• РЕГИСТРАЦИЯ

ОБУЧЕНИЕ МОЛОДЁЖИ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ. УРОК 2. ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ СОБСТВЕННЫХ ПОТРЕБНОСТЕЙ. ОСНОВЫ ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ.

1 1490

«Двумя главными причинами несчастий являются:

Незнание того, как мало тебе нужно, чтобы быть счастливым.

Мнимые потребности и безграничные желания»

(Клод Гельвеций)

Обучение осознаванию потребностей и контролю над ними.

Важной составляющей финансового воспитания ребенка является понимание того, что такое потребность, а что — желание.

Потребность — то что нужно для выживания

Желание — то что нам хотелось бы иметь

Есть ряд потребностей и желаний бесплатных: воздух, возможность делать утреннюю пробежку или вечернюю прогулку, пресная вода в ручье, и т.д. Но за большинство потребностей и желаний необходимо платить.

Примеры потребностей:

дом (в широком смысле)

пища

здравоохранение

одежда

Примеры желаний:

технологические новинки (смартфоны, планшеты, плееры, игровые приставки)

ювелирные украшения, бижутерия

кино, телевидение, компьютерные игры

Для наглядного примера, можно вызвать аналитический процесс у ребенка вопросом вроде «Хотел бы ты потратить всю нашу зарплату на игрушки? Что бы мы кушали в таком случае?» Необходимо поставить диалог так, чтоб ребенок понял, что оплата счетов по коммунальным услугам и покупка пищи — куда важнее желаний ваших или его.

На этом этапе у ребенка возникнет предсказуемое желание найти решение: просто тратить больше на все статьи сразу. Но задача будет напомнить ему/ей о зарплате/доходе, который имеют родители, и о том, что они ограничены: невозможно просто из неоткуда взять больше денег.

Можно посмотреть журнал или каталог, указать ребенку на потребности и пожелания, чтоб его понимание закрепилось. Во время похода в торговый центр, можно показать (продемонстрировать) показательные потребности и показательные желания. И необходимо продолжать задавать наводящие вопросы: «Как думаешь, легко нам будет без холодильника?», «Может перестанем платить за воду?», «Что важнее купить: еду или игрушку?»

Для более четкого представления о том, какое соотношение затрат приходится на потребности, а какое — на желания, можно сделать простую круговую диаграмму, поделенную на 3-5 секторов, в которой будут основные статьи расходов семьи. Обязательно там должен присутствовать сектор «пожелания», чтоб ребенок понял, сколько приблизительно ресурсов предусмотрено под эту статью. Раскрасьте диаграмму вместе: будет весело.

После того, как ребенок сделает несколько простых выборов, можно начать усложнять уравнение, и вносить в него переменные стоимости: «Мяч стоит 200 рублей, а робот —400. Ты можешь купить мяч и что-то еще на 200 рублей», и ребенок должен будет задуматься. Взвешивая, он ли она будет более тщательно отбирать, какой же товар ему действительно нужен. Таким образом, будет запущен важный процесс самостоятельного осмысления.

После нескольких принятий решений с учетом стоимости, можно вносить новые переменные: причины за и причины против. Попросите ребенка написать список того, что он хочет больше всего, а потом пусть внесет причины за и против. К примеру: причины за покупку последней модели смартфона могут быть такие:

мои друзья будут меня уважать

он удобен, стилен и эстетичен

он поможет мне в учебе и ежедневных задачах

Причины против покупки:

он дорого стоит

у меня уже есть смартфон, который выполняет большинство функций

я избавлю себя от фальшивых «друзей», которые потянуться ко мне из-за последнего смартфона.

И когда у ребенка будет список причин ЗА и ПРОТИВ для каждого пожелания, впишите дополнительным параметром в эту таблицу еще и ориентировочную стоимость товара и у вас получится отличная сводная таблица.

Можно попросить ребенка сузить список до 1 товара, и при этом сказать, что ребенок должен будет потратить 10 процентов суммы (или другой процент на ваше усмотрение) из собственных карманных денег. Когда ребенок будет оценивать и принимать решение, особенно при учете необходимости потратить свои деньги, он или она будет очень внимательно подходить к решению. В конце концов выясниться, что не так уж и нужен этот новый смартфон.

