам июля 2024 года почти 33 миллиона человек имеют брокерские счета. Летом 2022 их было около 20 млн., то есть рынок продолжает активно развиваться. В чём причины такого быстрого роста рынка? В 2022 году я выделил 4 причины роста интереса инвесторов к рынку. Спустя 2 года они вполне сохраняют актуальность:1.      Технологич...
      141
      Михаил Емец 6 августа 14:49

      Конфликт интересов в работе (финансовых) консультантов

      Конфликт интересов – это противоречие между интересами консультанта и клиента. Чьи интересы на самом деле представляет ваш консультант?Финансовые советники (инвестиционные советники, финансовые консультанты) делятся на 2 большие категории: представляющие своего работодателя/принципала (зависимые финансовые советники) и не представляющие работодателя/принципала в отнош...
      99
      Михаил Емец 5 августа 12:59

      9 сантиметров — это много или мало? Разбираемся на примере акций компании Транснефть

      Компания "Транснефть" известна тем, что качает нефть через крупнейшую трубопроводную сеть в мире. Длина трубопроводов составляет более 67 000 километров.Рождается логичный вопрос: "Сколько же километров будет у меня, если я куплю 1 акцию этой компании?" Спойлер: не будет у Вас километров. Уставный капитал "Транснефти" разделен на 569 446 800 обыкнов...
      166
      Михаил Емец 25 июля 16:14

      Повышенный НДФЛ доберётся и до вас. Когда это произойдёт?

      Летом 2024 года Государственная дума приняла закон, который повышает ставки НДФЛ и вводит пятиступенчатую шкалу.Ставка 13% — для годовых доходов до 2,4 млн. включительно.Ставка 15% — для части годового дохода выше 2,4 млн.Ставка 18% — для части годового дохода выше 5 млн.Ставка 20% — для части годового дохода выше 20 млн.Ставка 22% — для части дохода выше 50 млн.По ра...
      454
      Михаил Емец 23 июля 11:03

      Что будет, если улучшить результат инвестиций на 2%?

      Спойлер: вы увеличите капитал в 2-3 раза на горизонте своей жизни.На картинке показан результат от вложений 1 рубля под 15% на 35 лет. За это время 1 рубль превратился в 130 рублей. Но если каждый год от прироста на 15% списывать налог 15%, то за это же время 1 рубль увеличится только до 65 рублей, то есть результат будет вдвое хуже. Если делать то же самое на протяже...
      130
      Михаил Емец 15 июля 11:48

      Почему акции после IPO растут и падают быстрее рынка?

      В последнее время на российском рынке увеличилось количество IPO – когда компания впервые выходит на биржу и привлекает таким образом акционерный капитал. В условиях высокой ключевой ставки привлекать долговой капитал становится дорого, поэтому многие компании принимают решение выйти на биржу со своими акциями. И наверняка вы замечали, что такие акции имеют свойство р...
      128
      Михаил Емец 14 июля 20:46

      100 лет индустрии паевых инвестиционных фондов. Куда движется Россия?

      Первый паевой инвестиционный фонд (mutual fund) появился в 1924 году в США. Что изменилось с тех пор и куда движется Россия? Российские паевые фонды существуют с 1990-х годов, а первым открытым фондом (ОПИФ), существующим по сей день, является фонд «Первая - Фонд российских облигаций» под управлением управляющей компании Сбера.В развитых странах паевые и...
      150
      Михаил Емец 11 июля 17:10

      Сколько в России долларовых миллионеров? Их количество растет по всему миру

      Швейцарский банк UBS опубликовал очередной обзор Global Wealth Report 2024. По актуальной статистике, больше всего долларовых миллионеров в США и Китае – 22 и 6 млн. человек соответственно. Сколько долларовых миллионеров в России?Россия входит в топ-20 стран по количеству долларовых миллионеров. В 2023 году их было 382 тысячи. По прогнозу UBS, через 5 лет их количеств...
      221
      Михаил Емец 11 июля 01:41

      Госдума приняла закон о повышении налогов: что делать инвестору

      Госдума приняла закон о повышении налогов. С 2025 года ставка налога на доходы физлиц станет пятиступенчатой: от 13 до 22%. Ставки налога на нетрудовые доходы (в том числе от инвестиций) сохраняются на текущем уровне 13 и 15%. При этом порог применения повышенной ставки 15% снижается с 5 млн. до 2,4 млн. рублей. Расскажу про 4 способа, которые помогут пл...
      234
      Михаил Емец 28 июня 19:20

      2 вещи, которые должен помнить каждый дивидендный инвестор

      За последние 5 лет доходность индекса Московской биржи полной доходности была в среднем на 9% выше, чем доходность обычного индекса, который не учитывает дивиденды. Среднюю дивидендную доходность снизили события 2022 года, когда многие компании отказались от выплаты. При этом в 2023 году доходность индекса полной доходности была на 11% выше, чем доходность обычного ин...
      108
      Служба поддержи

      Яндекс.Метрика