Дистанционное мошенничество через колл-центры становится всё более изощрённым: как продавцы спокойствия обманывают людей на миллионы. Люди расстаются обычно с суммами до 1-3 миллионов, но бывает и сильно больше. Узнайте, как это работает и почему так легко попасть в их сети. От паники до потери всего: реальные примеры и советы по защите.
«1-2 раза в день в каждом округе Москвы и во многих городах России фиксируется от 20 до 30 случаев дистанционного мошенничества»- это рассказ одного из моих знакомых оперативников ГУВД г. Москвы.
Люди расстаются обычно с суммами до 1-3 миллионов, но бывает и сильно больше.
Мошеннические колл-центры - это команды супер эффективных продавцов, которые продают жертвам спокойствие, и сегодня я вам расскажу о том, как они действуют на примере одной из жертв.
Этап 1. Паника.
Начинается все с банального звонка утром: «Доброе утро! У Вас заканчивается срок контракта с Билайном/МТС... Для того, чтобы его продлить сообщите нам 4 цифры из смс» или напишите заявление в офисе. Конечно, проще решить вопрос оперативно через смс, чтобы не остаться без связи.
Жертва глотает эту первую наживку и сообщает цифры. Якобы при переключении на другого специалиста на другом конце провода кто-то бросает невзначай фразу: «Ну, всё! Ей больше уже никто не поможет!». Тут же жертве на телефон начинают сыпаться смс и электронные письма, якобы, от госуслуг о продаже всего имущества.
Жертва открывает письмо от фальшивых Госуслуг и читает, что её машина продана (на самом деле нет). Внизу письма она находит телефон службы поддержки и делает вызов.
Всё, что было до этого (изменение пароля на Госуслугах и в личном кабинете оператора связи) легко исправляется личным появлением и сменой паролей. Дальше жертву начинают разматывать по-настоящему.
Этап 2. Продажа спокойствия.
Работник фальшивой службы поддержки просит назвать очередные цифры, и жертве летят десятки смс и электронных писем с одобрением кредитов от банков. На другом конце провода жертве говорят: «Вот видите, они оформили на вас кучу кредитов и их надо получить вам раньше них, и… перечислить на застрахованный счет».
Жертва начинает выполнять все действия, которые ей сообщает человек уверенным голосом на другом конце линии. Выполняя их одно за другим, жертва испытывает успокоение.
Если вдруг у жертвы возникает, так называемое, «возражение», и она начинает сомневаться, то ей перезванивают по видеосвязи, где сидит человек на фоне банера «Банка России» и продолжает уверенно убеждать в том, что он помогает. Жертва напугана и хочет верить в эту чушь, хочет снова испытать спокойствие и… покупает его, оформляя на себя кредиты. Некоторые попадают под такое влияние, что продают собственные квартиры, а деньги отдают курьерам.
Этап 3. Перевод денег.
Это завершающий этап развода лоха и самая сложная задача. Конечно же эти колл-центры расположены не в российских тюрьмах, как ещё недавно думали многие. По словам оперативников, с которыми мне довелось общаться на прошлой неделе, большинство таких звонков приходит из города на берегу реки Днепр.
Переводить наличку в российский рублевый безнал - задача бестолковая, потому что не решает проблему заброса денег в другую страну, и тут на помощь приходит крипта.
Проще всего альфа-кешин (просто кладешь наличку на карту другого человека) или Тиньковский похожий продукт, где перевод происходит буквально через банкомат. Некоторые отправляют через перевод в отделении сбербанка. Однако, если клиент слегка тормозной, то к нему приходится отправлять курьеров.
Курьеров нанимают онлайн, в том числе, в регионах, обещая хорошую зарплату и аренду квартиры в Москве. Чаще всего курьеры не осведомлены о том, что они делают, но некоторые осознают. Курьер собирает деньги по городу и уезжает за пределы МКАДа, где нет камер, чтобы передать собранное уже тем, кто в теме, а они, используя криптообменники, отправляют деньги по назначению.