Если вдруг родители не согласны с выбором ребенка, ни в коем случае не стоит говорить что «это плохой выбор», потому что тогда будет происходить демотивация самостоятельного выбора. Вместо этого, лучше указать на преимущества и недостатки того или иного выбора и постараться дать ребенку максимально прозрачную и объективную картину. Но окончательное решение ребенок должен принимать сам (в разумных пределах, конечно).

Обучение планированию.

Расскажи мне, и я забуду, покажи мне, и я запомню, вовлеки меня, и я пойму.

Американская пословица

То, что мы слышим, часто забывается, то, что мы видим, запоминается несколько лучше, но лишь то, что мы делаем сами, можно понять и прочувствовать по-настоящему глубоко. В памяти запечатлевается (при прочих равных условиях) до 90% того, что человек делает, до 50% того, что он видит, и только 10% того, что он слышит.

Из сказанного следует, что наиболее эффективная форма обучения должна основываться на активном включении в соответствующее действие.

Для побуждения ребенка самостоятельному планированию можно применить следующую методику:

Подпишите 3 конверта, например, на одном "ВЕЛОСИПЕД", на втором "ИГРУШКА", на третьем "СЛАДОСТИ". Объясните ребенку, что можно положить его карманные деньги в конверт "СЛАДОСТИ" и пойти в магазин потратить все прямо сейчас. Можно выбрать ИГРУШКУ, и копить на нее пару месяцев. А можно предпочесть ВЕЛОСИПЕД - копить придется дольше, отказаться от сладостей и от игрушки, но зато это - велосипед, о котором он так мечтает. Таким образом, ребенок будет учиться не поддаваться импульсивным тратам, удовлетворению сиюминутных желаний, а копить на далекую, но крупную цель. Причем проблема импульсивных трат в России почти у каждого взрослого, поэтому придется учиться себя сдерживать вместе с ребенком.

- Если ребенку выдаются карманные деньги, просите чтобы он (она) отчитывались о том, как они потратили эти средства. Затем совместно с ребенком можно проанализировать расходы. Можно попробовать объяснить, почему эти траты неразумны их можно было не совершать, а эти - вполне оправданы.

Очень действенный способ - доверить ребенку вести семейный бюджет. Необходимо сесть вместе и объяснить, сколько семья зарабатывает, на что придется обязательно потратить, например, оплатить счета поставщиков коммунальных услуг. Ребенок должен понимать, на что тратятся деньги.

Дети могут так увлечься планированием семейного бюджета, что со временем наверняка сделают это лучше взрослых. К тому же это дисциплинирует самих родителей, которые в любом случае будут вынуждены вести бюджет, дети не дадут забыть.

Очень важный инструмент воспитания финансовой грамотности детей – выдача им карманных денег. Карманные деньги, средства, которыми ребенок распоряжается по своему усмотрению, помогут не только в финансовом воспитании, но и научат детей принимать решения, расставлять приоритеты, тратить и копить. Безусловно, в зависимости от возраста школьника, подход к выдаче и контролю карманных денег должен отличатся: чем меньше возраст, тем деньги нужно выдавать чаще и меньшими частями, так как дети, в отличие от взрослых, по-другому воспринимают время и в более раннем возрасте им сложнее планировать. Например, если ребенку младшего возраста выдавать карманные деньги сразу на месяц, то он, скорее всего, потратит всю сумму в первые несколько дней или же не будет тратить вовсе. С возрастом дети готовы учиться планировать, поэтому им лучше выдавать карманные деньги на более длительные строки и большими долями. Для подростков оптимальной частотой получения карманных расходов является раз в месяц. Это учит их бюджетированию, позволяет экономить и откладывать, а также помогает определять приоритеты.

Также очень важно регулярно (с детьми младшего возраста – ежедневно, с подростками раз или два раза в неделю) интересоваться, на что тратит и/или откладывает ребенок, при этом советовать и помогать. Для того чтобы дети научились принимать финансовые решения, родителям важно предложить несколько инструментов для финансового планирования, но ни в коем случае нельзя диктовать, как необходимо сохранять или тратить деньги.

Обучение критическому отношению к воздействию на себя и контролю над эмоциями.

