Система расчётов «Китайский трек»

Крупнейшие российские банки создали систему расчётов «Китайский трек» для операций с китайскими контрагентами, чтобы обойти SWIFT и счета в западных банках, защититься от блокировок и снизить риск вторичных санкций, — пишет Reuters. Суть системы в том, что взаимные обязательства суммируются и взаимозачитываются, и по итогу осуществляется только один чистый платёж, а не множество отдельных.

Что «известно»:

• система работает через сеть посредников в дружественных юрисдикциях;

• вместо международных переводов проводятся внутрибанковские взаимозачёты;

• есть финансовые гарантии и страхование для защиты от дефолтов и задержек;

• система уже функционирует и не сталкивалась с серьёзными сбоями.

Звучит как замкнутый контур доверия, в котором правила устанавливают сами участники. Своего рода интранет для международной торговли, благодаря которому банки могут предложить существенно более низкие комиссии за счёт упрощённой архитектуры.

Потенциально — успешный кейс для масштабирования на другие направления: Турция, Иран, страны ЕАЭС и БРИКС для торговли в валютах, не привязанных к доллару.

Источник

Российские банки внедрили бесперебойную систему для расчетов с Китаем

Крупнейшие российские банки внедрили систему взаиморасчетов под названием "Китайский трек" для проведения сделок с Китаем. Целью системы является снижение видимости этих транзакций для западных регуляторов и минимизация риска вторичных санкций. Об этом сообщили источники Reuters.

Торговля между Россией и Китаем в 2023 году достигла рекорда в $245 миллиардов, несмотря на проблемы с платежами и высокие комиссии, доходящие до 12%. Причиной этого стало повышенное беспокойство китайских банков относительно рисков, связанных с отношениями с США. Этот вопрос был подробно обсужден во время визита президента России Владимира Путина в Китай в мае 2024 года, когда страны стремились укрепить стратегическое партнерство.

Александр Шохин, глава РСПП, отметил, что существует вероятность, что китайские партнеры больше не будут опасаться вторичных санкций со стороны США.

Система взаиморасчетов была разработана с участием посредников, зарегистрированных в дружественных странах, и исключает использование SWIFT и счетов в западных банках. Все платежи централизованно обрабатываются через банки, которые предоставляют гарантии и финансовые инструменты для защиты от блокировок. Такой подход делает систему наиболее дешевым вариантом расчетов с Китаем.

Система охватывает 11 китайских провинций, которые производят большую часть товаров, экспортируемых в Россию. Стоимость перевода составляет около 1% для импорта и 0,5% для экспорта, что значительно ниже, чем в традиционных каналах, где комиссии могут достигать 2-4%, а ранее, в разгар торговой напряженности, — до 12%.

Глава Центрального банка России Эльвира Набиуллина отметила, что санкции осложняют международные платежи, но в настоящее время разрабатываются альтернативные платежные каналы. Система предназначена в основном для крупных корпораций и имеет некоторые недостатки, такие как необходимость авторизации каждого платежа и проблемы с возвратом НДС.

В будущем планируется увеличение числа расчетных сессий с одной до двух в неделю, а также возможное расширение их количества в зависимости от спроса.

Источник