Нередко курьерами работают те, кого уже обманули. Тут тоже два варианта: есть те, кто делает это за обещание вернуть украденное у них самих, а есть те, кто думают, что от души помогают другим людям перевести деньги на «застрахованный счет».
Этап 4. Похмелье.
Как и любое похмелье, осознание того, что человек собственными руками себя обанкротил и оставил на улице, приходит вместе с сильной болью и беспомощностью.
Жертва начинает искать способы эти деньги вернуть. Эффективных способов на сегодняшний день нет. Они, конечно, подают заявление в полицию, возбуждается уголовное дело. В лучшем случае, поймают курьера или операциониста криптообменника и очень пристрастно его допросят, но вы бы знали как убедительно этим операционистам врут жертвы о том, кому они переводят деньги! Они их прямо-таки убеждают, что им надо сделать перевод. В случае, если им прямо говорят «мы не переведем, вас обманули», жертвы чаще всего уходят искать другой криптообменник или ждать курьера…
Если с проданными квартирами ничего не поделать (мошенники делают сразу цепочку сделок) и отправленные деньги не вернуть, то от кредитов можно избавиться в результате личного банкротства. Не удивительно, что в последние годы количество личных банкротств выросло кратно. Я связываю это явление именно с эпидемией дистанционных мошенничеств.
В интернете будет куча рекомендаций о том как надо позвонить в банк и рассказать как вас обманули, подать в суд на дропа (это человек, чья банковская карта используется для транзита или обналичивания похищенных денег) о неосновательном обогащении и т.д и т.п. Отговаривать вас от этого не вижу смысла, но если у вас есть положительный опыт возврата таких потерь, то обязательно напишите мне. Я про такие ещё не слышала
Дистанционные мошенничества становятся всё более сложными и коварными. Мошенники используют психологические приёмы, чтобы заставить людей довериться им, а затем обманом забрать деньги или имущество. Однако есть способы, которые помогут вам избежать попадания в такие ловушки. Вот несколько ключевых рекомендаций от юриста:
1. Не доверяйте незнакомым звонкам и сообщениям.
Мошенники часто используют звонки и сообщения, чтобы первым шагом войти в доверие к жертве. Не важно, идет ли речь о "предложении продлить контракт" или "предупреждении о долге". Если вы не ожидаете звонка или сообщения от конкретной компании, то будьте настороже.
Что делать:
• Не отвечайте на незнакомые номера или проверяйте их с помощью онлайн-сервисов.
• Не переходите по ссылкам в SMS и электронных письмах, особенно если они вызывают у вас сомнения.
• Не предоставляйте личные данные (номера карт, коды подтверждения и прочее) по телефону или через интернет.
Проверяйте информацию самостоятельно.
Если вам предлагают срочные услуги или сообщают об угрозах (например, о блокировке карты или продаже имущества), всегда проверяйте информацию через официальные каналы.
Что делать:
• Позвоните на официальные горячие линии компаний (например, операторов связи, банков и других сервисов), а не на номер, указанный в сообщении.
• Если вам сообщают, что с вами произошла сделка, о которой вы не знали, проверьте это через интернет-банкинг или официальный сайт.
• В случае сообщений от госорганов, зайдите на официальный сайт госуслуг и проверьте статус ваших данных.
3. Не давайте коды и пароли никому.
Мошенники часто просят предоставить коды, которые приходят на телефон в виде SMS или по email, или даже просят сообщить пароль от личных кабинетов. Это ключевая ошибка жертв.
Что делать:
• Не сообщайте никому коды из SMS или другие персональные данные (пароли, пин-коды и т.д.) по телефону или через мессенджеры.
• В случае необходимости смены пароля на официальных сайтах, сделайте это через личный кабинет на сайте, а не по телефону.
.
4. Будьте осторожны с «экстренными» решениями.