Критическое мышление является сложным мыслительным процессом, который начинается с получения ребенком информации и заканчивается принятием обдуманного решения, формированием собственного отношения. Это способность ставить новые вопросы, вырабатывать аргументы в защиту своего мнения и делать выводы. Это способность не только интерпретировать и анализировать информацию. Критически мыслящий ребенок всегда сможет аргументировано доказать свою позицию. Он будет опираться на логику и на мнение собеседника, а значит, сможет объяснить, почему он с ним согласен или не согласен.

Способность критически воспринимать информацию также поможет ему объективно оценить факты, сделать выводы из полученной информации и лишь после этого сформировать свое отношение к ней.

Обучение критическому восприятию в контексте воспитания финансовой грамотности необходимо прежде всего для того, чтобы ребенок был защищен от направленного на него манипулятивного психического воздействия со стороны продавцов финансовых услуг.

Основным методом такого воздействия, в первую очередь, выступает реклама. К производству рекламы, особенно детской, привлекаются психологи, социологи и другие специалисты по детскому развитию, что делает её еще более действенной. Многие ролики похожи на детские фильмы и мультфильмы с любимыми героями, которые показывают сериями. Дети легко узнают себя в этих героях.

Реклама пагубно влияет на неокрепшую детскую психику, поскольку вызывает повышенную возбудимость. Ученые доказали, что реклама снижает умственную активность и негативно сказывается на развитии личности. Исследователи из Российского интеллектуального корпуса установили, что три часа, проведенные перед телевизором с большим количеством рекламных вставок, снижают объём оперативной памяти и замедляют скорость мышления у человека. У маленьких детей с их неокрепшим организмом излучение, которое даёт телевизор, накапливается и ослабляет иммунную систему. Кроме того, бесконечное мелькание сказывается на всём зрительном аппарате ребёнка, на работе сердца и мозга.

Следует также учитывать то, что рекламные внушения осуществляются не на правильном русском языке, а на сленге («Не тормозись – сникерснись»). Детский мозг «бомбардируется» очень яркими образами, которые активно способствуют запечатлеванию в подсознании нелитературных речевых оборотов в качестве образцов. В результате этого ребёнок будет воспринимать сленг, а не хорошую прозу и поэзию, как нормальную речь. Английский писатель Джордж Оруэлл в своем романе «1984» описал, как с помощью целенаправленного искусственного изменения языка («новояз») производится изменение (переформатирование, перекодирование) сознания людей в соответствии с потребностями кукловодов-манипуляторов.

Примерно лет до десяти реклама безотказно действует на детей, потом их уже можно убедить в том, что это просто выгодно продавцу. Маленькие дети – самая выгодная аудитория для рекламодателей, потому что они всему верят. Вы говорите, что много сладкого вредно, а реклама утверждает обратное, вы против покупки чипсов и ли газировки, но в телевизоре все родители с восторгом покупают их своим детям, может вы не лучшие родители?

Одно время большинство психологов было уверено, что первыми в сети потребительства попадают дети из проблемных семей, которые страдают, что не могут приобрести всё, что хочется. Родители, в свою очередь, считали, что рекламные ролики усиливают социальные расслоения. Американский социолог Д.Скор доказала, что именно здоровые дети, втягиваясь в сети потребительства, начинают испытывать чувство тревоги, у них появляются головные боли, понижается самоуважение, появляется враждебность к родителям и учителям.

Что можно посоветовать родителям? Прежде всего, лет до пяти телевизор с рекламой вообще не нужен. Вы хотите показать ребенку мультики, пожалуйста, можете показать запись через мультимедиаплеер. Во-первых, вы убережете ребенка от рекламы, во-вторых, так вам легче регламентировать время просмотра. Договаривайтесь сразу, что можно посмотреть только один или два мультфильма, не более получаса. Детям постарше можно проводить у телевизора больше времени, но желательно, чтобы взрослые были рядом, и по возможности комментировали рекламу, демонстрируя своё критическое отношение к ней.

Подростки всегда склонны к бунту, они всегда склонны всё отрицать, но им просто необходимы рядом взрослые, которые всегда могут помочь и поддержать, и показать, как надо себя вести. Без этого ориентира подросток просто растеряется, появится неуверенность в себе, тревожность, а от этого недалеко и до неврозов. Ведь предлагая в рекламном ролике «оттянуться со вкусом», «сникерснуть», выпить «крутой газировки» и прочее, они заставляют подростка недоумевать: «Как же так можно? Если можно им, то почему нельзя мне?». Постарайтесь объяснить подростку, что реклама специально утрирует, показывая, как нельзя себя вести. В конце концов, лучше учиться на чужих ошибках, чем на своих. И самое главное, относитесь к рекламе с юмором, объясните, что им главное – продать свой товар, а какой он неважно, можете даже купить что-нибудь из рекламируемого, скорее всего, удовольствия ребёнок получит мало.

С. Адамс Салливэн в своей «Энциклопедии для отцов» предлагает разыгрывать сценки, в которых отец старается продать своему ребёнку совершенно ненужную тому вещь, потом ребёнок продаёт отцу что-нибудь ненужное. Продавая товар, необходимо максимально его расхваливать, чтобы ребёнок понял, что не столько хорош сам товар, сколько продавцу желательно его продать. Может быть, тогда ребёнок будет более критически относиться к рекламе и перестанет страдать, что ему не покупают всё рекламируемое.

Критическое мышление – наука о способах рассуждения, а не о его предмете. Учителя используют специальные техники для обучения школьников основам критического восприятия мира. Специалисты предлагают несколько таких методик родителям, чтобы они помогли своим детям не только подготовиться к школе, но и стать пытливыми мыслителями в будущем.

Задавайте открытые вопросы без готовых ответов. Постановка проблемы, не имеющей единственного «верного» решения, позволяет ребенку применить творческий подход без страха «ошибиться».

Учитесь анализировать и классифицировать. Классификация играет очень важную роль в обучении техникам критического мышления, поскольку обязывает рассортировать предметы в соответствии с правилами, которые дети могут усвоить и применить в конкретных ситуациях. Тренируйтесь со своим малышами разделять домашние вещи и признаки на подобные друг другу и различные. Сортируйте все подряд – от грязного белья до деталей Лего.

Обеспечьте взаимодействие со сверстниками. Общение с ровесниками позволяет детям столкнуться с другим «таким же» мышлением и понять на практике, что любая проблема имеет несколько решений.

Позвольте принимать решения. Помогите ребенку перед любым поступком тщательно взвесить все «за» и «против», не боясь при этом сделать «неправильный» выбор. Потом вместе оцените принятое решение. Спросите у малыша «Ты доволен своим решением? Что ты сделаешь иначе в следующий раз?».

Помогите увидеть структуры. Что бы вы ни делали, где бы ни были – в парке или у телевизора – поощряйте детей искать основания вещей и явлений, а также замечать связи для аналитических суждений. Например, обсудите популярное телешоу в контексте какой-либо ситуации, знакомой ребенку из повседневного опыта. Или, путешествуя на автомобиле, попросите детей найти связь между формами дорожных знаков и крышами домов, мелькающих в окне.

Чем в большей степени ребёнок будет научен критически осмысливать не только поведение других субъектов общения, но и своё собственное, тем в большей степени он будет защищен при встрече с конкретными манипуляторами, расставляющими капканы по наши души и кошельки.

О поведении в уже во время коммуникации с манипулятором - в следующей статье.

Источник https://www.razumei.ru/blog/Ma...

ОБУЧЕНИЕ МОЛОДЁЖИ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ. УРОК 1. КРЕДИТНЫЕ КАПКАНЫ. https://cont.ws/@agulidov/1488...


    Что стоит за ультиматумом Трампа Москве?

    14 июля Трамп выдвинул Москве ультиматум. Что он означает для России?Удалось ли Европе вернуть США в роль главного союзника в борьбе против России? Насколько сильно помогут (если успеют...

    «Спасибо за прилёт»: как страх перед военкомами победил страх перед войной

    С конца июня на Украине участились прилёты по зданиям военкоматов — теперь называемых ТЦК. И хотя официально это подают как «удары по административным объектам», простые люди давно уже ...

    Ваш комментарий сохранен и будет опубликован сразу после вашей авторизации.