Мошенники часто создают ситуацию срочности, чтобы вы не успели подумать и совершили необдуманный шаг. Например, они могут сказать, что необходимо срочно перевести деньги на "застрахованный" счет или оплатить несуществующие кредиты.
Что делать:
• Не совершайте платежи и переводы под давлением. Не дайте мошенникам создать у вас иллюзию экстренности ситуации.
• Прежде чем совершить перевод, остановитесь и подумайте, стоит ли это делать. Проконсультируйтесь с близкими или друзьями.
• Если вам сообщают о задолженности или кредитах на ваше имя, обратитесь в банк или кредитное учреждение напрямую, чтобы проверить, не стали ли вы жертвой мошенников.
5. Не принимайте на себя «гарантии» мошенников
Мошенники могут уверенно говорить, что вам необходимо срочно действовать, чтобы избежать каких-либо потерь, или что они «помогают» вам вернуть украденные деньги. Эти заявления звучат как уверенные обещания, но они – лишь способ манипулировать вами.
Что делать:
• Не доверяйте «гарантиям» восстановления утраченных средств или «содействию» в возвращении имущества.
• Помните, что банки и государственные учреждения не могут предложить вам «неофициальную помощь» в решении подобных вопросов.
• Обращайтесь в правоохранительные органы, если сомневаетесь
Если вы чувствуете, что попали в неприятную ситуацию, или вам кажется, что вам звонят мошенники, немедленно прекратите общение и обратитесь в правоохранительные органы.
Что делать:
• Сообщите в полицию или в ваш банк о возможном мошенничестве.
• При подаче заявления в полицию, предоставьте все данные: номера телефонов, текст сообщений и прочую информацию, которая поможет расследованию.
7. Учитесь распознавать манипуляции.
Мошенники используют несколько типичных психологических приемов: создание чувства страха, доверия, чувства срочности, обещания "помощи". Старайтесь распознавать эти манипуляции.
Что делать:
• Постоянно задавайте себе вопрос: «Почему мне это предлагают?» Подумайте, выгодно ли это вам или другой стороне.
• Если вам кажется, что ситуация выглядит слишком «идеальной» или срочной, проверьте её с разных сторон.
8. Защитите свои данные и финансовую информацию.
Будьте внимательны к сохранению своих данных в интернете и защищайте их от возможного хищения.
Что делать:
• Используйте сложные пароли для аккаунтов в интернете и меняйте их регулярно.
• Включите двухфакторную аутентификацию (если это возможно) везде, где это поддерживается.
• Не вводите свои данные на подозрительных сайтах или в приложениях, скачанных из ненадежных источников.
9. Не ведитесь на предложения курьеров и третьих лиц.
Мошенники часто нанимают курьеров или посредников для перевода денег. Эти люди могут быть также обманутыми, но для вас это лишь способ потерять деньги.
Что делать:
• Не доверяйте курьерам или «помощникам», если они предлагают вам передать деньги в рамках сомнительных сделок.
• Все денежные операции должны осуществляться через официальные каналы, такие как банки или проверенные финансовые сервисы.
10. Информированность и бдительность – ваши лучшие союзники.
Мошенники ежедневно адаптируют свои схемы, чтобы обманывать людей. Однако если вы будете информированы о таких схемах и проявлять бдительность, ваши шансы избежать обмана значительно увеличатся.
Что делать:
• Регулярно следите за новыми схемами мошенничества. Ознакомьтесь с рекомендациями на официальных сайтах банков, полиции и госорганов.
• Участвуйте в обучающих мероприятиях и тренингах по кибербезопасности. Они есть в сети.
Будьте бдительны и не позволяйте мошенникам манипулировать вами. Если вы чувствуете, что ситуация неясна или подозрительна, лучше принять паузу и перепроверить информацию через официальные каналы. Обращение к юристу или в полицию также поможет предотвратить большие финансовые потери.
Есть вопросы? Пишите мне ВКонтакте: https://vk.com/id807197315.
ВАШ ЮРИСТ.
Оценили 11 человек
17 кармы