    0 новых комментариев
    :bowtie: :smile: :laughing: :blush: :smiley: :relaxed: :smirk: :heart_eyes: :kissing_heart: :kissing_closed_eyes: :flushed: :relieved: :satisfied: :grin: :wink: :stuck_out_tongue_winking_eye: :stuck_out_tongue_closed_eyes: :grinning: :kissing: :kissing_smiling_eyes: :stuck_out_tongue: :sleeping: :worried: :frowning: :anguished: :open_mouth: :grimacing: :confused: :hushed: :expressionless: :unamused: :sweat_smile: :sweat: :disappointed_relieved: :weary: :pensive: :disappointed: :confounded: :fearful: :cold_sweat: :persevere: :cry: :sob: :joy: :astonished: :scream: :neckbeard: :tired_face: :angry: :rage: :triumph: :sleepy: :yum: :mask: :sunglasses: :dizzy_face: :imp: :smiling_imp: :neutral_face: :no_mouth: :innocent: :alien: :yellow_heart: :blue_heart: :purple_heart: :heart: :green_heart: :broken_heart: :heartbeat: :heartpulse: :two_hearts: :revolving_hearts: :cupid: :sparkling_heart: :sparkles: :star: :star2: :dizzy: :boom: :collision: :anger: :exclamation: :question: :grey_exclamation: :grey_question: :zzz: :dash: :sweat_drops: :notes: :musical_note: :fire: :shit: :thumbsup: :thumbsup: :-1: :thumbsdown: :ok_hand: :punch: :facepunch: :fist: :v: :wave: :hand: :raised_hand: :open_hands: :point_up: :point_down: :point_left: :point_right: :raised_hands: :pray: :point_up_2: :clap: :muscle: :metal: :fu: :runner: :running: :couple: :family: :dancer: :dancers: :ok_woman: :no_good: :information_desk_person: :raising_hand: :bride_with_veil: :person_with_pouting_face: :person_frowning: :bow: :couplekiss: :couple_with_heart: :massage: :haircut: :nail_care: :boy: :girl: :woman: :man: :baby: :older_woman: :older_man: :person_with_blond_hair: :man_with_gua_pi_mao: :man_with_turban: :construction_worker: :cop: :angel: :princess: :smiley_cat: :smile_cat: :heart_eyes_cat: :kissing_cat: :smirk_cat: :scream_cat: :crying_cat_face: :joy_cat: :pouting_cat: :japanese_ogre: :japanese_goblin: :see_no_evil: :hear_no_evil: :speak_no_evil: :guardsman: :skull: :feet: :lips: :kiss: :droplet: :ear: :eyes: :nose: :tongue: :love_letter: :bust_in_silhouette: :busts_in_silhouette: :speech_balloon: :thought_balloon: :feelsgood: :finnadie: :goberserk: :godmode: :hurtrealbad: :rage1: :rage2: :rage3: :rage4: :suspect: :trollface:
    Пишите здесь

    AGulidov 29 сентября 2024 г. 14:03

    В Омске разрисовали дома.

    ...
    495
    AGulidov 16 июня 2024 г. 22:22

    СПАСЕНИЕ КИТА СТАНИСЛАВА

    Почти неделю в Баренцевом море длилась спасательная операция, которую еще никогда не проводили в Мурманской области, да и для всей страны он...
    528
    AGulidov 25 августа 2023 г. 20:45

    Про рекламу на КОНТе.

    Я читаю статьи на КОНТе с самого момента его образования. Карма меня не волнует, я просто потребитель информации. Иногда вставляю свои комме...
    701
    AGulidov 21 марта 2023 г. 15:56

    С праздником Навруз! Новый год!

    ...
    678
    AGulidov 1 октября 2022 г. 14:33

    Оценена оперативная обстановка возле Красного Лимана: ключ к переменам «В войсках большие надежды на генерала Суровикина и его тактический талант»

    Все последние дни, когда в Москве готовили церемонию принятия в состав РФ новых регионов, ожесточенные бои шли в районе Красного Лимана. ВСУ...
    864
    AGulidov 4 апреля 2022 г. 08:47

    Что Россия должна сделать с Украиной. Тимофей Сергейцев

    Еще в апреле прошлого года мы писали о неизбежности денацификации Украины. Нацистская, бандеровская Украина, враг Р...
    3030
    AGulidov 20 марта 2022 г. 14:20

    Нацисты пытались выехать с детьми расстрелянных ими родителей – военкор рассказала о жутком эпизоде битвы за Мариуполь

    По словам Марины Харьковой, операция по освобождению русского города идёт очень тяжело, боевики пытаются покинуть город под в...
    1159
    AGulidov 16 марта 2022 г. 19:54

    Новые власти Херсонской области выступили за налаживание отношений с Россией

    Новые власти Херсонской области выступили за налаживание добрососедских отношений с Россией, в том числе торгово-экономических и социально-к...
    799
    AGulidov 13 марта 2022 г. 11:48

    Кулеба пригрозил России санкциями за создание Херсонской Народной Республики

    Министр иностранных дел Украины прокомментировал слухи об организации референдума за независимость ХНР.В случае проведения референдума о нез...
    733
    AGulidov 6 марта 2022 г. 13:51

    Из сети

    Макгайверcегодня в 13:19К слову, про "москалей на ножи" и т.п. ... чтобы украинцам было понятно! :point_up:В Израиле узники к...
    778
    AGulidov 24 февраля 2022 г. 19:39

    В Закарпатье подняли вопрос о присоединении к Венгрии

    Венгерское население Украины подняло вопрос о присоединении к Венгрии.Как передает корреспондент РИА «Новый День», в ряде пограничных р...
    776
    AGulidov 30 июня 2021 г. 05:33

    Неожиданные итоги эксперимента по построению коммунистического общества. Или возможно ли вообще стать богатым при капитализме?

    Я думаю, если вы сегодня спросите людей, что такое рай, и если они будут честны, то они скажут, что это своего рода большой с...
    942
    AGulidov 29 октября 2020 г. 07:29

    День рождения комсомола!

    ...
    863
    AGulidov 1 января 2020 г. 08:30

    ПРИЁМНАЯ СЕМЬЯ. СОЦИАЛЬНАЯ СЛУЖБА. 3

    В практике социального бизнеса есть такая форма работы с лицами с пониженным социальным статусом и, нуждающимися в постоянном...
    1207
    AGulidov 22 декабря 2019 г. 17:11

    КАК МЫ ЗАБИРАЛИ БОМЖЕЙ ИЗ ЛЕСА. СОЦИАЛЬНАЯ СЛУЖБА.2

    К нам в комплексный центр по социальному обслуживанию населения поступило обращение главы Чикаловской поселковой администраци...
    1330
    AGulidov 22 декабря 2019 г. 17:04

    КАК МЫ ЗАБИРАЛИ ДЕТЕЙ ИЗ СЕМЬИ. СОЦИАЛЬНАЯ СЛУЖБА. 1

    В этот день на обследование СОПовских семей (семей, находящихся в социально опасном положении) мы выехали в следующем составе...
    1172
    AGulidov 14 ноября 2019 г. 18:01

    ОБУЧЕНИЕ МОЛОДЁЖИ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ. УРОК 3. ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ЗАЩИТЫ ОТ МАНИПУЛЯТИВНОГО ВОЗДЕЙСТВИЯ (ПРАВИЛА ПСИХОГИГИЕНЫ).

    Для того, чтобы научиться противостоять манипулятивному психологическому воздействию на себя, прежде всего необходимо осознат...
    1476
    AGulidov 29 октября 2019 г. 16:33

    ОБУЧЕНИЕ МОЛОДЁЖИ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ. УРОК 1. КРЕДИТНЫЕ КАПКАНЫ.

    Выходя во взрослую жизнь большинство школьников, недостаточно готовы к ней, особенно, к разнообразным финансовым отношениям. ...
    2241
    AGulidov 26 декабря 2018 г. 12:35

    «Она просто открывала рот и шипела от боли» Студенты-медики попали в российскую больницу. К такому их жизнь не готовила

    «Дело Ругина» в профессиональном медицинском сообществе вызвало новую волну разговоров о том, что врачи — жертвы сложившейся системы. Практи...
    1623
    AGulidov 27 ноября 2018 г. 13:17

    Вазген Авагян. Законы экономики и «власть вооружённых мужчин»

    Почему не действуют законы экономики? – часто спрашивают обиженные на жизнь люди? Вот доллар США – печатается в бешеных объёмах, погряз в до...
    2884
    Служба поддержи

    Яндекс.Метрика